9 minuten
Exchange Traded Funds (ETF's) hebben de afgelopen jaren om verschillende redenen aan populariteit gewonnen. Ze zijn eenvoudig, ongecompliceerd en kosteneffectief en bieden u toegang tot een breed scala aan beleggingsmogelijkheden, waaronder aandelen, obligaties en onroerend goed.
Wilt u meer weten over ETF's? De informatie in deze gids over ETF's is een goede plek om te beginnen. In deze gids zullen wij het over ETF's hebben en u door uw beleggingsopties leiden
Wat is een ETF?
Een ETF, ook bekend als exchange- traded fund, probeert het rendement van een specifieke aandelenindex, sector of activaklasse te weerspiegelen.
Een ETF probeert de prestaties van een specifieke index, sector of activaklasse te volgen.
In veel opzichten zijn ETF's vergelijkbaar met beleggingsfondsen. In tegenstelling tot beleggingsfondsen worden ze op de beurs verhandeld. Er zijn verschillende soorten ETF's voor elke beleggingscategorie, waaronder aandelen, obligaties, onroerend goed en grondstoffen.
De meeste exchange-traded funds (of ETF's) worden dicht bij hun waarde verhandeld. De prijs van het fonds zou heel dicht bij de som van de individuele aandelenprijzen liggen als je de waarde per aandeel van alle aandelen optelt Als de prijs (voor het grootste van) meer dan een klein bedrag stijgt, stappen institutionele beleggers in. Zij buiten dat kleine verschil uit. Hun arbitragetransacties herstellen het evenwicht.
Om er een paar te noemen: Er zijn ETF's voor alle activaklassen, waaronder aandelen, obligaties en grondstoffen.
Enkele voorbeelden van ETF's zijn:
- Invesco (QQQ) is een exchange-traded fund dat de Nasdaq-100 Index™ volgt. De index omvat de 100 grootste niet-financiële ondernemingen die aan de Nasdaq genoteerd zijn.
- Het iShares Core High Dividend ETF (HDV) streeft ernaar de beleggingsresultaten te volgen van een index die is samengesteld uit Amerikaanse aandelen die relatief veel dividend uitkeren.
- De SPDR Gold ETF (GLD) is een exchange-traded fund dat de prestaties van goud volgt.
U hebt een handelsrekening bij een effectenmakelaar of een beleggingsplatform nodig om een ETF te kopen of te verkopen.
Wat zijn de voordelen van ETF's?
Er zijn een aantal voordelen aan beleggen in ETF's.
Deze omvatten:
- Fiscale voordelen: Een ETF kan een grotere verscheidenheid aan belastingvoordelen bieden aan een fondsbelegger dan een belegger in een open-end beleggingsfonds dat kan. Wanneer een fondsbelegger zijn aandelen verkoopt, worden de onderliggende aandelen ook verkocht en krijgt hij het geld. Iedereen die dit beleggingsfonds bezit, kan profiteren van de daaruit voortvloeiende vermogenswinst. U hoeft geen aandelen te kopen of te verkopen wanneer u in ETF's handelt; het is slechts een manier om ETF's te kopen en te verkopen, en uw holdings te verzilveren of te gelde te maken.
- Lage kosten: Een ideale keuze voor beleggingsdoeleinden: ETF's zijn vaak zeer goedkoop als het gaat om lopende kosten Actief beheerde fondsen kosten over het algemeen echter meer.
- Diversificatievoordelen: het diversifiëren van uw portefeuille met ETF's is een eenvoudige en pijnloze manier Wanneer u één effect gebruikt, kunt u toegang krijgen tot honderden verschillende aandelen. De Invesco (QQQ) geeft u bijvoorbeeld de mogelijkheid om in een mix van 100 verschillende aandelen te beleggen.
- Onmiddellijke toegang tot een brede waaier van markten: Ze kunnen een nuttig instrument zijn voor assetallocatie, omdat ze u helpen toegang te krijgen tot verschillende activaklassen, waaronder buitenlandse en binnenlandse markten, evenals onroerend goed.
- Transparantie: Ze zijn zeer ongecompliceerd, duidelijk en direct. Aangezien beleggingsfondsen hun holdings niet bekendmaken, weten ETF-beleggers precies wat er in hun fonds zit wanneer ze kopen en verkopen.
- Gemakkelijk verhandelbaar: ETF's worden gekocht en verkocht op de publieke markt, dus ze zijn zeer liquide. Een ETF kan op elk moment van de dag worden verhandeld, van ‘s ochtends vroeg tot ‘s avonds laat, van dag tot dag.
Soorten ETF's
Er zijn vele soorten ETF's beschikbaar voor beleggers vandaag.
Enkele van de belangrijkste soorten ETF's zijn:
- Aandelenindex ETF's: Ze zijn belast met het volgen van een index zoals de S&P 500, de FTSE 100, of de Nikkei 225 Verschillende belangrijke beurs ETF's zijn onder andere de SPDR S&P 500 (SPY) en iShares FTSE 100 (ISF.L), die beide de S&P 500 index volgen. via de aandelenindex biedt de belegger brede blootstelling tegen een lage kostprijs
- Sector- of bedrijfstak-ETF's: De indexen zijn ontwikkeld om blootstelling te geven aan specifieke sectoren, zoals technologie, onroerend goed, financiële bedrijven en meer. Een voorbeeld van een indexfonds is het Vanguard Real Estate Index Fund dat blootstelling biedt aan de vastgoedsector.
- Stijl-ETF's: deze zijn ontworpen om aandelenindexen te volgen die op een specifieke beleggingsstijl zijn gebaseerd. Op waarde gebaseerde ETF's richten zich bijvoorbeeld op bedrijven die kenmerken hebben die waardevol worden geacht, zoals lage koers-winstverhoudingen in stabiele sectoren. Zoals energy select sector spdr fund (XLE)
- Obligatie ETF's: Deze portefeuilles bestaan uit obligaties die geschikt zijn voor mensen die blootstelling willen aan stabiele vaste inkomsten. obligaties kunnen Amerikaanse Treasuries, high-yield, en vastrentende obligaties omvatten.
- Grondstoffen ETF's: Deze worden gebruikt om de prijs van een grondstof zoals goud of olie te volgen.
- Onroerend goed ETF's: Deze indices worden gecreëerd om de waarden van verschillende vastgoedmarkten te volgen. De beleggingsstrategie is erop gericht de prestaties van de Dow Jones US Total Stock-Based Real Estate Index, die alleen Amerikaanse aandelen als basis heeft, nauwkeurig te repliceren.
- Hefboomwerking ETF's: deze zijn bedoeld om de onderliggende aandelen en de markt als geheel te versterken. Formeel voorbeeld: De Proshares Ultra S&P 500 ETF (SSO) levert tweemaal het dagelijkse rendement van de S&P 500 index. Leveraged ETF's kunnen uw beleggingswinsten vergroten, maar verhogen ook het risico op verliezen.
- Inverse ETF's: Ze worden gecreëerd om beleggers te laten profiteren van een daling van de onderliggende index of marktprijs. Wanneer de onderliggende index daalt, stijgt de inverse ETF. Een voorbeeld van inverse fondsen is het UltraPro Short Q-fonds (SQQQ). Als de onderliggende index, de NASDAQ, daalt, stijgt deze ETF. Als u de portefeuille van dit specifieke exchange-traded fund bekijkt, biedt het een drievoudige blootstelling.
Hoe beleggen in ETF's werkt
ETF handelen en beleggen is vrij eenvoudig. Hier is een blik op de basis.
Profiteren van een stijgende markt
Als u denkt dat een index of actief (zoals olie) in prijs zal stijgen, belegt u in een fonds dat die index of dat actief volgt. Dit wordt long genoemd.
Op dezelfde manier, als u denkt dat de S&P 500 index in de toekomst zal stijgen, zou u een exchange-traded fund kopen zoals de SPDR SPY (SPY), die de prestaties van de S&P 500 volgt.
Als de S&P 500-index stijgt, zal uw belegging (SPY) in waarde stijgen en kan ze met winst worden afgesloten. Als de S&P 500-index echter daalt, zal de waarde van uw ETF dat ook doen.
Profiteren van een dalende markt
Beleggen in een ETF in de veronderstelling dat een marktindex of actief in prijs zal dalen, is winstgevend. Short gaan' staat bekend als riskant, maar winstgevend.
Contracts For Difference (CFD) . Het verhandelen van CFD's stelt beleggers en handelaren in staat om te profiteren van prijsbewegingen zonder het onderliggende effect daadwerkelijk te bezitten.
Als u bijvoorbeeld voorspelt dat de S&P 500 de komende drie maanden zal dalen, kunt u een SELL-order plaatsen op de SPY (d.w.z. op de S&P 500-aandelenindex).
In het geval van een daling van de S&P 500, kunt u geld verdienen door short te gaan. U zult een verlies lijden zelfs als de S&P 500 index stijgt.
Anders gezegd, u kunt beleggen in inverse ETF's, die stijgen als de markt daalt.
Dividenden
Dividenduitkeringen kunnen een derde mogelijke bron van winst vormen.
Dividenden zijn inkomsten die door bedrijven in contanten aan aandeelhouders worden uitgekeerd. Gevestigde bedrijven keren niet altijd dividend uit, maar sommige doen dat wel.
Als u in een ETF belegt in effecten die dividend uitkeren, ontvangt u op regelmatige basis dividend.
Het ISF UCITS ETF bijvoorbeeld – dat de dividenden van een groot aantal aan de Londense effectenbeurs genoteerde holdings heeft – keert regelmatig dividenden uit.
ETF-vergoedingen
ETF's brengen twee verschillende soorten kosten met zich mee.
Deze zijn:
- Handelscommissies: Makelaarskosten: dit zijn de kosten die de makelaars en beleggingsplatforms in rekening brengen om een transactie te plaatsen.
- Lopende kosten: de kosten die door de fondsmaatschappij in rekening worden gebracht. De “totale kostenratio” worden de “totale kosten” genoemd De kosten lopen doorgaans op tot een minimum. Bijvoorbeeld, de lopende kosten op de SPDR S&P 500 ETF (SPY, 00 index) variëren meestal van 0,09% tot 0,5% per jaar.
Beste platform voor ETF-handel
| Handels platform | Vergoedingen | ETF's | Ervaringen | Hefboom | Website | Minimum storting |
|---|---|---|---|---|---|---|
1 | *Geen commissie
| 376 |
|
| ||
2 | *Geen commissie
| 249 |
|
| ||
3 | *Geen commissie
| 140 |
|
| ||
4 | *Lage spread
| 40 |
|
|
Risico's van beleggen in ETF's
Handelen en beleggen brengen risico's in alle vormen met zich mee. ETF's en Exchange Traded Funds vormen hierop geen uitzondering.De grootste bedreiging voor ETF-handelaren en beleggers is het risico van de markt.De bedreiging dat de onderliggende waarde of index in waarde zal dalen.Als de onderliggende index of activa daalt, zal de waarde van uw ETF dalen. Dus als u een S&P 500 index ETF zoals SPY koopt, verliest u ook ongeveer 20% van uw beleggingswaarde.Als de goudprijs 20% daalt, zal uw belegging in het SPDR Gold Fund (GLD) dat ook doen.Anders gezegd, leveraged ETF's brengen extra risico met zich mee.Ook als u een leveraged S&P 500 index ETF koopt en de index verliest 10 procent, zult u een waardedaling van 20% ervaren
Strategieën voor risicobeheer
U kunt het risico niet volledig uitsluiten wanneer u in ETF's belegt, maar verschillende risicobeperkende strategieën kunnen helpen het risico te minimaliseren.
Een risicobeperkende techniek is het gebruik van een zeer gediversifieerde portefeuille Dit betekent diversificatie over verschillende beleggingen, zodat u niet wordt blootgesteld aan een enkele belegging. De gediversifieerde portefeuille kan blootstelling hebben aan aandelen, obligaties en ETF's.
Voor index-ETF's is de duur dat een belegger van plan is zijn of haar aandelenbeleggingen aan te houden een andere factor die helpt het risico van verlies te verminderen. Op de korte termijn kunnen aandelenkoersen snel veranderen. op de lange termijn heeft de aandelenmarkt echter de neiging om te stijgen Er is minder risico om geld te verliezen als u gedurende een langere periode hetzelfde bedrag inlegt.
Naast het gebruik van een aanvaardbare winstdoelstelling worden “stop loss”-orders gebruikt als een instrument voor risicobeheer. Kleine verliezen kunnen helpen door beleggingen af te sluiten voordat ze in grote verliezen uitmonden.
Hoe kiest u een ETF?
Er zijn vandaag de dag honderden exchange-traded funds beschikbaar voor beleggers.
De eerste stap bij het kiezen van een ETF is het bepalen van uw beleggingsdoelen en risicotolerantie.
De volgende zijn enkele van de meest voorkomende doelen en doelstellingen:
- Beleggen in de aandelenmarkt of een specifieke sector om het kapitaal te vergroten.
- Beleggen in dividend uitkerende bedrijven om passief inkomen te genereren
- investeren in verschillende activaklassen, zoals aandelen, obligaties en grondstoffen, om uw portefeuille te diversifiëren.
- Uw portefeuille afdekken tegen risico's zoals dalende aandelenkoersen of fluctuerende wisselkoersen
Zodra u uw doelen en doelstellingen hebt vastgesteld, kunt u een ETF vinden dat u kan helpen deze doelen te bereiken en dat aan uw risicoprofiel voldoet
Als u eenmaal rekening houdt met duizenden ETF's zoals ETF-index-ETF's, sector-ETF's en inverse ETF's, zult u het fonds vinden dat u zoekt.
Samenvatting
Een ETF, of exchange-traded fund, heeft dezelfde doelstellingen als een beleggingsfonds, maar handelt als een aandeel in plaats van een actief aan te houden om een index te volgen.
Voor een betere informatie, beleggers, een ETF wordt verhandeld op effectenbeurzen. Net als aandelen zijn dit verhandelbare artikelen die vrij kunnen worden verhandeld. Om in een ETF te beleggen, moet u al een effectenrekening of beleggingsplatform bij een effectenmakelaar hebben.
Er is een breed scala aan ETF's die vrijwel elke activaklasse verhandelen, waaronder aandelen, obligaties, onroerend goed en grondstoffen.
Het beste aan ETF's zijn de relatief lage kosten, de diversificatievoordelen, de directe toegankelijkheid en de transparantie. Er zijn talloze exchange-traded funds, waaronder sector- en obligatie-index-, aandelen- en grondstoffen-, stijl-, exchange traded funds, en leveraged ETF's. Het voornaamste risico bij ETF's is het marktrisico. Voor alle belanghebbenden vertegenwoordigt dit het risico dat de onderliggende waarde of marktindex in waarde zal dalen.
De risico's van beleggingen in ETF's kunnen worden geminimaliseerd door diversificatie.
