Inversión en ETF : Invertir en fondos cotizados | Invertir en ETFs

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Los fondos cotizados (ETF) han ganado popularidad en los últimos años debido a varios factores. Sencillos, directos y rentables, le dan acceso a una amplia gama de opciones de inversión, como acciones, bonos y bienes inmuebles.

¿Quiere saber más sobre los ETF? La información presentada en esta guía sobre los ETF es un buen punto de partida. En esta guía, hablaremos de los ETF y le orientaremos sobre sus opciones de inversión

¿Qué es un ETF?

Un ETF, también conocido como fondo cotizado en bolsa, trata de reflejar la rentabilidad de un índice bursátil, un sector o una clase de activos específicos.

Un ETF trata de seguir el rendimiento de un índice, sector o activo específico.

En muchos aspectos, los ETF son comparables a los fondos de inversión. A diferencia de los fondos de inversión, se negocian en el mercado de valores. Hay varios tipos de ETFs para cada clase de activo de inversión, incluyendo acciones, bonos, bienes raíces y materias primas.

La mayoría de los fondos cotizados (o ETF) cotizan cerca de su valor. El precio del fondo estaría muy cerca de la suma de los precios de las acciones individuales si se suman los valores por acción de todas las acciones Si el precio sube (por la mayor de) más de una pequeña cantidad, los inversores institucionales intervienen. Aprovechan esa pequeña diferencia. Sus operaciones de arbitraje restablecen el equilibrio.

Por nombrar algunos: Hay ETFs para todas las clases de activos, incluyendo acciones, bonos y materias primas.

Algunos ejemplos de ETFs son

  • Invesco (QQQ) es un fondo cotizado que sigue el Nasdaq-100 Index™. El índice incluye las 100 mayores empresas no financieras que cotizan en el Nasdaq. 
  • ETF iShares Core High Dividend (HDV) trata de seguir los resultados de inversión de un índice compuesto por valores estadounidenses que pagan dividendos relativamente altos.
  • El SPDR Gold ETF (GLD) es un fondo cotizado que sigue los resultados del oro.

Para comprar o vender un ETF necesitará una cuenta de trading con un corredor de bolsa o una plataforma de inversión.

¿Cuáles son las ventajas de los ETF?

Invertir en ETFs tiene una serie de ventajas.

Entre ellas, las siguientes:

  • Ventajas fiscales: Un ETF puede proporcionar una mayor variedad de beneficios fiscales a un inversor de fondos que un inversor de fondos de inversión abiertos. Cuando un inversor de fondos vende sus participaciones, también se venden las acciones subyacentes y se les entrega el dinero. Todos los titulares de este fondo de inversión pueden beneficiarse de las plusvalías resultantes. No es necesario comprar acciones ni vender valores cuando se opera con ETFs; es simplemente una forma de comprar y vender ETFs, y de cobrar o retirar sus participaciones.
  • Bajos costes: Una opción ideal para invertir: Los ETF suelen ser muy baratos en lo que respecta a las comisiones corrientes Aunque los fondos gestionados activamente suelen costar más.
  • Ventajas de la diversificación: diversificar su cartera con los ETF es una forma sencilla e indolora de acceder a cientos de valores diferentes. Por ejemplo, el Invesco (QQQ) le da la oportunidad de invertir en una mezcla de 100 valores diferentes.
  • Acceso instantáneo a una amplia gama de mercados: Pueden ser una herramienta útil de asignación de activos, ya que le ayudan a acceder a varias clases de activos, incluidos los mercados extranjeros y nacionales, así como los bienes inmuebles. 
  • Transparencia: Son muy sencillos, claros y directos. Dado que los fondos de inversión no divulgan sus participaciones, los inversores en ETF saben exactamente lo que hay en su fondo cuando compran y venden.
  • Fácilmente negociables: Los ETF se compran y venden en el mercado público, por lo que son muy líquidos. Un ETF puede negociarse en cualquier momento del día, de la mañana a la noche, de un día a otro.

Tipos de ETF

Hay muchos tipos de ETFs disponibles para los inversores hoy en día.

Algunos de los principales tipos de ETFs son

  • ETFs de índices bursátiles: Se encargan de seguir un índice como el S&P 500, el FTSE 100 o el Nikkei 225 Entre los principales ETFs bursátiles se encuentran el SPDR S&P 500 (SPY) y el iShares FTSE 100 (ISF.L), que siguen el índice S&P 500. A través del índice bursátil proporciona al inversor una amplia exposición a un bajo coste
  • ETFs sectoriales o industriales: Los índices se desarrollaron para dar exposición a sectores específicos, como el tecnológico, el inmobiliario o el financiero, entre otros. Un ejemplo de fondo indexado es el Vanguard Real Estate Index Fund, que ofrece exposición al sector inmobiliario.
  • ETFs de estilo: están diseñados para seguir índices bursátiles que se basan en un estilo de inversión específico. Por ejemplo, los ETF basados en el valor se centran en empresas que tienen características que se consideran valiosas, como una baja relación precio-beneficio en sectores estables. Como el fondo Energy Select Sector Spdr (XLE)
  • ETFs de bonos: Estas carteras se componen de bonos que son adecuados para las personas que desean una exposición a la renta fija estable. Los bonos pueden incluir bonos del Tesoro de EE.UU., de alto rendimiento y de renta fija.
  • ETFs de materias primas: Se utilizan para seguir el precio de una materia prima como el oro o el petróleo.
  • ETFs inmobiliarios: Estos índices se crean para seguir los valores de diversos mercados inmobiliarios. La estrategia de inversión tiene como objetivo replicar estrechamente el rendimiento del índice Dow Jones US Total Stock-Based Real Estate, que sólo tiene como base los valores de renta variable de Estados Unidos.
  • ETFs apalancados: están diseñados para amplificar las acciones subyacentes y el mercado en general. Ejemplo formal: El Proshares Ultra S&P 500 ETF (SSO) proporciona el doble de la rentabilidad diaria del índice S&P 500. Los ETFs apalancados pueden aumentar las ganancias de su inversión, pero también aumentan el riesgo de pérdidas.
  • ETFs inversos: Se crean para que los inversores se beneficien de un descenso del índice subyacente o del precio del mercado. Cuando el índice subyacente baja, el ETF inverso sube. Una demostración de los fondos inversos es el fondo UltraPro Short Q (SQQQ). Si el índice subyacente, el NASDAQ, cae, este ETF sube. Si se tiene en cuenta la cartera de este fondo cotizado en particular, ofrece el triple de exposición regular.

Cómo funciona la inversión en ETFs

Operar e invertir en ETFs es bastante sencillo. He aquí un vistazo a los aspectos básicos.

Aprovechar un mercado alcista

Si cree que un índice o un activo (como el petróleo) subirá de precio, invertirá en un fondo que siga ese índice o activo. Esto se denomina largo.

Del mismo modo, si cree que el índice S&P 500 subirá en el futuro, comprará un fondo cotizado como el SPDR SPY (SPY), que sigue la evolución del S&P 500.

Si el índice S&P 500 sube, su inversión (SPY) se revalorizará y podrá cerrarla para obtener beneficios. Sin embargo, si el índice S&P 500 baja, el valor de su ETF también lo hará.

Aprovechar la caída del mercado

Invertir en un ETF suponiendo que un índice de mercado o un activo bajará de precio será rentable. Ir en corto se conoce como arriesgado, pero rentable.

Contratos por diferencia (CFD) . La negociación de CFD permite a los inversores y operadores beneficiarse de los movimientos de los precios sin poseer realmente el valor subyacente.

Por ejemplo, si predice que el S&P 500 bajará en los próximos tres meses, puede colocar una orden de VENTA sobre el SPY (es decir, sobre el índice bursátil S&P 500).

En caso de que el S&P 500 baje, puede ganar dinero poniéndose en corto. Experimentará una pérdida aunque el índice S&P 500 suba.

Dicho de otro modo, puede invertir en ETFs inversos, que suben cuando el mercado baja.

Dividendos

El pago de dividendos puede ser una tercera fuente posible de beneficios.

Los dividendos son los ingresos que las empresas pagan en efectivo a los accionistas. Las empresas consolidadas no siempre pagan dividendos, pero algunas lo hacen.

Si invierte en valores que pagan dividendos en un ETF, recibirá dividendos de forma regular.

Por ejemplo, el ETF ISF UCITS -que tiene los dividendos de un gran componente de participaciones cotizadas en la Bolsa de Londres- distribuye dividendos regularmente.

Comisiones de los ETF

Los ETFs tienen dos tipos de comisiones diferentes.

Éstas son

  • Comisiones de negociación: Comisión de intermediación: es la comisión que cobran los intermediarios y las plataformas de inversión por realizar una operación.
  • Comisiones de mantenimiento: es la comisión que cobra la sociedad de fondos. El «ratio de gastos totales» se denomina «coste total» Los gastos suelen ser mínimos. Por ejemplo, los gastos corrientes del ETF SPDR S&P 500 (SPY, índice 00) suelen oscilar entre el 0,09% y el 0,5% anual.

La mejor plataforma para invertir en ETFs

Plataforma de negociación Tarifas ETFs Opiniones Leverage Sitio Depósito mínimo
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Riesgos de la inversión en ETFs

El comercio y la inversión implican riesgos en todas sus formas. Los ETF y los fondos cotizados no son una excepción.La mayor amenaza para los operadores e inversores de ETF es el riesgo del mercado.La amenaza de que el activo o índice subyacente pierda valor.Si el índice o activo subyacente baja, el valor de su ETF disminuirá. Así, si compra un ETF del índice S&P 500 como SPY, perderá aproximadamente el 20% del valor de su inversión.Si el precio del oro cae un 20%, su inversión en el fondo SPDR Gold Fund (GLD) también lo hará.Por decirlo de otro modo, los ETF apalancados conllevan un riesgo adicional.Además, si compra un ETF apalancado del índice S&P 500 y el índice pierde un 10%, experimentará un descenso del 20% en su valor

Estrategias de gestión del riesgo

No se puede eliminar el riesgo por completo cuando se invierte en ETFs, pero varias estrategias de reducción del riesgo pueden ayudar a minimizarlo.

Utilizar una cartera diversificada es una técnica de reducción del riesgo Esto significa diversificar entre diferentes inversiones para no estar expuesto a una sola. La cartera diversificada puede tener exposición a acciones, bonos y ETFs.

En el caso de los ETFs indexados, el tiempo que un inversor planea mantener sus inversiones en acciones es otro factor que ayuda a disminuir el riesgo de pérdidas. Sin embargo, a largo plazo, el mercado de valores tiende a subir Hay menos riesgo de perder dinero si se invierte la misma cantidad durante un periodo de tiempo más largo.

Además de utilizar un objetivo de beneficios aceptable, las órdenes de «stop loss» se utilizan como herramienta de gestión del riesgo. Las pequeñas pérdidas pueden ayudar a cerrar las inversiones antes de que se conviertan en grandes pérdidas.

Cómo elegir un ETF

Hoy en día hay cientos de fondos cotizados disponibles para los inversores.

El primer paso para elegir un ETF es definir sus objetivos de inversión y su tolerancia al riesgo.

A continuación se indican algunas de las metas y objetivos más comunes:

  • Invertir en la bolsa o en un sector específico para aumentar el capital.
  • Invertir en empresas que pagan dividendos para generar ingresos pasivos
  • Además, invertir en una variedad de clases de activos, como acciones, bonos y materias primas, para diversificar su cartera.
  • Cubrir su cartera contra riesgos como la caída de los precios de las acciones o la fluctuación de los tipos de cambio

Una vez que haya identificado sus metas y objetivos, podrá identificar un ETF capaz de ayudarle a cumplirlos y que sirva a su perfil de riesgo

Una vez que tenga en cuenta miles de ETFs como ETFs de índices, ETFs sectoriales y ETFs inversos, descubrirá el fondo que desea.

Resumen

Un ETF, o fondo cotizado en bolsa, tiene los mismos objetivos que un fondo de inversión, pero cotiza como una acción en lugar de mantener un activo para seguir un índice.

Para mayor información, los inversores, un ETF se negocia en las bolsas de valores. Al igual que las acciones, se trata de elementos comercializables que pueden negociarse libremente. Para invertir en un ETF, debe tener ya una cuenta de corretaje o una plataforma de inversión con un corredor de bolsa.

Hay una amplia gama de ETFs que negocian casi todo tipo de activos, incluyendo acciones, bonos, bienes raíces y materias primas.

Lo mejor de los ETF son sus costes relativamente bajos, sus ventajas de diversificación, su accesibilidad instantánea y su transparencia. Existen numerosos fondos cotizados, como los de índices sectoriales y de bonos, los de acciones y materias primas, los de estilo, los fondos cotizados y los apalancados. El principal riesgo de los ETF es el riesgo de mercado. Para todos sus partícipes, esto representa el riesgo de que el activo subyacente o el índice de mercado disminuya su valor.

Los riesgos de la inversión en ETF pueden minimizarse mediante la diversificación.

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