Table des matières
- Que sont les actions ?
- Pourquoi investir dans des actions ?
- Avantages de l'investissement en actions :
- Investir dans des actions ou trader les actions ?
- Trading d'actions
- Choisir un compte d'investissement
- Investissement passif en actions : Ouverture d'un compte Copyportfolio ou Copy Trading
- Capitalisation boursière
- Fractionnement d'actions
- Trouver des actions pour votre portefeuille
- Comment gagner de l'argent avec les actions
- Qu'est-ce qui détermine le prix des actions ?
- Élaboration d'une stratégie d'investissement
- Principes de base de l'analyse des actions
- Trader l'action à travers CFD
- Quelle est la meilleure approche : acheter l'actif sous-jacent ou négocier des CFD ?
- La trading à travers les CFD est préférable pour les personnes qui
- Risques liés à l'investissement en actions
- Les risques liés à l'investissement en actions sont les suivants
- Stratégies de gestion des risques
- Sommaire
17 minutes
Que sont les actions ?
Les actions représentent les fonds propres d'une entreprise.
Le but premier des sociétés est de se développer et de progresser ; les entreprises émettent des actions afin de croître et de se développer. Lorsque vous achetez des actions d'une société, vous en devenez propriétaire et avez le droit de recevoir une partie des bénéfices.
Une bourse, comme le NASDAQ ou le New York Stock Exchange( NYSE), sert de marché où les actionnaires peuvent effectuer des transactions. Une salle des marchés fonctionne comme un marché, où les titres sont échangés Vous devez avoir un compte auprès d'un courtier en bourse ou d'un service d'investissement pour pouvoir effectuer une transaction.
Pourquoi investir dans des actions ?
Il est prouvé que les actions vous aident à accroître votre patrimoine au fil du temps. Historiquement, les actions ont toujours offert d'excellents rendements aux investisseurs.
Le Nasdaq-100 (un indice boursier composé de 100 grandes entreprises) a fourni un rendement annualisé moyen de 14,39 % sur 10 ans. Ce rendement est nettement supérieur aux rendements générés par d'autres alternatives d'investissement, telles que les obligations d'État et les instruments du marché monétaire.
Bien que de nombreuses actions ont enregistré de bonnes performances, il est important de comprendre que cela ne s'applique pas à chacune d'entre elles. Un tel rendement est un rendement moyen atteint par l'ensemble des actions de l'indice.
En outre, il est essentiel de comprendre le concept de hausse dans une ligne de prix ascendante. Les actions peuvent aussi bien baisser que monter, et surpasser d'autres investissements de temps en temps.
Mais si cela vous fait hésiter, ne vous laissez pas décourager. Il a été démontré à maintes reprises que les actions sont l'un des meilleurs investissements à long terme que vous puissiez faire.
Avantages de l'investissement en actions :
Les actions ont historiquement produit des rendements élevés à long terme
Les actions peuvent protéger votre argent contre la hausse des prix due à l'inflation.
Il est plus facile d'acheter et de vendre des actions que d'acheter et de vendre des biens tels que des biens immobiliers.
Pour commencer, vous pouvez placer une petite somme d'argent dans des actions.
Vous pouvez répartir vos investissements sur un large éventail d'actions pour réduire votre risque.
Investir dans des actions ou trader les actions ?
Cependant, le terme “investissement” signifie souvent l'achat d'actifs, tandis que le terme “négociation” désigne l'action de les vendre et de les acheter. Bien qu'il existe de nombreuses similitudes entre ces deux approches, elles présentent des différences fondamentales. Voici les différences entre les deux régimes.
Investir dans des actions
L'objectif premier de l'investissement en actions est de constituer un patrimoine au fil du temps.
Les investisseurs détiennent généralement des actions pendant des années ou des décennies dans le but d'accumuler des gains substantiels grâce à la hausse des prix et des dividendes.
Les investisseurs s'attendent généralement à ce qu'une tendance haussière favorable à long terme reprenne et espèrent également que les pertes à court terme seront récupérées.
Trading d'actions
L'objectif à court terme de la stratégie de négociation d'actions est de gagner de l'argent.
Les investisseurs détiennent des actions pour une période plus courte, souvent en quelques jours, voire quelques heures. Au lieu de se focaliser sur les opportunités à long terme de l'entreprise, les investisseurs cherchent plutôt à savoir dans quelle direction l'action va évoluer et tentent de profiter de ce changement.
De nombreux traders utilisent des ordres “stop-loss” pour protéger leur capital.
Choisir un compte d'investissement
Pour investir dans des actions, vous devez disposer d'un compte d'investissement. Le plus souvent, il s'agit d'un compte de courtage ou d'un compte de négociation.
Ouvrir un compte de bourse
Les comptes de bourse en ligne constituent généralement le moyen le plus rapide et le moins coûteux de constituer un portefeuille d'actions, de fonds et d'autres investissements. En général, si vous avez un objectif de retraite ou d'épargne, un compte de courtage est nécessaire.
Nos recherches ont soigneusement examiné et évalué les principales plateformes de courtage, et nous avons déterminé laquelle est la meilleure pour vous.
Investissement passif en actions : Ouverture d'un compte Copyportfolio ou Copy Trading
Le Copyportfolio offre les avantages d'un portefeuille d'investissement en actions sans la responsabilité de choisir les titres individuels. En plus, le Copy Trading, qui vous permet de reproduire automatiquement les traders de votre choix. Le trading sur les marchés financiers implique de permettre à d'autres de faire le trading à votre place.
Cela peut sembler beaucoup, mais les frais de gestion sont inexistants par rapport à ce que demanderait un humain.
L'investissement passif en actions vous intéresse ?
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Capitalisation boursière
La capitalisation boursière (cap) est égale au nombre total d'actions en circulation multiplié par le prix par action. Par exemple, la capitalisation boursière d'une société est de 50 millions de dollars si elle possède 1 million d'actions, chacune se négociant à 50 dollars.
La capitalisation boursière, plutôt que le cours de l'action, vous permet d'évaluer la valeur relative d'une entreprise dans son secteur. Une entreprise dont la capitalisation est de 500 millions de dollars ne doit pas être comparée à une entreprise plus importante dont la capitalisation boursière est de 10 milliards de dollars. En général, les entreprises sont divisées en fonction de leur capitalisation boursière
- Petite capitalisation : 300 millions à 2 milliards de dollars
- Moyenne capitalisation : Entre 2 et 10 milliards de dollars
- Grande capitalisation : 10 milliards de dollars ou plus
Fractionnement d'actions
Lors d'un fractionnement d'actions, une société peut augmenter le nombre d'actions qu'elle possède en divisant le nombre d'actions qu'elle possède déjà. Plus simplement, par exemple, vous pouvez posséder 100 actions d'une société dont le prix est de 100 dollars américains. Si elle était divisée, son prix serait de 50 dollars par action. La valeur totale de votre action ne change pas lorsque le nombre d'actions fluctue.
Lorsque le prix augmente, les divisions d'actions peuvent désavantager un petit investisseur. Ils peuvent également créer un plus grand bassin d'achat pour maintenir le volume des transactions.
Trouver des actions pour votre portefeuille
Les méthodes informelles comprennent les ressources de tiers, ainsi que les recherches sectorielles approfondies de votre propre réseau ; les deux peuvent fournir d'excellentes informations sur les entreprises prometteuses. Si vous n'avez pas envie de passer du temps à consulter des sites d'investissement, vous pouvez jeter un coup d'œil autour de vous et découvrir ce que les gens sont intéressés à acheter.
Identifiez les tendances clés et les bénéficiaires potentiels Gardez les yeux ouverts lorsque vous parcourez votre marché.
Il existe de nombreuses opportunités d'investissement dans la technologie et le cannabis médical que vous pouvez exploiter.
Les actions que vous achetez doivent également être considérées comme diversifiées. Pour différentes entreprises, ou pour une série d'entreprises sur différents marchés, tenez compte de leurs diverses positions boursières.
Comment gagner de l'argent avec les actions
Il y a trois façons principales de gagner de l'argent avec les actions.
La hausse des actions
L'une des façons d'en profiter le plus est d'acheter des actions supplémentaires de la société. Vous pouvez acheter une action à profit si son cours augmente
Le principe général de l'achat à bas prix et de la vente à prix élevé s'applique. Par exemple, si vous achetez une action d'Apple à 30 dollars et que son prix passe à 200 dollars, vous pouvez la vendre pour 200 dollars.
Cette opération est considérée comme un gain en capital.
Dividendes
Deuxièmement, vous pouvez gagner de l'argent grâce aux dividendes.
Dans certaines sociétés, les dividendes sont versés sous forme de paiements en espèces aux actionnaires. Toutes les entreprises ne versent pas de dividendes, mais beaucoup des plus anciennes et des plus connues le font.Les paiements de dividendes peuvent sembler insignifiants, mais ils sont importants. Sur le long terme, on a constaté que les dividendes représentent une part importante du rendement total des marchés boursiers.
Chute des prix des actions
Il est enfin possible de gagner de l'argent même en cas de baisse du cours des actions. Il s'agit d'ouvrir des positions courtes avec des contrats de différence (CFD) et de parier sur la hausse des cours boursiers.
Les CFD permettent aux traders et aux investisseurs de profiter des mouvements de prix des titres (à la hausse et à la baisse) sans réellement posséder le titre.
Si le cours de l'action d'un CFD court baisse, vous pouvez clôturer la position pour réaliser un bénéfice.
Qu'est-ce qui détermine le prix des actions ?
Le prix d'une action est déterminé par l'offre et la demande. Lorsque le nombre d'acheteurs est supérieur au nombre de vendeurs, le prix augmente. Le prix d'une action diminue s'il y a plus d'acheteurs que de vendeurs.
La demande et l'offre d'une action peuvent être affectées par divers facteurs.
En voici quelques-uns :
- Les nouvelles de l'entreprise : Les nouvelles concernant l'entreprise auront un impact sur la demande d'actions. Lorsqu'une information est rendue publique, les bonnes nouvelles vont inévitablement augmenter la demande, mais les mauvaises nouvelles ou toute autre nouvelle anxiogène vont réduire la demande. Si une entreprise réalise des bénéfices trimestriels supérieurs à ce que le marché attendait, la demande pour ses actions va augmenter. Lorsqu'une entreprise révèle un problème opérationnel et qu'elle s'attend à une baisse de ses bénéfices, le cours de ses actions peut chuter.
- Nouvelles des concurrents : Parfois, ce qui se passe par rapport à une entreprise concurrente peut avoir un impact sur la demande d'une action. Par exemple, si une société de streaming connaît une forte croissance de ses ventes d'une année sur l'autre, le marché peut apprécier l'action de cette société.
- Les révisions à la hausse et à la baisse des analystes : Les principales sociétés d'investissement procèdent fréquemment à des révisions à la hausse et à la baisse de leurs notes. Ces notations permettent de prévoir la performance de l'action dans les années à venir. Trois cotes d'investissement populaires sont “acheter”, “conserver” et “vendre”. La hausse ou la baisse d'une action par un analyste peut avoir une incidence sur le marché. Si une grande banque d'investissement de Wall Street fait passer une action de “conserver” à “acheter”, la demande pour cette action est susceptible d'augmenter.
- Les nouvelles économiques et politiques : De nombreux facteurs autres que les changements économiques et politiques peuvent déterminer la demande d'une action. La demande sera influencée par les changements de taux d'intérêt, les données sur l'inflation et les chiffres du chômage.
- Le sentiment des investisseurs : Le sentiment des investisseurs se caractérise par le sentiment général à l'égard du marché. Il peut avoir un impact considérable sur l'offre et la demande globales du marché boursier.
- Les attentes des investisseurs sont élevées : Lorsque les investisseurs s'attendent à une hausse des prix des actions, la valeur des actions a tendance à augmenter. En revanche, les investisseurs doivent s'inquiéter du marché et craignent donc une éventuelle baisse des cours boursiers.
Élaboration d'une stratégie d'investissement
L'investissement boursier peut être abordé de différentes manières. Voici quelques-unes des stratégies d'investissement en bourse couramment suivies par les investisseurs
- Investir dans des sociétés qui se négocient à un prix inférieur à leur valeur intrinsèque, ou valeur réelle de l'action, est connu sous le nom d'investissement dans la valeur. L'idée est que si une action se négocie à un prix inférieur à sa valeur réelle, elle est sous-évaluée et vaut donc la peine d'être achetée. En revanche, une action qui se négocie au-dessus de sa valeur réelle est surévaluée et il peut être intéressant de la vendre ou de l'éviter.
- L'investissement de croissance consiste à investir dans des entreprises qui devraient connaître une croissance rapide à l'avenir. Les actions de croissance peuvent offrir des rendements potentiels élevés, mais elles peuvent aussi être risquées en raison de leur volatilité.
- L'investissement de qualité consiste à investir dans des entreprises dont la situation financière est solide et la marge bénéficiaire élevée. Les actions de haute qualité sont plus résistantes aux ralentissements du marché et peuvent offrir une certaine protection.
- L'investissement dans les petites capitalisations consiste à investir dans de petites entreprises dont la capitalisation boursière (la valeur totale des actions d'une entreprise) est inférieure à 2 milliards de dollars. Les petites entreprises produisent des rendements plus élevés au fil du temps que les entreprises plus grandes et mieux établies, mais elles sont aussi plus volatiles.
- Investir dans des sociétés qui versent des dividendes réguliers à leurs actionnaires est connu sous le nom de placement en dividendes (revenu). L'investissement en dividendes est populaire auprès des retraités et de ceux qui cherchent un moyen de compléter leurs revenus.
- L'ISR (investissement socialement responsable) est une stratégie qui consiste à investir dans des entreprises qui répondent à des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Cette stratégie a gagné en popularité au cours des dernières années. Les investisseurs ISR évitent fréquemment les actions des secteurs du pétrole, du tabac et de la défense.
Il est important de noter que ces stratégies ne s'excluent pas mutuellement. Les investisseurs combinent fréquemment diverses stratégies.
Vos buts et objectifs d'investissement, votre situation financière, votre horizon temporel et votre tolérance au risque sont autant d'éléments qui joueront un rôle dans la détermination de la stratégie qui vous convient le mieux.
Principes de base de l'analyse des actions
Il est bon de faire quelques recherches avant d'investir dans des actions. La recherche sur les actions permet de déterminer quelles actions valent la peine d'être achetées et lesquelles sont à éviter.
L'analyse des actions peut être divisée en deux catégories.
L'analyse fondamentale
La première est une technique appelée analyse fondamentale. Pour déterminer si une action est sous-évaluée ou surévaluée, les analystes fondamentaux examinent toutes les informations disponibles sur une entreprise, notamment ses résultats financiers, sa solidité financière et la menace que représentent ses concurrents. Dans ce type d'analyse, les investisseurs analysent les données financières et utilisent fréquemment des ratios financiers pour déterminer si une action vaut la peine d'être achetée.
Trois ratios populaires utilisés dans l'analyse fondamentale
- Le ratio cours/bénéfice (C/B) est la relation entre le prix de l'action d'une société et son bénéfice par action. De plus, le ratio C/B est utile car il peut être utilisé pour comparer différentes évaluations d'actions.
- Le rendement du dividende d'une société est le rapport entre le dividende par action et le cours de l'action. Il est souvent exprimé en pourcentages. Le rendement du dividende est utile car il permet aux investisseurs de comparer les dividendes versés par différentes sociétés.
- Rapport entre le bénéfice net d'une société et ses fonds propres (actifs moins dettes) sur son bilan est appelé rendement des fonds propres (ROE). Le retour sur investissement (ROI) est une mesure de la rentabilité d'une entreprise.
Analyse technique
L'analyse technique est le deuxième type d'analyse. Dans ce type d'analyse, les investisseurs examinent les graphiques des actions et analysent les tendances, les modèles et les indicateurs afin de prévoir les mouvements futurs d'une action. Les analystes techniques pensent que les mouvements de prix du passé peuvent être utilisés pour prédire les mouvements de prix futurs.
Trois stratégies d'analyse technique populaires
- Le trading de tendance : cette stratégie vise à gagner de l'argent en analysant la tendance d'une action. Lorsqu'une action évolue dans une seule direction pendant une période prolongée, on parle de tendance. Il est possible de profiter d'une tendance une fois que vous l'avez identifiée en négociant dans la même direction que la tendance.
- Négocier les niveaux de soutien et de résistance: cette stratégie vise à gagner de l'argent en identifiant les niveaux de soutien et de résistance d'une action. Le niveau sur le graphique où le cours de l'action a du mal à descendre en dessous est appelé support. Le niveau de résistance est le point à partir duquel le prix d'une action a du mal à monter au-dessus. Une fois que ces zones ont été identifiées, les traders peuvent être en mesure de tirer profit en entrant dans des transactions au point où le prix de l'action est le plus susceptible de s'inverser.
- Le trading de rupture : cette stratégie identifie les actions qui ont franchi des niveaux de soutien ou de résistance établis afin de générer des profits. Les ruptures peuvent être des signaux puissants, surtout lorsqu'elles sont soutenues par d'autres indicateurs techniques.
- L'analyse fondamentale et l'analyse technique présentent chacune leurs propres avantages et inconvénients. C'est pourquoi de nombreux investisseurs combinent les deux approches lorsqu'ils prennent des décisions d'investissement.
Trader l'action à travers CFD
Qu'est-ce que l'effet de levier ?
L'effet de levier est essentiellement un prêt de votre courtier qui vous permet de négocier avec plus d'argent que celui que vous avez déposé. Par exemple, avec un effet de levier de X3, vous pouvez négocier 300 $ avec un dépôt de 100 $ seulement. L'effet de levier est un outil précieux qui peut vous aider à augmenter vos profits. Cependant, il peut aussi augmenter vos pertes, il est donc essentiel d'en connaître les dangers.
Quelle est la meilleure approche : acheter l'actif sous-jacent ou négocier des CFD ?
Le trading d'actions peut être rentable des deux façons.
Vos objectifs d'investissement et votre tolérance au risque détermineront l'approche qui vous convient le mieux.
L'achat du bien sous-jacent est généralement destiné aux personnes qui :
- Prévoient de conserver l'action pendant une longue période
- Ne veulent profiter que de la hausse des prix
- Sont heureuses de payer pour la valeur totale de l'entreprise
- Ne veulent pas d'effet de levier pour augmenter leur exposition
La trading à travers les CFD est préférable pour les personnes qui
- Vous cherchez à négocier à la hausse ou à la baisse
- impliquent des coûts initiaux moins élevés
- Souhaitent augmenter leur exposition en utilisant l'effet de levier
- Ne s'inquiètent pas de la sécurité à long terme de leur actif, même s'ils ne le possèdent pas entièrement maintenant
Risques liés à l'investissement en actions
L'investissement en actions, comme tous les autres types d'investissement, comporte un certain niveau de risque. Il est impératif que les nouveaux investisseurs soient informés de ces risques.
Les risques liés à l'investissement en actions sont les suivants
- Le risque de marché : Il risque d'avoir un impact négatif sur l'ensemble du marché et de provoquer une baisse généralisée du cours des actions. Les développements économiques et autres.
- Risques spécifiques aux actions : il s'agit d'un risque d'échec des actions. Chaque action a son propre ensemble de facteurs de risque et avant d'investir, il est important d'être conscient de ces risques.
- Risque de liquidité : il s'agit du risque qu'en raison du manque d'acheteurs, vous ne puissiez pas vendre une action que vous possédez à un prix équitable. En période de volatilité des marchés boursiers, les risques de liquidité ont tendance à augmenter.
- Levier de risque : si l'effet de levier peut augmenter les gains, il peut aussi amplifier les pertes. Même un mouvement de prix relativement faible dans la mauvaise direction peut entraîner une perte importante si un effet de levier important est utilisé pour le commerce. Il est important d'être conscient que le montant investi peut être supérieur aux pertes.
Stratégies de gestion des risques
Toutefois, lorsqu'on investit dans des actions, on ne peut jamais éliminer totalement le risque.
La diversification de votre portefeuille est l'un des meilleurs moyens de réduire le risque. Il s'agit de répartir votre argent sur un grand nombre d'actions différentes, de manière à ce qu'aucune action ne soit surexposée. Il est moins risqué que de détenir une ou deux actions seulement de posséder un portefeuille diversifié qui contient de nombreuses participations différentes .
Une autre stratégie qui peut aider à réduire le risque de perte d'argent consiste à adopter un horizon d'investissement à long terme. Les actions peuvent être extrêmement volatiles à court terme. Le marché boursier a toutefois tendance à augmenter à long terme. Plus vous investissez longtemps, moins vous risquez de perdre de l'argent, en général.
Le stop loss peut également être un outil efficace de gestion des risques. Les stop loss permettent de minimiser les pertes d'investissement en clôturant les positions avant que les pertes importantes ne s'accentuent.
Enfin, il est également judicieux d'accepter une large allocation d'actifs (un mélange de divers actifs dans votre portefeuille). Les investisseurs Sage ont tendance à investir dans plusieurs classes d'actifs, notamment les actions, les obligations, les matières premières et les crypto, car cela peut contribuer à réduire le risque global de leurs portefeuilles.
Sommaire
Les actions sont des investissements qui représentent la propriété d'une entreprise.
L'investissement en actions peut être un excellent moyen d'accumuler de la richesse au fil du temps. Les actions ont historiquement fourni aux investisseurs d'excellents rendements à long terme.
Le prix des actions est déterminé par l'offre et la demande. L'offre et la demande sont influencées par un certain nombre de facteurs, notamment les nouvelles des entreprises, les développements économiques et le sentiment des investisseurs.
L'investissement peut se faire de différentes manières. L'investissement dans la valeur, l'investissement dans la croissance et l'investissement dans les dividendes sont trois des stratégies les plus populaires.
L'analyse des actions peut être divisée en deux catégories. L'analyse fondamentale consiste à examiner toutes les informations disponibles pour déterminer si une action a un potentiel de profit. En plus, l'analyse technique consiste à examiner la structure des graphiques pour déterminer si une action vaut la peine d'être achetée.
L'investissement en actions s'accompagne d'un certain nombre de risques, notamment le risque de marché, le risque lié à l'action et le risque de liquidité.
