Börshandlade fonder (ETF:er) har blivit allt populärare under de senaste åren på grund av flera faktorer. De är enkla, okomplicerade och kostnadseffektiva och ger dig tillgång till ett brett utbud av investeringsalternativ, inklusive aktier, obligationer och fastigheter.
Vill du lära dig mer om ETF:er? Den information som presenteras i den här guiden om ETF:er är en bra början. i den här guiden kommer vi att tala om ETF:er och guida dig genom dina investerings alternativ.
Vad är en ETF?
En ETF, även kallad börshandlad fond, försöker spegla resultatet för ett visst aktieindex, en viss sektor eller en viss tillgångsklass.
En ETF försöker följa utvecklingen för ett specifikt index, en specifik sektor eller en specifik tillgång.
På många sätt är ETF:er jämförbara med värdepappersfonder. Till skillnad från värdepappersfonder handlas de på aktiemarknaden. Du kan köpa och sälja dessa värdepapper precis som andra aktier. det finns flera typer av ETF:er för varje investerings tillgångsklass, inklusive aktier, obligationer, fastigheter och råvaror.
De flesta börshandlade fonder (eller ETF:er) handlas nära sitt värde. Fondens pris skulle ligga mycket nära summan av de enskilda aktiernas priser om man lägger ihop alla aktiers värde per aktie Om priset stiger (för det större av) mer än en liten summa, träder institutionella investerare in. De utnyttjar den lilla skillnaden. Deras arbitrage verksamhet återställer jämvikten.
För att nämna några: Det finns ETF:er för alla tillgångsklasser, inklusive aktier, obligationer och råvaror.
Några exempel på ETF:er är bl.a:
- Invesco (QQQ) är en börshandlad fond som följer Nasdaq-100 Index™. Indexet omfattar de 100 största icke-finansiella företagen som är noterade på Nasdaq.
- IShares Core High Dividend ETF (HDV) strävar efter att följa investerings resultatet för ett index som består av amerikanska aktier med relativt hög utdelning.
- SPDR Gold ETF (GLD) är en börshandlad fond som följer guldets utveckling.
Du behöver ett handelskonto hos en aktiemäklare eller en investeringsplattform för att köpa eller sälja en ETF.
Vilka är fördelarna med börshandlade fonder?
Det finns ett antal fördelar med att investera i ETF:er.
Dessa inkluderar bland annat följande:
- Skattefördelar: En ETF kan ge en fondinvesterare fler olika skattefördelar än vad en investerare i en öppen värdepappersfond kan göra. När en fondinvesterare säljer sina andelar säljs även de underliggande aktierna och pengarna ges till dem. Alla som innehar denna värdepappersfond kan dra nytta av eventuella resulterende kapitalvinster. Du behöver inte köpa aktier eller sälja aktier när du handlar med ETF:er, utan det är bara ett sätt att köpa och sälja ETF:er, och att ta in eller ta ut dina innehav.
- Låga kostnader: Ett idealiskt val i investeringssyfte: ETF:er är ofta mycket billiga när det gäller löpande avgifter Aktivt förvaltade fonder kostar dock i allmänhet mer.
- Diversifieringsfördelar: Att diversifiera din portfölj med ETF:er är ett enkelt och smärtfritt sätt När du använder ett värdepapper kan du få tillgång till hundratals olika aktier. Invesco (QQQ) ger dig till exempel möjlighet att investera i en blandning av 100 olika aktier.
- Omedelbar tillgång till ett stort antal marknader: De kan vara ett användbart verktyg för tillgångsallokering eftersom de hjälper dig att få tillgång till olika tillgångsklasser, inklusive utländska och inhemska marknader samt fastigheter.
- Öppenhet: De är mycket enkla, tydliga och direkta. Eftersom ömsesidiga fonder inte avslöjar sina innehav vet investerare i ETF:er exakt vad som finns i deras fond när de köper och säljer.
- Lätt att handla: ETF:er köps och säljs på den offentliga marknaden, så de är mycket likvida. En ETF kan handlas när som helst på dygnet, från morgon till kväll, från dag till dag.
Typer av ETF:er
Det finns många typer av ETF:er tillgängliga för investerare idag.
Några av de viktigaste typerna av ETF:er är bland annat:
- ETF:er för aktieindex: De ansvarar för att följa ett index som S&P 500, FTSE 100 eller Nikkei 225 Flera stora börshandlade fonder på aktiemarknaden inkluderar SPDR S&P 500 (SPY) och iShares FTSE 100 (ISF.L), som båda följer S&P 500-indexet. genom aktieindexet ger investeraren en bred exponering till en låg kostnad.
- ETF:er för sektorer eller branscher: Indexen har utvecklats för att ge exponering mot specifika sektorer som teknik, fastigheter, finansföretag med mera. Ett exempel på en indexfond är Vanguard Real Estate Index Fund som erbjuder exponering mot fastighetsbranschen.
- ETF:er med stil: Dessa är utformade för att följa aktieindex som är baserade på en specifik investeringsstil. Värdebaserade ETF:er fokuserar till exempel på företag som har egenskaper som anses vara värdefulla, till exempel låga pris-vinst förhållanden i stabila branscher. Som till exempel energy select sector spdr fund (XLE)
- ETF:er för obligationer: Dessa portföljer består av obligationer som är lämpliga för personer som vill ha exponering mot stabila räntebärande tillgångar. obligationer kan inkludera amerikanska statsobligationer, högränteobligationer och räntebärande obligationer.
- ETF:er för råvaror: Dessa används för att följa priset på en råvara som guld eller olja.
- ETF:er för fastigheter: Dessa index skapas för att följa värdena på olika fastighetsmarknaden. Investeringsstrategin syftar till att nära replikera resultatet av Dow Jones US Total Stock-Based Real Estate Index, som endast har amerikanska aktier som grund.
- ETF:er med hävstångseffekt: Dessa är utformade för att förstärka underliggande aktier och den totala marknaden. Formellt exempel: Proshares Ultra S&P 500 ETF (SSO) ger en dubbelt så hög daglig avkastning som S&P 500-indexet. ETF:er med hävstångseffekt kan öka dina investeringar vinster, men också öka risken för förluster.
- Inversa börshandlade fonder: De skapas för att gynna investerare från en nedgång i det underliggande indexet eller marknadspriset. När det underliggande indexet sjunker stiger den inversa ETF:n. Ett exempel på omvända fonder är UltraPro Short Q-fonden (SQQQQ). Om det underliggande indexet, NASDAQ, faller, stiger denna ETF. När man tittar på portföljen för just denna börshandlade fond erbjuder den tredubbla den vanliga exponeringen.
Hur det fungerar att investera i börshandlade fonder
Att handla och investera i ETF:er är ganska enkelt. Här är en titt på grunderna.
Att dra nytta av en stigande marknad
Om du tror att ett index eller en tillgång (t.ex. olja) kommer att öka i pris, investerar du i en fond som följer det indexet eller tillgången. Detta kallas för lång sikt.
På samma sätt, om du tror att S&P 500-indexet kommer att stiga i framtiden, köper du en börshandlad fond som SPDR SPY (SPY), som följer S&P 500:s utveckling.
Om S&P 500-indexet stiger kommer din investering (SPY) att öka i värde och kan stängas med vinst. Om S&P 500-indexet däremot sjunker kommer värdet på din ETF också att sjunka.
Att dra nytta av en fallande marknad
Att investera i en ETF utifrån antagandet att ett marknadsindex eller en tillgång kommer att sjunka i pris kommer att vara lönsamt. Att gå kort är känt som riskabelt, men lönsamt.
Contracts For Difference (CFD) . Handel med CFD:er gör det möjligt för investerare och handlare att dra nytta av prisrörelser utan att faktiskt äga det underliggande värdepappret.
Om du till exempel förutspår att S&P 500 kommer att sjunka under de kommande tre månaderna kan du lägga en SELL-order på SPY (dvs. på aktieindexet S&P 500).
I händelse av en nedgång i S&P 500 kan du tjäna pengar genom att gå kort. Du kommer att uppleva en förlust även om S&P 500-indexet stiger.
För att uttrycka det på ett annat sätt kan du investera i inversa ETF:er, som stiger när marknaden sjunker.
Utdelningar
Utdelningar kan utgöra en tredje möjlig vinstkälla.
Utdelningar är inkomster som företag betalar ut kontant till aktieägarna. Väletablerade företag betalar inte alltid utdelning, men vissa gör det.
Om du investerar i utdelningsbetalande värdepapper i en ETF får du regelbundet utdelningar.
Till exempel ISF UCITS ETF – som har utdelningar från ett stort komponentinnehav som är noterat på London Stock Exchange – delar ut regelbundna utdelningar.
ETF-avgifter
ETF:er kommer med två olika typer av avgifter.
Dessa är:
- Handelsprovisioner: En courtageavgift: Detta är den avgift som mäklare och investeringsplattformar tar ut för att placera en handel.
- Löpande avgifter: Den avgift som tas ut av fondbolaget. “Total expense ratio” kallas den “totala kostnaden” Avgifterna löper i allmänhet på ett minimum. Till exempel ligger de löpande avgifterna för SPDR S&P 500 ETF (SPY, 00-index) vanligtvis mellan 0,09 % och 0,5 % per år.
Bästa plattform för handel med ETF:er
| Trading Platform | Taxor | ETF:er | Recension | Hävstångs | Sida | Minsta insättning |
|---|---|---|---|---|---|---|
1 | Noll provision*
| 376 |
|
| ||
2 | Noll provision*
| 249 |
|
| ||
3 | Noll provision*
| 140 |
|
| ||
4 | Noll provision*
| 40 |
|
|
Risker med att investera i ETF:er
Handel och investeringar innebär risker i alla former. ETF:er och börshandlade fonder är inget undantag. det största hotet mot ETF-handlare och investerare är marknadsrisken. hotet att den underliggande tillgången eller indexet sjunker i värde. om det underliggande indexet eller tillgången sjunker kommer värdet på din ETF att minska. Om du alltså köper en ETF för S&P 500-indexet, till exempel SPY, kommer du också att förlora cirka 20 procent av värdet på din investering. om guldpriset sjunker med 20 procent kommer din investering i SPDR Gold Fund (GLD) också att göra det. för att uttrycka det på ett annat sätt innebär hävstångs baserade ETF:er en ytterligare risk. om du köper en hävstångs baserad ETF för S&P 500-indexet och indexet förlorar 10 procent, kommer du också att uppleva en 20-procentig värdeminskning.
Riskhantering Strategier
Du kan inte eliminera risken helt och hållet när du investerar i ETF:er, men olika strategier för att minska risken kan bidra till att minimera den.
Att använda en av de mest diversifierade portföljerna är en teknik för att minska risken Detta innebär att diversifiera mellan olika investeringar så att du inte är exponerad för en enskild investering. Den diversifierade portföljen kan ha exponering mot aktier, obligationer och ETF:er.
När det gäller index ETF:er är längden på den tid som en investerare planerar att behålla sina aktieinvesteringar en annan faktor som bidrar till att minska risken för förlust. På kort sikt kan aktiekurserna därför förändras snabbt. på lång sikt tenderar dock aktiemarknaden att stiga Det är mindre risk att förlora pengar om du satsar samma belopp under en längre tidsperiod.
Förutom att använda ett acceptabelt vinstmål används “stop loss”-order som ett verktyg för riskhantering. Små förluster kan hjälpa till genom att avsluta investeringar innan de förvandlas till stora förluster.
Hur man väljer en ETF
Det finns hundratals börshandlade fonder tillgängliga för investerare idag.
Det första steget i valet av en ETF är att definiera dina investeringsmål och din risktolerans.
Följande är några av de vanligaste målen och målsättningarna:
- Att investera i aktiemarknaden eller en specifik sektor för att öka kapitalet.
- Investera i utdelningsföretag för att generera passiva inkomster.
- Investera i olika tillgångsklasser, t.ex. aktier, obligationer och råvaror, för att diversifiera din portfölj.
- Säkra din portfölj mot risker som fallande aktiekurser eller fluktuerande valutakurser.
När du väl har identifierat dina mål kan du identifiera en ETF som kan hjälpa dig att uppfylla dem och som passar din riskprofil.
När du tar hänsyn till tusentals ETF:er som ETF-index-ETF:er, sektor-ETF:er och invers-ETF:er kommer du att upptäcka den fond du vill ha.
Sammanfattning
En ETF, eller börshandlad fond, har samma mål som en värdepappersfond, men handlar som en aktie i stället för att hålla en tillgång för att följa ett index.
För bättre information, investerare, handlas en ETF på börser. Precis som aktier är detta marknadsmässiga objekt som kan handlas fritt. För att investera i en ETF måste du redan ha ett mäklarkonto eller en investeringsplattform hos en aktiemäklare.
Det finns ett stort antal ETF:er som handlar med nästan alla typer av tillgångsklasser, inklusive aktier, obligationer, fastigheter och råvaror.
Det bästa med ETF:er är bland annat deras relativt låga kostnader, diversifieringsfördelar, omedelbar tillgänglighet och transparens. Det finns många börshandlade fonder, inklusive sektor- och obligations index, aktier och råvaror, stil, börshandlade fonder och börshandlade fonder med hävstångseffekt. Den främsta risken med börshandlade fonder är marknadsrisken. För alla dess intressenter utgör detta risken för att den underliggande tillgången eller marknads indexet minskar i värde.
Riskerna med investeringar i ETF:er kan minimeras genom diversifiering.
