Investování do akcií – kompletní průvodce pro začátečníky

Co jsou to zásoby?

Akcie, známé také jako podíly, představují vlastní kapitál společnosti.

Hlavním účelem společností je expandovat a rozvíjet se; firmy vydávají akcie, aby mohly růst a rozvíjet se. Když si koupíte akcie společnosti, stáváte se jejím vlastníkem a máte nárok na část zisku.

Burza cenných papírů, jako je NASDAQ nebo New York Stock Exchange( NYSE), slouží jako trh, kde mohou akcionáři provádět transakce. Burzovní parket funguje jako trh, kde se obchoduje s cennými papíry. Abyste mohli uzavřít obchod, musíte mít účet u makléře nebo investiční služby pro obchodování s cennými papíry.

Proč investovat do akcií? 

Je prokázáno, že akcie vám v průběhu času pomohou zvýšit vaše bohatství. Akcie v minulosti poskytovaly investorům vynikající výnosy.

Nasdaq-100 (tržní index složený ze 100 velkých společností poskytl za 10 let průměrný roční výnos 14,39 %. Tento výnos je výrazně vyšší než výnosy generované jinými investičními alternativami, jako jsou státní dluhopisy a nástroje peněžního trhu.

Přestože se mnoha akciím dařilo, je důležité si uvědomit, že to neplatí pro všechny. Takového výnosu je průměrný výnos dosahují všechny akcie indexu

Kromě toho je zásadní pochopit koncept růstu vzestupné cenové linie. Akcie klesají stejně jako stoupají a čas od času překonávají jiné investice.

Pokud vás to však odrazuje, nenechte se odradit. Stále dokola se ukazuje, že akcie jsou jednou z nejlepších dlouhodobých investic, které můžete učinit.

Výhody investování do akcií:

• Akcie historicky přinášejí vysoké dlouhodobé výnosy
• Akcie mohou ochránit vaše peníze před růstem cen způsobeným inflací.
• Je snazší nakupovat a prodávat akcie než kupovat a prodávat nemovitosti, například nemovitosti.
• Pro začátek můžete do akcií vložit malou částku peněz
• Své investice můžete rozložit na širokou škálu akcií a snížit tak své riziko.

Investování do akcií vs. obchodování s akciemi   

Slovo “investování” však často znamená nákup aktiv, zatímco “obchodování” se týká jejich prodeje a nákupu. Přestože mezi oběma přístupy existuje řada podobností, mají zásadní rozdíly. Zde jsou uvedeny rozdíly mezi oběma plány.

Investování do akcií 

Hlavním cílem investování do akcií je budování bohatství v průběhu času.

Investoři obvykle drží akcie roky nebo desetiletí s cílem nahromadit značné zisky z rostoucích cen a/dividend.

Investoři obvykle očekávají obnovení příznivého dlouhodobého vzestupného trendu a mají také očekávání, že krátkodobé ztráty budou uhrazeny.

Obchodování s akciemi 

Krátkodobým cílem strategie obchodování s akciemi je vydělat peníze.

Investoři drží akcie kratší dobu, často obchodují v řádu dnů nebo dokonce hodin. Místo toho, aby se investoři upínali na dlouhodobé příležitosti společnosti, sledují spíše, jakým směrem se akcie vydají příště, a snaží se na této změně vydělat.

Mnoho obchodníků využívá k ochraně svého kapitálu příkazy “stop-loss”.

Výběr investičního účtu

Chcete-li investovat do akcií, musíte mít investiční účet. Nejčastěji se jedná o makléřský účet nebo obchodní účet.

Otevření makléřského účtu

Online makléřské účty obvykle představují nejrychlejší a nejlevnější cestu k vytvoření portfolia akcií, fondů a dalších investic. Obecně platí, že pokud máte za cíl spoření na důchod nebo jiné spoření, je makléřský účet nutný.

V našem výzkumu jsme pečlivě prozkoumali a vyhodnotili nejlepší makléřské platformy a dospěli jsme k závěru, která je pro vás nejlepší.

Pasivní investování do akcií: Založení účtu Copyportfolio nebo Copy Trading

Copyportfolio nabízí výhody akciového investičního portfolia bez odpovědnosti za výběr jednotlivých cenných papírů .  Copy Trading, který vám umožňuje automaticky kopírovat obchodníky podle vašeho výběru obchodující na finančních trzích, zahrnuje umožnění ostatním, aby obchodovali za vás.

Může se to zdát jako hodně, ale poplatky za správu jsou zde neexistující ve srovnání s tím, co by si účtoval člověk.

Kapitalizace akciového trhu

Tržní kapitalizace (cap) se rovná celkovému počtu akcií v oběhu vynásobenému cenou za akcii. například tržní kapitalizace společnosti je 50 milionů dolarů, pokud má 1 milion akcií, z nichž každá se obchoduje za 50 dolarů.

Tržní kapitalizace spíše než cena akcií umožňuje posoudit relativní hodnotu společnosti v jejím odvětví. Společnost s tržní kapitalizací 500 milionů dolarů nelze srovnávat s větší firmou s tržní kapitalizací 10 miliard dolarů. Obecně se firmy dělí podle tržní kapitalizace

• Malá kapitalizace: 300 milionů až 2 miliardy dolarů
• Střední kapitalizace: 1 mld: USD: od 2 do 10 miliard USD
• Large-cap: 10 miliard dolarů a více

Rozdělení akcií

Při štěpení akcií může společnost zvýšit počet svých akcií rozdělením počtu akcií, které již má. Často v poměru 2:1. Zjednodušeně řečeno, můžete například vlastnit 100 akcií, jejichž cena je 100 USD. Pokud by byla rozdělena, její cena by byla 50 USD za akcii. Vaše celková hodnota akcie se při změně počtu akcií nezmění.

Když se cena zvýší, může rozdělení akcií drobného investora znevýhodnit. Mohou také vytvořit větší nákupní skupinu, která udrží objem obchodování na vyšší úrovni.

Hledání akcií do vašeho portfolia

Investice z mnoha různých úhlů pohledu. neformální metody zahrnují zdroje třetích stran, stejně jako hloubkový průzkum odvětví z vlastní sítě; obojí může poskytnout vynikající informace o nadějných firmách. Pokud nemáte zájem trávit čas hledáním na investičních stránkách, můžete se porozhlédnout a zjistit, co lidé mají zájem kupovat.

Identifikace klíčových trendů a potenciálních příjemců Mějte oči otevřené, když se rozhlížíte po trhu. 

V oblasti technologií a lékařského konopí existuje mnoho investičních příležitostí, které můžete sledovat.

Akcie, které nakupujete, by také měly být považovány za různorodé. U různých společností nebo u řady společností na různých trzích zvažte jejich různé akciové pozice.

Jak vydělávat na akciích 

Existují tři hlavní způsoby, jak na akciích vydělávat.

Rostoucí ceny akcií

Jedním ze způsobů, jak nejvíce vydělat na akciích, je nákup dalších akcií společnosti. akcie můžete nakoupit se ziskem, pokud jejich cena stoupá

Platí obecná zásada nakupuj nízko, prodávej vysoko, například pokud koupíte jednu akcii společnosti Apple, když se obchoduje za 30 USD, a její cena vzroste na 200 USD, můžete ji prodat za 200 USD .

To se považuje za kapitálový zisk.

Dividendy 

Zadruhé můžete vydělávat na dividendách.

V některých společnostech se dividendy vyplácejí akcionářům v hotovosti. Ne všechny společnosti vyplácejí dividendy, ale mnoho starších a známějších společností je vyplácí. výplata dividend se může zdát jako maličkost, ale je důležitá. Bylo zjištěno, že v dlouhodobém horizontu tvoří dividendy významnou část celkových výnosů akciového trhu.

Klesající ceny akcií 

Konečně je možné vydělat i na klesající ceně akcií. Jde o otevírání krátkých pozic pomocí kontraktů na vyrovnání rozdílu (CFD) a uzavírání sázek na růst cen akcií.

CFD umožňují obchodníkům a investorům těžit z pohybu cen cenných papírů (nahoru i dolů), aniž by daný cenný papír skutečně vlastnili.

Pokud cena akcie u krátkého CFD klesne, můžete pozici uzavřít a dosáhnout zisku.

Co řídí ceny akcií?

Cenu akcií určuje nabídka a poptávka. Když počet kupujících převyšuje počet prodávajících, cena roste. Pokud je více kupujících než prodávajících, cena akcie klesá.

Poptávku a nabídku po akciích mohou ovlivňovat různé faktory.

Mezi ně patří např:

• Zprávy o společnosti: Zprávy o společnosti ovlivní poptávku po akciích. Když se informace zveřejní, dobré zprávy nevyhnutelně zvýší poptávku, ale špatné zprávy nebo jakékoli zprávy, které vyvolávají obavy, poptávku sníží. Pokud má společnost čtvrtletní zisk, který převyšuje očekávání trhu, poptávka po jejích akciích se zvýší. Když společnost zveřejní provozní problém a očekává nižší zisky, cena jejích akcií může klesnout.
• Zprávy o konkurenci: Někdy může poptávku po akciích ovlivnit to, co se děje v souvislosti s konkurenční společností. Jako další příklad uveďme, že pokud streamovací společnost zaznamenává velký meziroční růst tržeb, trh může ocenit akcie této společnosti.
• Zvýšení a snížení hodnocení analytiků: Přední investiční společnosti často zvyšují a snižují ratingy. Tato hodnocení předpovídají, jak dobře si akcie povedou v následujících letech. Tři oblíbené investiční ratingy jsou “koupit”, “držet” a “prodat”. Zvýšení nebo snížení ratingu akcií analytiky může ovlivnit trh. Pokud významná investiční banka na Wall Street zvýší hodnocení akcie z “držet” na “koupit”, poptávka po této akcii se pravděpodobně zvýší.
• Ekonomické a politické zprávy: Kromě ekonomických a politických změn může poptávku po akciích ovlivnit mnoho dalších faktorů. Ve světle změn úrokových sazeb, údajů o inflaci a nezaměstnanosti bude poptávka ovlivněna.
• Nálada investorů: Sentiment investorů je charakterizován jako celkový pocit z trhu. Ten může mít podstatný vliv na celkovou nabídku a poptávku na akciovém trhu. očekávání investorů jsou vysoká: Když investoři očekávají růst cen akcií, hodnota akcií má tendenci růst. Investoři však budou mít z trhu obavy, a proto se obávají možného poklesu cen akcií.

Vývoj investiční strategie 

K investování do akcií lze přistupovat různými způsoby. Mezi strategie investování na akciovém trhu, které investoři běžně uplatňují, patří např:

• Investování do společností, které se obchodují se slevou oproti jejich vnitřní neboli skutečné hodnotě akcií, je známé jako hodnotové investování. Myšlenka spočívá v tom, že pokud se akcie obchodují za nižší cenu, než je jejich skutečná hodnota, jsou podhodnocené, a proto stojí za to je koupit. Akcie, která se obchoduje nad svou skutečnou hodnotou, je naopak nadhodnocená a může se vyplatit ji prodat nebo se jí vyhnout.
• Růstové investování zahrnuje investice do společností, u nichž se očekává, že v budoucnu rychle porostou. Růstové akcie mohou poskytovat vysoké potenciální výnosy, ale mohou být také rizikové kvůli své volatilitě.
• Kvalitní investování zahrnuje ukládání peněz do společností se silnými finančními výsledky a vysokou ziskovou marží. Kvalitní akcie jsou odolnější vůči poklesům trhu a mohou poskytovat určitou ochranu.
• Investování do malých společností zahrnuje investování do malých společností s tržní kapitalizací (celková hodnota všech akcií společnosti) nižší než 2 miliardy USD. Menší podniky přinášejí v průběhu času vyšší výnosy než větší a zavedenější podniky, ale jsou také volatilnější.
• Investování do společností, které svým akcionářům vyplácejí konzistentní dividendy, se nazývá dividendové (výnosové) investování. Dividendové investování je oblíbené mezi důchodci a těmi, kteří hledají způsob, jak si doplnit příjem.
• SRI (společensky odpovědné investování) je strategie, která zahrnuje investování do společností, které splňují environmentální, sociální a správní kritéria (ESG). V posledních letech se těší stále větší oblibě. Investoři do SRI se často vyhýbají akciím ropných, tabákových a obranných společností.

Je důležité si uvědomit, že tyto strategie se vzájemně nevylučují. Investoři často kombinují různé strategie.

Vaše investiční cíle a záměry, finanční situace, časový horizont a tolerance k riziku budou hrát roli při určování, která strategie je pro vás nejlepší.

Základy analýzy akcií

Před investováním do akcií je dobré provést určitý průzkum. Analýza akcií slouží k určení, které akcie se vyplatí koupit a kterým je třeba se vyhnout.

Výzkum akcií lze rozdělit do dvou kategorií.

Fundamentální analýza

První z nich je technika zvaná fundamentální analýza. Aby určili, zda je akcie podhodnocená nebo nadhodnocená, zkoumají fundamentální analytici všechny dostupné informace o společnosti, včetně její finanční výkonnosti, finanční síly a hrozby konkurence. Při tomto typu analýzy investoři analyzují finanční údaje a často používají finanční ukazatele, aby zjistili, zda se vyplatí akcie koupit.

Tři oblíbené poměrové ukazatele používané při fundamentální analýze 

• Poměr ceny k zisku (P/E) je vztah mezi cenou akcií společnosti a jejím ziskem na akcii. Poměr P/E je užitečný, protože jej lze použít k porovnání různých ocenění akcií.
• Dividendový výnos společnosti je poměr dividendy na akcii k ceně akcie. Často se vyjadřuje v procentech. Dividendový výnos je přínosný, protože umožňuje investorům porovnat dividendy vyplácené různými společnostmi.
• Poměr čistého zisku společnosti k jejímu vlastnímu kapitálu (aktiva minus dluh) v rozvaze se nazývá rentabilita vlastního kapitálu (ROE). Návratnost investic (ROI) je měřítkem ziskovosti společnosti.

Technická analýza

Technická analýza je druhým typem analýzy. Při tomto typu analýzy investoři zkoumají grafy akcií a analyzují trendy, vzorce a ukazatele, aby mohli předpovědět budoucí vývoj akcií. Techničtí analytici věří, že pohyby cen v minulosti lze využít k předpovědi budoucích cenových pohybů.

Tři oblíbené strategie technické analýzy 

Obchodování podle trendu: Cílem této strategie je vydělávat peníze analýzou trendu akcií. Když se akcie po delší dobu pohybuje jedním směrem, nazývá se to trend. Jakmile trend identifikujete, může být možné na něm vydělat obchodováním ve stejném směru jako trend.

• Obchodování úrovní podpory a odporu: Cílem této strategie je vydělat peníze identifikací úrovní podpory a odporu akcie. Úroveň v grafu, pod kterou cena akcie obtížně klesá, se nazývá support. Úroveň odporu je bod, nad který se cena akcie obtížně dostává. Po určení těchto oblastí mohou obchodníci profitovat tím, že vstoupí do obchodů v bodě, kde je nejpravděpodobnější, že se cena akcie obrátí.
• Obchodování s prolomením: Tato strategie identifikuje akcie, které prolomily stanovené úrovně podpory nebo odporu, aby generovaly zisky. Proražení může být silným signálem, zejména pokud je podpořeno dalšími technickými ukazateli.
• Fundamentální a technická analýza mají každá své vlastní výhody a nevýhody. V důsledku toho mnoho investorů při investičním rozhodování oba přístupy kombinuje.

Obchodování s akciemi prostřednictvím CFD

Co je to pákový efekt?

Pákový efekt je v podstatě půjčka od vašeho makléře, která vám umožňuje obchodovat s větším množstvím peněz, než jste vložili. Například s pákovým efektem X3 můžete obchodovat s částkou 300 USD s pouhým vkladem 100 USD. Pákový efekt je cenný nástroj, který vám může pomoci zvýšit vaše zisky. Může však také zvýšit vaše ztráty, proto je velmi důležité uvědomit si nebezpečí.

Který přístup je lepší: nákup podkladového aktiva nebo obchodování s CFD?

Obchodování s akciemi může být ziskové oběma způsoby.

O tom, který přístup je pro vás nejlepší, rozhodnou vaše investiční cíle a tolerance k riziku.

Nákup podkladového aktiva je obvykle určen pro lidi, kteří:

• plánují držet akcie po dlouhou dobu
• Chcete těžit pouze z rostoucích cen
• Rádi zaplatíte za celou hodnotu podniku
• Nechcete využívat pákový efekt ke zvýšení své expozice

Obchodování prostřednictvím CFD je nejlepší pro ty, kteří

• Chcete obchodovat nahoru, nebo dolů?
• Zahrnují menší počáteční náklady
• Chtějí zvýšit svou expozici pomocí pákového efektu
• Nemají obavy o dlouhodobou jistotu svého aktiva, i když ho nyní plně nevlastní

Nejlepší online platformy pro obchodování s akciemi

Obchodní platforma	Poplatky	Pákový efekt	Přehled	Propagace	Webové stránky
1	Nulová provize* Spread od 0,1 pipů	Až 1:500* Liší se podle typu nástrojů a typu klienta	XTB recenze	V tuto chvíli není k dispozici žádný	Obchodujte nyní Odmítnutí odpovědnosti: Váš kapitál je vystaven riziku.
2	Nulová provize* Spread od 1 pipů	1:30* Liší se podle typu nástrojů a typu klienta	eToro recenze	V tuto chvíli není k dispozici žádný	Obchodujte nyní Odmítnutí odpovědnosti: Váš kapitál je vystaven riziku.
3	Nulová provize* Spread od 0,7 pipů	Až 1:500* Liší se podle typu nástrojů a typu klienta	Admiral Markets recenze	Nabízí 100% bonus a vrácení peněz. *Neplatí pro klienty CySEC.	Obchodujte nyní Odmítnutí odpovědnosti: Váš kapitál je vystaven riziku.
4	Nulová provize* Spread applies	Až 1:300* Liší se podle typu nástrojů a typu klienta	Plus500 recenze	Uvítací bonus* (pouze pro australské uživatele)	Obchodujte nyní Odmítnutí odpovědnosti: Váš kapitál je vystaven riziku.
5	latí provize Spread od 0 pipů	Až 1:999* Různé podle typu nástrojů a typu klienta	Libertex recenze	Nabízí 100% bonus a vrácení peněz. *Neplatí pro klienty CySEC.	Obchodujte nyní Odmítnutí odpovědnosti: Váš kapitál je vystaven riziku.
6	Nulová provize* Spread od 0,7 pipů	Až 1:500* Liší se podle typu nástrojů a typu klienta	Skilling recenze	V tuto chvíli není k dispozici žádný	Obchodujte nyní Odmítnutí odpovědnosti: Váš kapitál je vystaven riziku.
7	Nulová provize* Spread od 0,8 pipů	Až 1:500* Liší se podle typu nástrojů a typu klienta	Blackbull Markets recenze	V tuto chvíli není k dispozici žádný	Obchodujte nyní Odmítnutí odpovědnosti: Váš kapitál je vystaven riziku.
8	Nulová provize* Spread od 1,4 pipů	Až 1:500* Liší se podle typu nástrojů a typu klienta	Vantage FX recenze	50% uvítací bonus	Obchodujte nyní Odmítnutí odpovědnosti: Váš kapitál je vystaven riziku.

Rizika investování do akcií 

Investování do akcií, stejně jako všechny ostatní druhy investování, s sebou nese určitou míru rizika. Je nezbytné, aby si začínající investoři byli vědomi rizik.

Mezi rizika investování do akcií patří např:

Tržní riziko: Toto riziko má negativní dopad na celý trh a na plošné snížení cen akcií. Hospodářský vývoj a další vývoj.

• Specifická akciová rizika: Jedná se o riziko neúspěchu akcií. Každá akcie má svůj vlastní jedinečný soubor rizikových faktorů a před investováním je důležité si rizika uvědomit.
• Riziko likvidity: jedná se o riziko, že z důvodu nedostatku kupujících neprodáte akcie, které vlastníte, za přiměřenou cenu. V obdobích volatility akciového trhu se riziko likvidity obvykle zvyšuje.
• Riziko pákového efektu: pákový efekt sice může zvýšit zisky, ale může také znásobit ztráty. I relativně malý cenový pohyb nesprávným směrem může vést k výrazné ztrátě, pokud je k obchodování použita velká finanční páka. Je důležité si uvědomit, že investovaná částka může být větší než ztráty.

Strategie řízení rizik 

Při investování do akcií však nikdy nelze zcela eliminovat riziko.

Diverzifikace portfolia je jedním z nejlepších způsobů, jak riziko snížit. Jedná se o proces rozložení vašich peněz mezi mnoho různých akcií tak, aby žádná z nich nebyla příliš vystavena riziku. Méně rizikové než mít pouze jednu nebo dvě akcie je vlastnit diverzifikované portfolio, které obsahuje mnoho různých podílů, a..

Další strategií, která může pomoci snížit riziko ztráty peněz, je přijetí dlouhodobého investičního horizontu. V krátkodobém horizontu mohou být akcie extrémně volatilní. V dlouhodobém horizontu má však akciový trh tendenci růst. Pravděpodobnost ztráty peněz je tím menší, čím déle investujete.

Účinným nástrojem pro řízení rizika může být také stop loss. Stop loss pomáhá minimalizovat investiční ztráty tím, že uzavírá ztráty v pozici předtím, než dojde k nárůstu velkých ztrát.

V neposlední řadě je také rozumné přijmout širokou alokaci aktiv (mix různých aktiv ve vašem portfoliu). Moudří investoři mají tendenci investovat do několika tříd aktiv, včetně akcií, dluhopisů, komodit a kryptoměn, protože to může pomoci snížit celkové riziko jejich portfolia.

Shrnutí 

Akcie jsou investice, které představují vlastnictví společnosti.

Investování do akcií může být skvělým způsobem, jak v průběhu času nahromadit bohatství. Akcie v minulosti poskytovaly investorům vynikající dlouhodobé výnosy.

Ceny akcií jsou určovány nabídkou a poptávkou. Nabídku a poptávku ovlivňuje řada faktorů, včetně zpráv o společnosti, ekonomického vývoje a nálady investorů.

Investovat lze různými způsoby. Třemi nejoblíbenějšími strategiemi jsou hodnotové investování, růstové investování a investování do dividend.

Analýzu akcií lze rozdělit do dvou kategorií. Fundamentální analýza zahrnuje zkoumání všech dostupných informací, aby se zjistilo, zda má akcie ziskový potenciál. Technická analýza zahrnuje zkoumání vzorců grafů, aby se zjistilo, zda se vyplatí akcie koupit.

Investování do akcií s sebou nese řadu rizik, včetně tržního rizika, rizika specifického pro danou akcii a rizika likvidity.