Hyödyke on perushyödyke tai raaka-aine, jota käytetään muiden hyödykkeiden valmistukseen. Hyödykkeitä käytetään sellaisten asioiden kehittämiseen, joista olemme päivittäin riippuvaisia. Esimerkkeinä hyödykkeistä voidaan käyttää öljyä, kultaa, kuparia, puuta, rautaa ja hopeaa.
Hyödykkeet ovat standardoituja ja vaihdettavissa keskenään, jotta ne voidaan erottaa muista asioista. Riippumatta siitä, missä hyödyke valmistetaan, kaksi samanlaista yksikköä on enemmän tai vähemmän samanlaisia.
Hyödykekauppa
Keinottelijoiden tulisi ottaa hyödykekaupassa huomioon sellaiset tekijät kuin kauppaan liittyvät volatiliteetti tasot, edellä mainittu markkinoiden sujuvuus ja muut muuttujat, jotka vaikuttavat hintojen liikkeisiin jäljempänä kuvatulla tavalla.
Hyödyke Kauppaa käydään nykyään maailmanlaajuisilla foorumeilla, kuten Lontoon metallipörssissä (LME) ja Chicagon Mercantile Exchange (CME). Jotta voit käydä hyödykekauppaa, sinun on ensin avattava tili kaupankäyntialustat, joka tarjoaa pääsyn hyödykemarkkinoille.
Hyödyke Kauppatyypit:
Futuurit:
Futuurisopimuksen alkuperäinen tavoite oli suojata tuottajia äkilli siltä hinnanmuutoksilta. Sukupolvien saatossa futuurista on tullut menestyksekäs tapa käydä kauppaa tavaroilla. Futuurisopimus on pohjimmiltaan sopimus tavaran hankkimisesta tai myymisestä tiettyyn hintaan ja tiettyyn päivämäärään mennessä. Tavara maksetaan ja/tai toimitetaan sopimuksessa mainittuna päivänä.
Erotussopimus (CFD):
Erotussopimus (Contract for Difference) on sopimus, jossa määritetään omaisuuserän lähtö- ja päätöshinnan välinen erotus voiton tai tappion sopimista varten. CFD-sopimusten osalta voiton tai tappion selvittäminen olisi tehtävä käteisellä fyysisen toimituksen sijasta. CFD:t antavat kauppiaille loistavan keinon päästä käsiksi tavaroihin ilman hallussaan olevaa omaisuuserää. CFD:t ovat tulleet suosituiksi, koska niiden avulla kauppiaat voivat ansaita rahaa käyttämällä vipuvipua, joka on vahva väline erittäin likvideillä hyödykemarkkinoilla, nousevien ja laskevien hintojen kautta.
Epäsuora sijoitus:
Epäsuorana sijoituksena pidettävien varastojen ja sijoitusrahastojen tai ETF:ien ostaminen on toinen vaihtoehto, jolla sijoittajat voivat saada altistusta hyödykkeisiin. On kuitenkin muistettava, että osakkeet ja sijoitusrahastot ovat täysin erillisiä omaisuusluokkia, joihin hyödykemarkkinoita säätelevät voimat eivät välttämättä vaikuta.
Vaihtoehdot:
Hyödykkeillä käydään optiokauppaa osto- ja myyntioptioiden muodossa. Optioilla ostetaan oikeus ostaa ja myydä tietty kohde-etuus tiettyyn hintaan tietyn ajanjakson kuluessa. Osto-optioiden avulla voit ostaa hyödykkeen, kun taas myyntioptioiden avulla voit myydä sen.
Osakkeet:
Osakekauppa on suosittu kaupankäynti tekniikka alalla. Sen avulla voit sijoittaa minkä tahansa hyödykkeitä omistavan yrityksen osakkeisiin. Odotat sitten, että hinnat nousevat, jotta voit myydä osakkeet kannattavasti.
Miksi käydä kauppaa hyödykkeillä?
Hyödyke Kaupalla on monia etuja. Seuraavassa on joitakin ensisijaisia etuja:
- Paljon kaupankäynti mahdollisuuksia: Koska hyödykkeiden hinnat vaihtelevat, kauppiailla on etulyöntiasema, koska kaupankäynti mahdollisuuksia on aina runsaasti. Kauppiaat voivat myös käydä kauppaa molempiin suuntiin, mikä tarkoittaa, että he voivat hyötyä sekä nousevista että negatiivisista markkina vaihteluista.
- Vipu voi lisätä voittoja: Hyödyke Kaupankäynnissä voit käyttää “vipuvaikutusta” ja hallita valtavaa rahamäärää pienellä sijoituksella. Tämä on edullista, koska sillä on kyky moninkertaistaa voittosi. Vipu voi kuitenkin myös lisätä tappioita, joten on tärkeää olla tietoinen vaaroista.
- Hyödykemarkkinat toimivat kellon ympäri suurimman osan viikosta. Tämä tarkoittaa, että voit käydä kauppaa omalla ajallasi.
- Hyödykkeillä on minimaalinen korrelaatio perinteisiin omaisuusluokkiin, kuten osakkeisiin ja joukkovelkakirjoihin, mikä mahdollistaa salkun hajauttamisen. Esimerkiksi kulta, jota pidetään “turvasatamana”, nousee usein taloudellisen epävarmuuden aikana, kun osakkeet romahtavat. Tämä tarkoittaa, että hyödykkeet voivat auttaa kauppiaita ja sijoittajia hajauttamaan salkkujaan ja mahdollisesti myös pienentää salkun kokonaisriskiä.
- Suojautuminen inflaatiota vastaan: Inflaatio aiheuttaa sen, että perinteiset valuutat menettävät ajan myötä osto arvoaan (tavaroiden ja palvelujen hintojen nousu ajan myötä). Koska hyödykkeiden hinnat nousevat usein korkean inflaation aikana, hyödykkeet voivat suojata sijoittajia inflaatiolta.
Kuinka käydä kauppaa hyödykkeisiin liittyvillä CFD-kaupoilla?
CFD:t ovat yksi yksinkertaisimmista ja suosituimmista tavoista käydä kauppaa hyödykkeillä. CFD-sopimus (Contract for Difference) on elinkeinonharjoittajan ja välittäjän välinen sopimus, jonka tarkoituksena on saada voittoa kaupan avaamisen ja päättämisen välisestä hintaerosta.
Sijoittamalla hyödykkeiden CFD-kaupankäyntiin vältytään hyödykkeiden varastointi kustannuksilta, jos hyödykkeet toimitetaan fyysisesti. Hyödykekauppa CFD:llä antaa sinulle mahdollisuuden käydä kauppaa pitkällä tai lyhyellä ilman, että sinun tarvitsee olla tekemisissä perinteisten hyödykepörssien, kuten CME:n tai NYMEX:n, kanssa.
CFD:t antavat myös mahdollisuuden käydä kauppaa hyödykkeillä molempiin suuntiin. Voit yrittää hyötyä joko nousevista tai laskevista tulevista hinnan liikkeistä riippumatta siitä, onko hyödykkeen hinta ennusteesi positiivinen vai negatiivinen.
Lisäksi CFD-kaupankäynti hyödykkeillä on usein palkkio vapaata, jolloin välittäjät hyötyvät marginaalista – ja kauppiaat hyötyvät kokonaishinnan muutoksesta.
Toinen etu on se, että CFD:t ovat vipu tuotteita, mikä tarkoittaa, että position avaamiseen tarvitaan pieni määrä pääomaa, ja kaupankäynnissä voi altistua paljon suuremmalle rahasummalle. Tämä johtaa voittojen ja tappioiden moninkertaistumiseen, koska ne määräytyvät kaupan kokonaisarvon mukaan.
Hyödyke Tyypit
Hyödykkeet voidaan yleensä jakaa kolmeen pääluokkaan: metallit, energia ja maatalous. Seuraavassa tarkastellaan kutakin näistä luokista.
Metallit
Kulta, hopea, platina ja kupari ovat kaikki esimerkkejä metalleista. Jotkut sijoittajat saattavat päättää sijoittaa jalometalleihin, erityisesti kultaan, markkinoiden myllerryksen tai laskusuhdanteiden aikana, koska se on luotettava, ennustettava metalli, jolla on todellinen, siirrettävä arvo. Jalometalleihin sijoittamista voidaan käyttää myös suojautumiskeinona korkeaa inflaatiota tai valuutan heikkenemistä vastaan.
Energia
Raakaöljy, lämmitysöljy, maakaasu ja bensiini ovat vain muutamia saatavilla olevia energiahyödykkeitä. Se, että energiaan liittyvien tuotteiden kysyntä on kasvanut samaan aikaan, kun öljyvarastot ovat pienentyneet, maailmanlaajuiset taloudelliset muutokset ja öljyn tuotannon väheneminen vakiintuneista öljylähteistä eri puolilla maailmaa ovat historiallisesti vaikuttaneet öljyn hinnan nousuun.
Maatalous
Maatalous Hyödykkeisiin kuuluvat viljelykasvit ja eläimet, joita kasvatetaan tai viljellään maatiloilla tai viljelmillä. Vilja, karja, sokeri, puuvilla, kaakao, vehnä ja maitotuotteet ovat yleisiä maatalous hyödykkeitä, jotka tarjoavat ravintoa ihmisille ja eläimille kaikkialla maailmassa.
Kovat ja pehmeät hyödykkeet
Kahvi, kaakao, sokeri, maissi, vehnä, soijapavut, hedelmät ja karja ovat esimerkkejä pehmeistä hyödykkeistä. Hyödykkeitä, joita viljellään eikä louhita, kutsutaan pehmeiksi hyödykkeiksi; jälkimmäisiä (kuten öljyä, kuparia ja kultaa) kutsutaan koviksi hyödykkeiksi.
Mikä ohjaa hyödykkeiden hintoja?
Kunkin hyödykkeen hintaan vaikuttavat tietyt tekijät.
Yleisesti ottaen kysyntä ja tarjonta ovat tärkeimmät hyödykkeiden hinnoitteluun vaikuttavat tekijät. Hyödykkeen hinta nousee kysynnän lisääntyessä, kun taas sen hinta laskee ylitarjonnan seurauksena.
Kysyntään ja tarjontaan vaikuttavat monet eri tekijät. Seuraavassa on joitakin tärkeimpiä huomioon otettavia tekijöitä.
Kysyntä
Maailmanlaajuinen matkailuala pysähtyi vuoden 2020 alussa, kun Covid-19-epidemia ajoi maailman lukitustilaan. Tämän seurauksena bensiinissä ja lento polttoaineessa käytettävän öljyn kysyntä laski dramaattisesti. Tämän seurauksena öljyn hinta romahti dramaattisesti.
Hyödykkeiden kysyntää ohjaavia tekijöitä ovat mm:
- Maailmantalouden tila: useiden hyödykkeiden kysyntä on yleensä suurta voimakkaan talouskasvun aikana, koska rakentaminen ja valmistustoiminta lisääntyvät. Toisaalta hyödykkeiden kysyntä on yleensä vähäisempää hitaan talouskasvun aikana, koska rakentaminen ja valmistustoiminta vähenevät.
- Kehittyvien markkinoiden maat, kuten Kiina ja Intia, ovat suuri hyödykkeiden kysynnän lähde. Hyödykkeitä tarvitaan infrastruktuurin luomiseen, tehtaiden polttoaineena toimimiseen ja kasvavan väestön ruokkimiseen näissä maissa. Hyödykkeiden kysyntä on yleensä suurta kehittyvien markkinoiden talouskasvun aikana.
- Kuluttajien suuntaukset ovat yhtä tärkeitä hyödykkeiden kysynnässä. Esimerkiksi korujen kysyntä saattaa lisätä kullan kysyntää. Samoin autojen kysyntä voi vaikuttaa platinan kysyntään, sillä platinaa tarvitaan katalysaattoreiden valmistukseen, jotka auttavat vähentämään ajoneuvojen päästöjä.
- Hyödykkeiden korvautu misella voi olla haitallinen vaikutus kysyntään tehdas teollisuudessa. Ostajat etsivät halvempia vaihtoehtoja, jos tietty hyödyke tulee liian kalliiksi. Kupari, jota käytetään monissa teollisissa sovelluksissa, on sopiva esimerkki. Kun kuparin hinta on noussut, useat yritykset ovat siirtyneet käyttämään alumiinia korvaavana tuotteena.
- Yhdysvaltain dollarin vahvuus: useimmat tavarat hinnoitellaan Yhdysvaltain dollareissa. Kun Yhdysvaltain dollarin arvo laskee, hyödykkeet halpenevat muissa valuutoissa, mikä lisää kysyntää. Kun Yhdysvaltain dollarin arvo on aiemmin heikentynyt suhteessa muihin tärkeisiin valuuttoihin, hyödykkeiden hinnat ovat yleensä nousseet. Tämä käänteinen yhteys ei kuitenkaan aina pidä paikkaansa.
Tarjonta
Saudi-Arabian Saudi Aramcon öljynjalostus laitoksiin hyökättiin räjähtävien lennokkien parvella 14. syyskuuta 2019. Lennokki-isku johti valtaviin tulipaloihin laitoksissa, mikä vähensi hetkellisesti Saudi-Arabian öljyntuotantoa noin puoleen – noin 5 % maailman öljyntuotannosta. Öljyn hinta nousi jyrkästi tarjonnan äkillisen vähenemisen seurauksena.
Hyödykkeiden tarjontaan vaikuttavat useat tekijät, mm:
- Valtion interventiot: Asettamalla tuotantorajoituksia hallitukset voivat vaikuttaa merkittävästi hyödykkeiden tarjontaan. Esimerkiksi öljynviejämaiden järjestö OPEC (Organization of Petroleum Exporting Countries), joka on hallitustenvälinen öljy järjestö, on tunnetusti asettanut öljymarkkinoille tarjonnan leikkauksia hintojen nostamiseksi.
- Valtioiden väliset konfliktit, terrori-iskut, kauppasodat, yhteiskunnalliset levottomuudet ja elintärkeiden kuljetusreittien sulkeminen ovat kaikki esimerkkejä geo poliittisista tapahtumista, jotka voivat vaikuttaa hyödykkeiden tarjontaan.
- Sää: Sää voi vaikuttaa maatalous hyödykkeiden, kuten sokerin, puuvillan ja kaakaon, tarjontaan. Maanviljelijät tarvitsevat jatkuvia sääjaksoja viljelläkseen tämäntyyppisiä hyödykkeitä.
Riskienhallinta Strategiat
Hyödyke Kaupassa et voi koskaan poistaa riskiä kokonaan, mutta voit kuitenkin vähentää sitä keskittymällä riskinhallintaan.
Seuraavassa on kolme riskien vähentämisstrategiaa:
- Ennen kuin aloitat hyödyke kaupan, sinun on päätettävä, mikä on paras positio kussakin kaupassa. Kunnon nyrkkisääntö on, että älä koskaan laita yli 5 % pääomastasi vaaraan yksittäisessä kaupassa. Yli 5 %:n kaupankäynti kauppaa kohti voi johtaa tappioihin, joista on vaikea toipua.
- Käyttämällä stop losses: Stop lossit ovat tärkeä osa järkevää riskinhallintaa. Stop lossit rajoittavat kaupankäynnin tappioita sulkemalla menetetyt positiot ennen kuin ne kasvavat liian suuriksi.
- Salkun hajauttaminen: Salkku, jossa seurataan monipuolisesti eri omaisuuseriä, on vähemmän riskialtis kuin salkku, joka keskittyy vain yhteen kohteeseen. Voit vähentää salkun kokonaisriskiä hajauttamalla salkkusi useisiin omaisuusluokkiin, kuten osakkeisiin, ETF-rahasto hin, krypto valuuttoihin ja hyödykkeisiin.
Parhaat hyödykkeiden kaupankäyntialustat
| Kauppapaikka | Maksut | Vipuvoima | Arvioi | Tarjoukset | sivu |
|---|---|---|---|---|---|
1 | *Ei palkkioita
| Jopa 1:500* Vaihtelee tyypin ja asiakkaan mukaan |
| ||
2 | *Ei provisiota
| 1:30* Vaihtelee tyypin ja asiakkaan mukaan |
| ||
3 | *Ei provisiota
| Jopa 1:500* Vaihtelee tyypin ja asiakkaan mukaan |
| ||
4 | *Ei provisiota
| Jopa 1:300* Vaihtelee tyypin ja asiakkaan mukaan |
| ||
5 | Komissio koskee
| Jopa 1:999* Vaihtelee tyypin ja asiakkaan mukaan |
| ||
6 | *Ei provisiota
| Jopa 1:500* Vaihtelee tyypin ja asiakkaan mukaan |
| ||
7 | Palkkiot koskee
| Jopa 1:500* Vaihtelee tyypin ja asiakkaan mukaan |
| ||
8 | *Ei provisiota
| Jopa 1:500* Vaihtelee tyypin ja asiakkaan mukaan |
|
Yhteenveto
Sekä aloittelevilla että kokeneilla kauppiailla on useita vaihtoehtoja sijoittaa rahoitusvälineisiin, jotka tarjoavat pääsyn hyödykemarkkinoille. Vaikka hyödyke futuurisopimukset ovatkin suorin tapa osallistua alan hintakehitykseen, on olemassa muuntyyppisiä, pienemmän riskin omaavia sijoituksia, jotka tarjoavat myös riittävät mahdollisuudet hyödykkeille altistumiseen.
Hyödykkeet ovat tunnetusti riskialttiita sijoituskohteita, koska niihin voi vaikuttaa epävarmuustekijöitä, joita on vaikea tai jopa mahdotonta ennustaa, kuten epätavalliset sääolosuhteet, epidemiat sekä luonnonkatastrofit ja ihmisen aiheuttamat katastrofit.
