Börsil kaubeldavad fondid (ETF) on viimastel aastatel populaarsust kogunud mitmete tegurite tõttu. Need on lihtsad, sirgjoonelised ja kulutõhusad ning annavad teile juurdepääsu mitmesugustele investeerimisvõimalustele, sealhulgas aktsiatele, võlakirjadele ja kinnisvarale.
Kas soovite rohkem teada saada ETFide kohta? Selles juhendis esitatud teave ETFide kohta on hea koht, kust alustada. selles juhendis räägime ETFidest ja juhatame teid investeerimisvõimaluste kaudu.
Mis on ETF?
ETF, mida nimetatakse ka börsil kaubeldava fondi ks, püüab peegeldada konkreetse aktsiaindeksi, sektori või varaklassi tootlust.
ETF püüab jälgida konkreetse indeksi, sektori või vara tootlust.
ETFid on paljuski võrreldavad investeerimisfondidega. Erinevalt investeerimisfondidest kaubeldakse nendega börsil. Neid väärtpabereid saab osta ja müüa nagu teisi aktsiaid. ETFe on igale investeerimisvara klassile, sealhulgas aktsiatele, võlakirjadele, kinnisvarale ja toorainetele, olemas mitut liiki ETFe.
Enamik börsil kaubeldava test fondidest (ehk ETFidest) kaupleb oma väärtuse lähedal. Fondi hind oleks väga lähedal üksikute aktsiate hindade summale, kui liita kokku kõigi aktsiate aktsiapõhised väärtused Kui hind tõuseb (suurema kui) rohkem kui väikese summa võrra, astuvad institutsionaalsed investorid sisse. Nad kasutavad seda väikest erinevust ära. Nende arbitraaži toimingud taastavad tasakaalu.
Nimetada vaid mõned neist: On olemas ETFid kõikidele vara klassidele, sealhulgas aktsiatele, võlakirjadele ja kaupadele.
Mõned näited ETFidest on järgmised:
Invesco (QQQ) on börsil kaubeldav fond, mis jälgib Nasdaq-100 indeksit™. Indeks hõlmab 100 suurimat mittefinantsettevõtet, mis on noteeritud Nasdaqil
iShares Core High Dividend ETF (HDV) püüab jälgida suhteliselt kõrgeid dividende maksvatest USA aktsiatest koosneva indeksi investeerimistulemusi.
SPDR Gold ETF (GLD) on börsil kaubeldav fond, mis jälgib kulla arengut.
ETFi ostmiseks või müümiseks on vaja kauplemiskontot börsimaakleri või investeerimisplatvormi juures.
Millised on ETFi eelised?
ETF-idesse investeerimisel on mitmeid eeliseid.
Nende hulka kuuluvad:
- Maksusoodustused: ETF võib pakkuda fondiinvestorile rohkem erinevaid maksusoodustusi kui avatud investeerimisfondide investorile. Kui fondiinvestor müüb oma aktsiad, müüakse ka aluseks olevad aktsiad ja raha antakse neile. Kõik, kes seda investeerimisfondi omavad, võivad saada kasu sellest tulenevast kapitalikasumist. ETF-idega kauplemisel ei ole vaja osta aktsiaid ega müüa aktsiaid; see on lihtsalt võimalus osta ja müüa ETF-e ning teha oma osalused rahaks või väljamaksed.
- Madalad kulud: Ideaalne valik investeerimise eesmärgil: ETFid on sageli väga odavad, kui tegemist on jooksvate tasudega Aktiivselt juhitud fondid maksavad üldiselt siiski rohkem.
- Hajutamise eelised: oma portfelli mitmekesistamine ETFidega on lihtne ja valutu viis Kui kasutate ühte väärtpaberit, saate juurdepääsu sadadele erinevatele aktsiatele. Näiteks Invesco (QQQ) annab teile võimaluse investeerida 100 erineva aktsia segusse.
- Kohene juurdepääs paljudele turgudele: Need võivad olla kasulikud varade jaotamise vahendid, kuna aitavad teil saada juurdepääsu erinevatele varaklassidele, sealhulgas välis- ja kodumaistele turgudele ning kinnisvarale.
- Läbipaistvus: Need on väga lihtsad, selged ja otsekohesed. Kuna investeerimisfondid ei avalda oma osalusi, teavad ETFi investorid ostmisel ja müümisel täpselt, mis nende fondis on.
- Lihtne kaubelda: ETF-e ostetakse ja müüakse avalikul turul, seega on need väga likviidsed. ETF-iga saab kaubelda mis tahes ajal, hommikust õhtuni, päevast päeva.
ETFide liigid
Tänapäeval on investoritele kättesaadavad mitut liiki ETFid.
Mõned peamised ETFi tüübid on järgmised:
- Aktsiaindeksi ETFid: Need vastutavad indeksi, näiteks S&P 500, FTSE 100 või Nikkei 225 jälgimise eest. Mitmed peamised börsi-ETFid on SPDR S&P 500 (SPY) ja iShares FTSE 100 (ISF.L), mis mõlemad jälgivad S&P 500 indeksit. aktsiaindeksi kaudu pakub investorile laiaulatuslikku kokkupuudet madala hinnaga.
- Sektori või tööstusharu ETFid: Indeksid on välja töötatud selleks, et anda kokkupuude konkreetsete sektoritega, nagu tehnoloogia, kinnisvara, finantsettevõtted ja muud. Näide indeksfondist on Vanguard Real Estate Index Fund, mis pakub kokkupuudet kinnisvaratööstusega.
- Stiili ETFid: Need on loodud jälgima aktsiaindekseid, mis põhinevad konkreetsel investeerimisstiilil. Näiteks keskenduvad väärtuspõhised ETFid ettevõtetele, millel on väärtuslikuks peetavad omadused, näiteks madal hinna ja kasumi suhe stabiilsetes tööstusharudes. Näiteks energy select sector spdr fund (XLE)
- Võlakirjade ETFid: Need portfellid koosnevad võlakirjadest, mis sobivad inimestele, kes soovivad stabiilset fikseeritud tulu. võlakirjade hulka võivad kuuluda USA riigivõlakirjad, kõrge tootlusega võlakirjad ja fikseeritud tuluga võlakirjad.
- Tooraine ETFid: Neid kasutatakse mõne tooraine, näiteks kulla või nafta hinna jälgimiseks.
- Kinnisvara ETFid: Need indeksid on loodud erinevate kinnisvaraturgude väärtuste jälgimiseks. Investeerimisstrateegia eesmärk on jäljendada täpselt Dow Jones US Total Stock-Based Real Estate Indexi tootlust, mille aluseks on ainult USA aktsiad.
- Võimendusega ETFid: Need on mõeldud alusaktsiate ja üldise turu võimendamiseks. Ametlik näide: Proshares Ultra S&P 500 ETF (SSO) pakub kaks korda suuremat päevast tootlust kui S&P 500 indeks. Võimendusega ETFid võivad suurendada teie investeerimiskasumit, kuid suurendavad ka kahjude riski.
- Inverssed ETFid: Need on loodud selleks, et investorid saaksid kasu alusindeksi või turuhinna langusest. Kui alusindeks langeb, siis inversne ETF tõuseb. Inverssete fondide näide on UltraPro Short Q fond (SQQQ). Kui alusindeks NASDAQ langeb, siis see ETF tõuseb. Kui vaadata selle konkreetse börsil kaubeldava fondi portfelli, pakub see kolmekordset tavapärast riskipositsiooni.
Kuidas ETF-idesse investeerimine toimib
ETFidega kauplemine ja investeerimine on üsna lihtne. Siin on ülevaade põhitõdedest.
Tõusvast turust kasu saamine
Kui arvate, et mingi indeksi või vara (näiteks nafta) hind tõuseb, investeerite fondi, mis järgib seda indeksit või vara. Seda nimetatakse pikaks.
Samamoodi, kui te arvate, et S&P 500 indeks tõuseb tulevikus, ostate börsil kaubeldava fondi nagu SPDR SPY (SPY), mis jälgib S&P 500 tootlust.
Kui S&P 500 indeks tõuseb, tõuseb teie investeeringu (SPY) väärtus ja selle saab kasumiga sulgeda. Kui aga S&P 500 indeks langeb, langeb ka teie ETFi väärtus.
Langeva turu kasumi teenimine
Investeerimine ETF-i eeldusel, et turuindeksi või vara hind langeb, on kasumlik. “Lühikeseks minek” on tuntud kui riskantne, kuid kasumlik.
Erinevus Lepingud (CFD) . CFD-dega kauplemine võimaldab investoritel ja kauplejatel saada kasu hinnaliikumistest, ilma et nad tegelikult omaksid alus väärtpaberit.
Näiteks kui te ennustate, et S&P 500 langeb järgmise kolme kuu jooksul, võite anda SPY-le (st S&P 500 aktsia indeksile) SELL-orderi.
S&P 500 languse korral saate raha teenida, minnes lühikeseks. Te saate kahjumit isegi siis, kui S&P 500 indeks tõuseb.
Teisiti öeldes võite investeerida invertsesse ETF-i, mis tõuseb, kui turg langeb.
Dividendid
Dividendi Maksed võivad olla kolmas võimalik kasumiallikas.
Dividendid on tulu, mida ettevõtted maksavad aktsionäridele sularahas. Hästi asutatud ettevõtted ei maksa alati dividende, kuid mõned siiski teevad seda.
Kui investeerite ETFi dividendimakseid maksvatesse väärtpaberitesse, saate regulaarselt dividende.
Näiteks ISF UCITS ETF – mille suure osa Londoni börsil noteeritud aktsiate dividendid – jaotab regulaarselt dividende.
ETFi tasud
ETFidega kaasnevad kahte liiki tasud.
Need on järgmised:
- Kauplemiskomisjonid: Maakleritasu: see on tasu, mida maaklerid ja investeerimisplatvormid võtavad kauplemise eest.
- Jooksvad tasud: tasu, mida võtab fondivalitseja. Kogukulu suhtarvuks nimetatakse “kogukulu” Tasud on tavaliselt minimaalsed. Näiteks SPDR S&P 500 ETFi (SPY, 00 indeks) jooksvad tasud jäävad tavaliselt vahemikku 0,09% kuni 0,5% aastas.
Parim platvorm ETFi kauplemiseks
| Kauplemisplatvorm | Tasud | Meie hindamine | Ülevaade | Saadaolevad ETF-id | Veebileht |
|---|---|---|---|---|---|
 | Null komisjonitasu*
|
| |||
 | Null komisjonitasu*
|
| |||
 | Null komisjonitasu*
|
|
ETF-idesse investeerimise riskid
Kauplemine ja investeerimine hõlmavad igas vormis riske. ETFid ja börsil kaubeldavad fondid ei ole erandiks. suurim oht ETFi kauplejatele ja investoritele on tururisk. oht, et alusvara või indeksi väärtus langeb. kui alusvara või indeks langeb, väheneb ka teie ETFi väärtus. Seega, kui te ostate S&P 500 indeksi ETF-i, näiteks SPY, kaotate ka teie investeeringu väärtusest umbes 20%. kui kulla hind langeb 20%, langeb ka teie investeering SPDR Gold Fundi (GLD). teisisõnu, võimendusega ETF-idega kaasneb täiendav risk. samuti, kui te ostate võimendusega S&P 500 indeksi ETF-i ja indeks langeb 10%, siis väheneb teie väärtus 20%.
Riskijuhtimise strateegiad
ETFidesse investeerides ei saa riski täielikult kõrvaldada, kuid erinevad riski vähendamise strateegiad võivad aidata seda vähendada.
Üks riskivähendusmeetmed on hajutatud portfelli kasutamine See tähendab, et te hajutate eri investeeringute vahel, nii et te ei ole avatud üheleainsale investeeringule. Mitmekesine portfell võib olla avatud aktsiatele, võlakirjadele ja ETFidele.
Indeks-ETFide puhul on veel üks tegur, mis aitab vähendada kahjuriski, see, kui kaua investor kavatseb oma aktsiainvesteeringuid hoida. Selle tulemusena võivad lühiajaliselt aktsiahinnad kiiresti muutuda. pikemas perspektiivis kipub aktsiaturg aga tõusma Raha kaotamise risk on väiksem, kui panustate sama summa pikemaks ajaks.
Lisaks vastuvõetava kasumieesmärgi kasutamisele kasutatakse riskijuhtimise vahendina “stop loss” korraldusi. Väikesed kahjumid võivad aidata, sulgedes investeeringud enne, kui need muutuvad suureks kahjumiks.
Kuidas valida ETF-i
Tänapäeval on investoritele kättesaadavad sajad börsil kaubeldavad fondid.
esimene samm ETFi valimisel on määratleda oma investeerimiseesmärgid ja riskitaluvus.
Järgnevalt on esitatud mõned kõige levinumad eesmärgid ja eesmärgid:
- Investeerimine aktsiaturule või konkreetsesse sektorisse kapitali suurendamiseks.
- Investeerida dividende maksvatesse ettevõtetesse, et teenida passiivset tulu
- Investeerimine erinevatesse varaklassidesse, näiteks aktsiatesse, võlakirjadesse ja kaupadesse, et mitmekesistada oma portfelli.
- Kaitsete oma portfelli selliste riskide vastu nagu aktsiahindade langus või valuutakursside kõikumine
Kui olete kindlaks teinud oma eesmärgid ja sihid, saate kindlaks teha ETFi, mis aitab teil neid saavutada ja teenib teie riskiprofiili
Kui te võtate arvesse tuhandeid ETF-e, nagu näiteks ETF-indeksi ETF-e, sektori ETF-e ja invertsed ETF-e, avastate soovitud fondi.
Kokkuvõte
ETF-il ehk börsil kaubeldaval fondil on samad eesmärgid kui investeerimisfondil, kuid see kaupleb nagu aktsia, selle asemel et hoida vara, et jälgida indeksit.
Parema teabe saamiseks, investorid, ETF-iga kaubeldakse börsidel. Nii nagu aktsiadki on need turukõlblikud objektid, millega võib vabalt kaubelda. ETF-i investeerimiseks peab teil juba olema maaklerikonto või investeerimisplatvorm börsimaakleri juures.
On olemas suur hulk ETF-e, mis kauplevad peaaegu kõigi varaklassidega, sealhulgas aktsiate, võlakirjade, kinnisvara ja kaupadega.
ETFide parimad küljed on nende suhteliselt madalad kulud, mitmekesistamise eelised, kohene kättesaadavus ja läbipaistvus. On olemas arvukalt börsil kaubeldavaid fonde, sealhulgas sektori- ja võlakirjaindeksid, aktsia- ja toorainefondid, stiilifondid, börsil kaubeldavad fondid ja finantsvõimendusega ETFid. ETFide peamine risk on tururisk. Kõigi selle sidusrühmade jaoks kujutab see endast riski, et alusvara või turuindeksi väärtus langeb.
ETF-idesse investeerimise riske saab minimeerida hajutamisega.
