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Os fundos negociados em bolsa (ETFs) ganharam popularidade nos últimos anos devido a vários factores. Simples, simples e económicos, dão-lhe acesso a uma gama diversificada de opções de investimento, incluindo acções, obrigações e bens imobiliários.
Quer saber mais sobre os ETFs? A informação apresentada neste guia sobre ETFs é um bom lugar para começar. neste guia, falaremos sobre ETFs e guiá-lo-emos através das suas opções de investimento
O que é uma ETF?
Um ETF, também conhecido como fundo negociado em bolsa, tenta espelhar o desempenho de um índice de acções, sector, ou classe de activos específicos.
Um ETF procura acompanhar o desempenho de um índice, sector ou activo específico.
De muitas maneiras, os ETFs são comparáveis a fundos mútuos. Ao contrário dos fundos de investimento, são negociados na bolsa de valores. Há vários tipos de ETFs para cada classe de activos de investimento, incluindo acções, obrigações, bens imobiliários e mercadorias.
A maioria dos fundos negociados em bolsa (ou ETFs) são negociados perto do seu valor. O preço do fundo estaria muito próximo da soma dos preços das acções individuais se somarmos os valores por acção de todas as acções Se o preço subir (para o maior de) mais do que uma pequena quantia, os investidores institucionais intervêm. Exploram essa pequena diferença. As suas operações de arbitragem restabelecem o equilíbrio.
Para citar alguns: Existem ETFs para todas as classes de activos, incluindo acções, obrigações, e mercadorias.
Alguns exemplos de ETFs incluem:
- Invesco (QQQ) é um fundo negociado em bolsa que segue o Nasdaq-100 Index™. O índice inclui as 100 maiores empresas não financeiras listadas no Nasdaq
- iShares Core High Dividend ETF (HDV) procura acompanhar os resultados do investimento de um índice composto por acções americanas relativamente altas que pagam dividendos.
- O SPDR Gold ETF (GLD) é um fundo negociado em bolsa que acompanha o desempenho do ouro.
Para comprar ou vender um ETF, é necessária uma conta de negociação com um corretor de bolsa ou uma plataforma de investimento.
Quais são as vantagens dos ETFs?
Há uma série de vantagens em investir em ETFs.
Estas incluem:
- Vantagens fiscais: Uma ETF pode proporcionar uma maior variedade de benefícios fiscais a um investidor de fundos do que um investidor de fundos mútuos abertos. Quando um investidor de fundos vende as suas acções, as acções subjacentes também são vendidas e o dinheiro é-lhes dado. Qualquer pessoa que detenha este fundo de investimento pode beneficiar de quaisquer ganhos de capital resultantes. Não é necessário comprar acções ou vender acções quando se negoceia em ETF; é apenas uma forma de comprar e vender ETFs, e de receber ou retirar as suas participações.
- Custos baixos: Uma escolha ideal para fins de investimento: As ETFs são frequentemente muito baratas quando se trata de taxas correntes Os fundos geridos activamente custam geralmente mais, no entanto.
- Benefícios da diversificação: diversificar a sua carteira com ETFs é uma forma simples e indolor Ao utilizar uma segurança, pode ter acesso a centenas de acções diferentes. Por exemplo, o Invesco (QQQ) dá-lhe a oportunidade de investir numa mistura de 100 acções diferentes.
- Acesso instantâneo a uma vasta gama de mercados: Podem ser uma ferramenta útil de alocação de activos, uma vez que ajudam a obter acesso a várias classes de activos, incluindo mercados estrangeiros e nacionais, bem como a bens imobiliários.
- Transparência: São muito simples, claros e directos. Uma vez que os fundos mútuos não divulgam as suas participações, os investidores da ETF sabem exactamente o que está no seu fundo quando compram e vendem.
- Facilmente transaccionados: Os ETFs são comprados e vendidos no mercado público, pelo que são muito líquidos. Uma ETF pode ser negociada a qualquer hora do dia, de manhã à noite, de dia para dia.
Tipos de ETFs
Existem hoje muitos tipos de ETFs disponíveis para os investidores.
Alguns dos principais tipos de ETFs incluem:
- ETFs de índice de acções: Estão encarregados de seguir um índice como o S&P 500, o FTSE 100, ou o Nikkei 225 Vários ETFs importantes da bolsa de valores incluem o SPDR S&P 500 (SPY) e iShares FTSE 100 (ISF.L), ambos os quais seguem o índice S&P 500. através do índice de acções proporciona ao investidor uma ampla exposição a baixo custo
- ETFs sectoriais ou industriais: Os índices foram desenvolvidos para dar exposição a sectores específicos, tais como tecnologia, imobiliário, empresas financeiras e muito mais. Um exemplo de um fundo de índice é o Vanguard Real Estate Index Fund, que oferece exposição à indústria imobiliária.
- ETFs estilo: estes são concebidos para acompanhar índices de acções que se baseiam num estilo de investimento específico. Por exemplo, os ETFs baseados em valor concentram-se em empresas que têm características que se pensa serem valiosas, tais como rácios de baixo preço para o rendimento em indústrias estáveis. Tais como o fundo spdr do sector seleccionado de energia (XLE)
- ETFs de títulos: Estas carteiras consistem em obrigações que são adequadas para pessoas que querem exposição a rendimentos fixos estáveis. as obrigações podem incluir obrigações do Tesouro dos EUA, de alto rendimento, e de rendimento fixo.
- O ETFs de mercadorias: Estes são utilizados para seguir o preço de uma mercadoria como o ouro ou o petróleo.
- ETFs de bens imóveis: Estes índices são criados para acompanhar os valores de vários mercados imobiliários. A estratégia de investimento visa reproduzir de perto o desempenho do Dow Jones US Total Stock-Based Real Estate Index, que tem como base apenas títulos de capital dos EUA.
- ETFs alavancados: estes são concebidos para ampliar as acções subjacentes e o mercado global. Exemplo formal: O Proshares Ultra S&P 500 ETF (SSO) proporciona o dobro do rendimento diário do índice S&P 500. ETFs alavancadas podem aumentar os seus ganhos de investimento, mas também aumentar o risco de perdas.
- ETFs invertidos: São criados para beneficiar os investidores de um declínio no índice subjacente ou no preço de mercado. Quando o índice subjacente desce, o ETF invertido sobe. Uma demonstração de fundos inversos é o fundo UltraPro Short Q (SQQQ). Se o índice subjacente, o NASDAQ cai, este ETF sobe. Quando se considera a carteira deste fundo específico negociado em bolsa, ele oferece o triplo da exposição regular.
Como funciona o investimento em ETFs
O comércio e investimento da ETF é bastante simples. Aqui está um olhar sobre o básico.
Beneficiar de um mercado em ascensão
Se pensa que um índice ou activo (como o petróleo) vai aumentar de preço, investirá num fundo que segue esse índice ou activo. Isto é referido como longo.
Da mesma forma, se pensar que o índice S&P 500 irá aumentar no futuro, comprará um fundo negociado em bolsa como o SPDR SPY (SPY), que acompanha o desempenho do S&P 500.
Se o índice S&P 500 subir, o seu investimento (SPY) subirá de valor e pode ser fechado para obter lucros. No entanto, se o índice S&P 500 descer, o valor do seu ETF também aumentará.
Lucrar de um mercado em queda
Investir num ETF com base no pressuposto de que um índice de mercado ou activo cairá no preço será rentável. A ‘Going short' é conhecida como arriscada, mas rentável.
Contratos por Diferença (CFD) . Negociar CFDs permite aos investidores e comerciantes beneficiarem dos movimentos de preços sem possuírem de facto o título subjacente.
Por exemplo, se previr que o S&P 500 irá diminuir nos próximos três meses, pode colocar uma ordem de venda no SPY (ou seja, no índice de acções do S&P 500).
No caso de uma queda no S&P 500, pode ganhar dinheiro se for curto. Sentirá uma perda, mesmo que o índice S&P 500 suba.
Dito de outra forma, pode investir em ETFs inversos, que sobem quando o mercado diminui.
Dividendos
Os pagamentos de dividendos podem fazer uma terceira fonte de lucro possível.
Os dividendos são rendimentos pagos pelas empresas em dinheiro aos accionistas. As empresas bem estabelecidas nem sempre pagam dividendos, mas algumas pagam.
Se investir em títulos que pagam dividendos numa ETF, receberá dividendos numa base regular.
Por exemplo, a ISF OICVM ETF – que tem os dividendos de uma grande parte das suas participações cotadas na Bolsa de Valores de Londres – distribui dividendos regularmente.
Taxas de ETF
As ETFs vêm com dois tipos diferentes de taxas.
Estes são:
- Comissões de negociação: Uma taxa de corretagem: esta é a taxa que os corretores e as plataformas de investimento cobram para colocar uma negociação.
- Taxas contínuas: a taxa cobrada pela empresa do fundo. A “taxa de despesa total” é referida como o “custo total”. As taxas são geralmente cobradas a um mínimo. Por exemplo, as taxas em curso no SPDR S&P 500 ETF (SPY, índice 00) variam tipicamente entre 0,09% e 0,5% por ano.
Melhor plataforma para negociação de ETF
Plataforma de Trading | Taxas | ETFs | Opiniões | Leverage | Sítio Web | Depósito mínimo |
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1 | *Comissão Zero
| 376 |
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2 | *Comissão Zero
| 249 |
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| ||
3 | *Comissão Zero
| 140 |
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| ||
4 | *Pouco spread
| 40 |
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Riscos de investir em ETFs
A negociação e o investimento envolvem risco sob todas as formas. ETFs e Exchange Traded Funds não são excepção. A maior ameaça aos negociadores e investidores de ETF é o risco do mercado. A ameaça de que o activo ou índice subjacente irá diminuir de valor. Se o índice ou activo subjacente diminuir, o valor do seu ETF irá diminuir. Assim, se comprar um índice S&P 500 ETF como o SPY, também perderá aproximadamente 20% do valor do seu investimento. Se o preço do ouro cair 20%, o seu investimento no SPDR Gold Fund (GLD) também cairá.
Estratégias de gestão de risco
Não se pode eliminar totalmente o risco quando se investe em ETFs, mas várias estratégias de redução do risco podem ajudar a minimizá-lo.
Utilizar uma das carteiras mais diversificadas é uma técnica de redução do risco. Isto significa diversificar entre diferentes investimentos para que não fique exposto a nenhum investimento único. As diversas carteiras podem ter exposição a acções, obrigações, e ETFs.
Para ETFs de índice, o período de tempo que um investidor planeia manter os seus investimentos em acções é outro factor que ajuda a diminuir o risco de perda. Como resultado, a curto prazo, os preços das acções podem mudar rapidamente. a longo prazo, no entanto, o mercado de acções tende a subir. Há menos risco de perder dinheiro se se investir o mesmo montante durante um período de tempo mais longo.
Para além de se utilizar um objectivo de lucro aceitável, as ordens de “stop loss” são utilizadas como um instrumento de gestão de risco. Pequenas perdas podem ajudar, fechando os investimentos antes de se transformarem em grandes perdas.
Como escolher uma ETF
Existem hoje centenas de fundos negociados em bolsa à disposição dos investidores.
o primeiro passo para escolher um ETF é definir os seus objectivos de investimento e tolerância ao risco
Seguem-se algumas das metas e objectivos mais comuns:
- Investir na bolsa de valores ou num sector específico, a fim de aumentar o capital.
- Investir em empresas que pagam dividendos para gerar rendimentos passivos
- Além disso, investir numa variedade de classes de activos, tais como acções, obrigações, e mercadorias, para diversificar a sua carteira.
- Cobrir a sua carteira contra riscos como queda dos preços das acções ou flutuação das taxas de câmbio
Uma vez identificadas as suas metas e objectivos, pode identificar uma FEF capaz de o ajudar a atingi-los e a servir o seu perfil de risco
Uma vez que contribua em milhares de ETFs como ETFs índice, ETFs sectoriais, e ETFs inversas, descobrirá o fundo que deseja.
Resumo
Um ETF, ou fundo negociado em bolsa, tem os mesmos objectivos que um fundo mútuo, mas negoceia como uma acção em vez de deter um activo para seguir um índice.
Para melhor informação, investidores, um ETF é negociado em bolsas de valores. Tal como as acções, estes são itens negociáveis que podem ser negociados livremente. Para investir num ETF, já deve ter uma conta de corretagem ou uma plataforma de investimento com um corretor de acções.
Há uma vasta gama de ETFs que transaccionam quase todos os tipos de classe de activos, incluindo acções, obrigações, bens imobiliários e mercadorias.
As melhores coisas sobre ETFs incluem os seus custos relativamente baixos, benefícios de diversificação, acessibilidade instantânea, e transparência. Existem numerosos fundos negociados em bolsa, incluindo índices sectoriais e de obrigações, acções e mercadorias, estilo, fundos negociados em bolsa, e ETFs alavancados. O risco primário com ETFs é o risco de mercado. Para todos os seus intervenientes, isto representa o risco de que o activo subjacente ou índice de mercado venha a diminuir de valor.
Os riscos de investimento em ETFs podem ser minimizados pela diversificação.