ETF Investition : In börsengehandelte Fonds investieren | ETF-Handel

9 Minuten

Börsengehandelte Fonds (ETFs) haben in den letzten Jahren aufgrund mehrerer Faktoren an Popularität gewonnen. Sie sind einfach, unkompliziert und kostengünstig und ermöglichen Ihnen den Zugang zu einer Vielzahl von Anlagemöglichkeiten wie Aktien, Anleihen und Immobilien.

Möchten Sie mehr über ETFs erfahren? Die Informationen in diesem Leitfaden über ETFs sind ein guter Anfang. In diesem Leitfaden werden wir über ETFs sprechen und Sie durch Ihre Anlagemöglichkeiten führen

Was ist ein ETF?

Ein ETF, auch bekannt als börsengehandelter Fonds, versucht, die Wertentwicklung eines bestimmten Aktienindex, Sektors oder einer Anlageklasse abzubilden.

Ein ETF versucht, die Wertentwicklung eines bestimmten Index, Sektors oder Vermögenswerts abzubilden.

In vielerlei Hinsicht sind ETFs mit Investmentfonds vergleichbar. Im Gegensatz zu Investmentfonds werden sie jedoch an der Börse gehandelt. Es gibt verschiedene Arten von ETFs für jede Anlageklasse, einschließlich Aktien, Anleihen, Immobilien und Rohstoffen.

Die meisten börsengehandelten Fonds (oder ETFs) werden nahe an ihrem Wert gehandelt. Der Preis des Fonds käme der Summe der einzelnen Aktienpreise sehr nahe, wenn man die Werte pro Aktie aller Aktien zusammenzählt. Steigt der Preis (um mehr als einen kleinen Betrag), springen institutionelle Anleger ein. Sie nutzen diese kleine Differenz aus. Ihre Arbitrage-Operationen stellen das Gleichgewicht wieder her.

Um nur einige zu nennen: Es gibt ETFs für alle Anlageklassen, einschließlich Aktien, Anleihen und Rohstoffe.

Einige Beispiele für ETFs sind:

  • Invesco (QQQ) ist ein börsengehandelter Fonds, der den Nasdaq-100 Index™ abbildet. Zusätzlich, der Index umfasst die 100 größten Nicht-Finanzunternehmen, die an der Nasdaq notiert sind. 
  • Der iShares Core High Dividend ETF (HDV) zielt darauf ab, die Anlageergebnisse eines Index nachzubilden, der sich aus relativ hohen dividendenzahlenden US-Aktien zusammensetzt.
  • Der SPDR Gold ETF (GLD) ist ein börsengehandelter Fonds, der die Wertentwicklung von Gold abbildet.Sie benötigen ein Handelskonto bei einem Börsenmakler oder einer Investmentplattform, um einen ETF zu kaufen oder zu verkaufen.

Was sind die Vorteile von ETFs?

Es gibt eine Reihe von Vorteilen bei der Investition in ETFs.

Dazu gehören:

  • Steuervorteile: Ein ETF kann einem Fondsanleger eine größere Vielfalt an Steuervorteilen bieten als ein offener Investmentfonds. Wenn ein Fondsanleger seine Anteile verkauft, werden auch die zugrundeliegenden Aktien verkauft und das Geld geht an diese. Jeder, der diesen Investmentfonds hält, kann von den daraus resultierenden Kapitalgewinnen profitieren. Sie müssen keine Aktien kaufen oder verkaufen, wenn Sie mit ETFs handeln; es ist lediglich eine Möglichkeit, ETFs zu kaufen und zu verkaufen und Ihre Bestände ein- oder auszuzahlen.
  • Niedrige Kosten: Eine ideale Wahl für Investitionszwecke: ETFs sind häufig sehr günstig, wenn es um die laufenden Gebühren geht. Aktiv gemanagte Fonds kosten allerdings in der Regel mehr.
  • Diversifikationsvorteile: Mit ETFs können Sie Ihr Portfolio einfach und problemlos diversifizieren. Mit einem einzigen Wertpapier erhalten Sie Zugang zu Hunderten verschiedener Aktien. Der Invesco (QQQ) bietet Ihnen beispielsweise die Möglichkeit, in eine Mischung aus 100 verschiedenen Aktien zu investieren.
  • Sie erhalten sofortigen Zugang zu einer breiten Palette von Märkten: Sie können ein nützliches Asset-Allocation-Tool sein, da sie Ihnen Zugang zu verschiedenen Anlageklassen verschaffen, einschließlich ausländischer und inländischer Märkte sowie Immobilien. 
  • Transparenz: Sie sind sehr geradlinig, klar und direkt. Da Investmentfonds ihre Bestände nicht offenlegen, wissen ETF-Anleger genau, was sich in ihrem Fonds befindet, wenn sie kaufen und verkaufen.
  • Leicht handelbar: ETFs werden auf dem öffentlichen Markt gekauft und verkauft, daher sind sie sehr liquide. Ein ETF kann zu jeder Tageszeit gehandelt werden, von morgens bis abends, von Tag zu Tag.

Arten von ETFs

Es gibt viele Arten von ETFs, die Anlegern heute zur Verfügung stehen.

Einige der wichtigsten Arten von ETFs sind:

  • Aktienindex-ETFs: Sie bilden einen Index wie den S&P 500, den FTSE 100 oder den Nikkei 225 ab Zu den wichtigsten Aktien-ETFs gehören der SPDR S&P 500 (SPY) und der iShares FTSE 100 (ISF.L), die beide den S&P 500-Index abbilden. Durch den Aktienindex erhält der Anleger ein breites Engagement zu niedrigen Kosten
  • Sektor- oder Branchen-ETFs: Diese Indizes wurden entwickelt, um ein Engagement in bestimmten Sektoren wie Technologie, Immobilien, Finanzunternehmen und mehr zu ermöglichen. Ein Beispiel für einen Indexfonds ist der Vanguard Real Estate Index Fund, der ein Engagement in der Immobilienbranche bietet.
  • Stil-ETFs: Diese sind so konzipiert, dass sie Aktienindizes nachbilden, die auf einem bestimmten Anlagestil basieren. Zum Beispiel konzentrieren sich wertorientierte ETFs auf Unternehmen, die Merkmale aufweisen, die als wertvoll angesehen werden, wie z.B. niedrige Kurs-Gewinn-Verhältnisse in stabilen Branchen. Wie der Energy Select Sector Spdr Fund (XLE)
  • Anleihen-ETFs: Diese Portfolios bestehen aus Anleihen, die für Personen geeignet sind, die ein Engagement in stabilen festverzinslichen Wertpapieren wünschen. Zu den Anleihen können US-Staatsanleihen, hochverzinsliche und festverzinsliche Anleihen gehören.
  • Rohstoff-ETFs: Diese werden verwendet, um dem Preis eines Rohstoffs wie Gold oder Öl zu folgen.
  • Immobilien-ETFs: Diese Indizes werden erstellt, um die Werte verschiedener Immobilienmärkte zu verfolgen. Die Anlagestrategie zielt darauf ab, die Wertentwicklung des Dow Jones US Total Stock-Based Real Estate Index genau nachzubilden, der nur US-Aktienwerte als Basis hat.
  • Leveraged ETFs: Diese sind darauf ausgelegt, die zugrunde liegenden Aktien und den Gesamtmarkt zu verstärken. Formelles Beispiel: Der Proshares Ultra S&P 500 ETF (SSO) bietet eine doppelt so hohe tägliche Rendite wie der S&P 500 Index. Gehebelte ETFs können Ihre Anlagegewinne steigern, erhöhen aber auch das Risiko von Verlusten.
  • Inverse ETFs: Sie werden geschaffen, damit Anleger von einem Rückgang des zugrundeliegenden Index oder Marktpreises profitieren können. Wenn der zugrunde liegende Index sinkt, steigt der inverse ETF. Ein Beispiel für inverse Fonds ist der UltraPro Short Q Fonds (SQQQ). Wenn der zugrunde liegende Index, die NASDAQ, fällt, steigt dieser ETF. Wenn Sie das Portfolio dieses speziellen börsengehandelten Fonds betrachten, bietet er das Dreifache des regulären Engagements.

Wie das Investieren in ETFs funktioniert

Der Handel mit und das Investieren in ETFs ist recht einfach. Hier ist ein Blick auf die Grundlagen.

Profitieren Sie von einem steigenden Markt

Wenn Sie glauben, dass ein Index oder ein Vermögenswert (z. B. Öl) im Preis steigen wird, investieren Sie in einen Fonds, der diesem Index oder Vermögenswert folgt. Dies wird als Long bezeichnet.

In ähnlicher Weise würden Sie, wenn Sie glauben, dass der S&P 500-Index in Zukunft steigen wird, einen börsengehandelten Fonds wie den SPDR SPY (SPY) kaufen, der die Entwicklung des S&P 500 nachbildet.

Wenn der S&P 500-Index steigt, wird Ihre Investition (SPY) im Wert steigen und kann mit Gewinn geschlossen werden. Wenn der S&P 500-Index jedoch sinkt, wird auch der Wert Ihres ETFs steigen.

Profitieren von einem fallenden Markt

Das Investieren in einen ETF unter der Annahme, dass ein Marktindex oder ein Vermögenswert im Preis fallen wird, ist profitabel. Leerverkaufen‘ ist als riskant, aber profitabel bekannt.

Contracts For Difference (CFD) . Der Handel mit CFDs ermöglicht es Investoren und Händlern, von Kursbewegungen zu profitieren, ohne das zugrunde liegende Wertpapier tatsächlich zu besitzen.

Wenn Sie zum Beispiel vorhersagen, dass der S&P 500 in den nächsten drei Monaten fallen wird, können Sie eine SELL-Order auf den SPY (d.h. auf den S&P 500 Aktienindex) platzieren.

Im Falle einer Abwärtsbewegung des S&P 500 können Sie Geld verdienen, indem Sie short gehen. Sie werden einen Verlust erleiden, auch wenn der S&P 500 Index steigt.

Anders ausgedrückt: Sie können in inverse ETFs investieren, die steigen, wenn der Markt sinkt.

Dividenden

Dividendenzahlungen können eine dritte mögliche Gewinnquelle darstellen.

Dividenden sind Erträge, die von Unternehmen in bar an die Aktionäre gezahlt werden. Gut etablierte Unternehmen zahlen nicht immer Dividenden, aber einige tun es.

Wenn Sie in dividendenzahlende Wertpapiere in einem ETF investieren, erhalten Sie regelmäßig Dividenden.

Zum Beispiel schüttet der ISF UCITS ETF – der die Dividenden eines großen Teils der an der Londoner Börse notierten Unternehmen enthält – regelmäßig Dividenden aus.

ETF-Gebühren

ETFs sind mit zwei verschiedenen Arten von Gebühren verbunden.

Diese sind:

  • Handelskommissionen: Maklergebühr: Dies ist die Gebühr, die von den Maklern und Investmentplattformen für die Platzierung eines Handels erhoben wird.
  • Laufende Kosten: Die Gebühr, die von der Fondsgesellschaft erhoben wird. Die „Gesamtkostenquote“ wird als „Gesamtkosten“ bezeichnet Die Gebühren sind in der Regel minimal. Zum Beispiel liegen die laufenden Gebühren beim SPDR S&P 500 ETF (SPY, 00-Index) typischerweise zwischen 0,09% und 0,5% pro Jahr.

Beste Plattform für den ETF-Handel

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Risiken bei der Anlage in ETFs

Der Handel und das Investieren beinhalten Risiken in allen Formen. Die größte Gefahr für ETF-Händler und -Investoren ist das Marktrisiko, d.h. die Gefahr, dass der zugrunde liegende Vermögenswert oder Index an Wert verliert.Wenn der zugrunde liegende Index oder Vermögenswert fällt, sinkt auch der Wert Ihres ETFs. Wenn Sie also einen S&P 500-Index-ETF wie SPY kaufen, verlieren Sie ca. 20 % Ihres Investitionswertes.Wenn der Goldpreis um 20 % fällt, wird auch Ihre Investition in den SPDR Gold Fund (GLD) fallen.Anders ausgedrückt: Gehebelte ETFs bringen ein zusätzliches Risiko mit sich.Wenn Sie also einen gehebelten S&P 500-Index-ETF kaufen und der Index 10 % verliert, werden Sie einen Wertverlust von 20 % erleben

Risikomanagement-Strategien

Sie können das Risiko nicht ganz ausschalten, wenn Sie in ETFs investieren, aber verschiedene Strategien zur Risikominderung können helfen, es zu minimieren.

Eine Technik zur Risikoreduzierung ist die Verwendung eines möglichst diversifizierten Portfolios. Das bedeutet, dass Sie über verschiedene Anlagen diversifizieren, so dass Sie nicht einer einzigen Anlage ausgesetzt sind. Das diversifizierte Portfolio kann ein Engagement in Aktien, Anleihen und ETFs haben.

Bei Index-ETFs ist die Dauer, die ein Anleger plant, seine Aktienanlagen zu halten, ein weiterer Faktor, der hilft, das Verlustrisiko zu verringern. Kurzfristig können sich die Aktienkurse schnell ändern. Langfristig tendiert der Aktienmarkt jedoch nach oben. Das Risiko, Geld zu verlieren, ist geringer, wenn Sie den gleichen Betrag über einen längeren Zeitraum anlegen.

Zusätzlich zur Verwendung eines akzeptablen Gewinnziels werden „Stop-Loss“-Aufträge als Risikomanagement-Instrument eingesetzt. Kleine Verluste können helfen, indem Investitionen geschlossen werden, bevor sie zu großen Verlusten werden.

Wie man einen ETF auswählt

Es gibt Hunderte von börsengehandelten Fonds, die Anlegern heute zur Verfügung stehen.

Der erste Schritt bei der Auswahl eines ETFs besteht darin, Ihre Anlageziele und Ihre Risikotoleranz zu definieren.

Im Folgenden finden Sie einige der häufigsten Ziele und Absichten:

  • Investieren in den Aktienmarkt oder einen bestimmten Sektor, um das Kapital zu vermehren.
  • Investieren in dividendenzahlende Unternehmen, um passives Einkommen zu generieren
  • Zusätzlich, investieren in verschiedene Anlageklassen, wie Aktien, Anleihen und Rohstoffe, um Ihr Portfolio zu diversifizieren.
  • Absicherung Ihres Portfolios gegen Risiken wie fallende Aktienkurse oder schwankende Wechselkurse

Sobald Sie Ihre Ziele identifiziert haben, können Sie einen ETF identifizieren, der Ihnen hilft, diese zu erreichen und Ihrem Risikoprofil entspricht

Wenn Sie Tausende von ETFs wie ETF-Index-ETFs, Sektor-ETFs und inverse ETFs in Betracht ziehen, werden Sie den Fonds entdecken, den Sie suchen.

Zusammenfassung

Ein ETF, oder börsengehandelter Fonds, hat die gleichen Ziele wie ein Investmentfonds, handelt aber wie eine Aktie, anstatt einen Vermögenswert zu halten, um einen Index abzubilden.

Zur besseren Information, liebe Investoren, ein ETF wird an Börsen gehandelt. Genau wie Aktien sind dies marktfähige Gegenstände, die frei gehandelt werden können. Um in einen ETF zu investieren, müssen Sie bereits ein Brokerage-Konto oder eine Anlageplattform bei einem Börsenmakler haben.

Es gibt eine große Auswahl an ETFs, die fast jede Art von Anlageklasse handeln, einschließlich Aktien, Anleihen, Immobilien und Rohstoffe.

Das Beste an ETFs sind die relativ geringen Kosten, die Diversifikationsvorteile, die sofortige Zugänglichkeit und die Transparenz. Es gibt zahlreiche börsengehandelte Fonds, darunter Sektor- und Rentenindex-, Aktien- und Rohstoff-, Stil-, börsengehandelte Fonds und gehebelte ETFs. Das Hauptrisiko bei ETFs ist das Marktrisiko. Darunter versteht man das Risiko, dass der zugrunde liegende Vermögenswert oder Marktindex an Wert verliert.

Die Risiken einer Anlage in ETFs können durch Diversifikation minimiert werden.

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