Como começar a investir em acções: Um guia para principiantes

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O que são stocks?

As acções, também conhecidas como acções, representam o capital da empresa.

O principal objectivo das empresas é expandir e avançar; as empresas emitem acções para crescer e desenvolver Quando se compra acções numa empresa, torna-se proprietário da empresa e tem direito a receber uma parte dos lucros.

Uma bolsa de valores como a NASDAQ ou a Bolsa de Nova Iorque (NYSE) serve como um mercado onde os accionistas podem realizar transacções. uma plataforma de negociação funciona como um mercado, onde os títulos são negociados É necessário ter uma conta com um corretor de acções ou serviço de investimento para negociar para colocar uma negociação.

Porquê investir em acções? 

Está provado que as acções o ajudam a aumentar a sua riqueza ao longo do tempo. Historicamente, as acções têm proporcionado excelentes retornos aos investidores.

O Nasdaq-100 (um índice de mercado composto por 100 grandes empresas tem proporcionado 14,39% sobre uma média anual de 10 anos de retorno. Este retorno é significativamente superior aos retornos gerados por outras alternativas de investimento, tais como obrigações do Estado e instrumentos do mercado monetário.

Embora muitas acções tenham tido um bom desempenho, é importante compreender que isto não se aplica a todas elas. Tal retorno é um retorno médio que é alcançado por todas as acções do índice

Além disso, a compreensão do conceito de subir numa linha de preços ascendente é fundamental. As acções caem tão bem como sobem, e superam outros investimentos de tempos a tempos.

Mas se isso o faz hesitar, não se deixe desencorajar. Tem sido demonstrado repetidamente que as acções são um dos melhores investimentos a longo prazo que se pode fazer.

Vantagens de investir em acções:

As acções têm historicamente produzido elevados retornos a longo prazo

As acções podem proteger o seu dinheiro do aumento dos preços causado pela inflação

É mais fácil comprar e vender acções do que comprar e vender propriedades, tais como imóveis

Para começar, pode começar a colocar uma pequena quantidade de dinheiro em acções

Pode distribuir os seus investimentos por uma vasta gama de stocks para reduzir o seu risco.

Investir em acções versus negociar acções   

No entanto, “investir” significa frequentemente comprar activos, enquanto “negociar” se refere ao acto de os vender e comprar. Embora existam numerosas semelhanças entre as duas abordagens, estas têm diferenças fundamentais. Aqui estão as diferenças entre os dois planos.

Investir em acções 

O principal objectivo de investir em acções é construir riqueza ao longo do tempo.

Os investidores normalmente detêm acções durante anos ou décadas com o objectivo de acumular ganhos substanciais com o aumento dos preços e/ou dividendos.

Os investidores esperam normalmente que a tendência favorável a longo prazo seja retomada e têm também a expectativa de que as perdas a curto prazo sejam recuperadas.

Negociação de acções 

O objectivo a curto prazo da estratégia de negociação de acções é ganhar dinheiro.

Os investidores detêm acções durante um período de tempo mais curto, muitas vezes negociando dentro de dias ou mesmo horas. Em vez de se fixarem nas oportunidades da empresa a longo prazo, os investidores procuram, em vez disso, o caminho para o qual as acções se dirigirão a seguir, e tentam lucrar com essa mudança.

Muitos comerciantes utilizam ordens “stop-loss” para proteger o seu capital.

Escolha uma conta de investimento

Para investir em acções, é necessário ter uma conta de investimento. Mais frequentemente, trata-se de uma conta de corretagem ou de uma conta de negociação.

Abertura de uma conta de brokerage

As contas de corretagem online tendem a fornecer a via mais rápida e menos dispendiosa para a construção de uma carteira de acções, fundos, e outros investimentos. Em geral, se tiver um objectivo de reforma ou outro de poupança, é necessária uma conta de corretagem.

A nossa pesquisa examinou e avaliou cuidadosamente as plataformas de corretagem de topo, e concluímos qual é o melhor para si.

Investimento Passivo de Acções: Abertura de uma conta Copyportfolio ou Copy Trading

A Copyportfolio oferece os benefícios de uma carteira de investimento em acções sem a responsabilidade de escolher títulos individuais .  Copyportfolio, permitindo-lhe replicar automaticamente negociadores da sua escolha nos mercados financeiros envolve permitir que outros façam a sua negociação por si

Isto pode parecer muito, mas as taxas de gestão aqui são inexistentes em comparação com o que uma pessoa humana cobraria.

Interessado em Investimento Passivo de Acções?

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Capitalização da Bolsa de Valores

A capitalização de mercado (cap) é igual ao número total de acções em circulação multiplicado pelo preço por acção. por exemplo, a capitalização de mercado de uma empresa é de $50 milhões de dólares se tiver 1 milhão de acções, cada uma das quais é negociada a $50.

A capitalização de mercado, em vez do preço das acções, permite avaliar o valor relativo de uma empresa na sua indústria. Uma empresa com uma capitalização de 500 milhões de dólares não deve ser comparada com uma empresa maior no valor de 10 mil milhões de dólares em capitalização de mercado. Geralmente, as empresas são divididas de acordo com a capitalização de mercado

  • Small-cap: $300 milhões a $2 mil milhões
  • Meio-tampão: Entre $2 mil milhões e $10 mil milhões
  • Big-cap: 10 mil milhões de dólares ou mais

Partilhas de Stock

Numa cisão de acções, uma empresa pode aumentar o número de acções que possui dividindo o número de acções que já possui. Frequentemente, 2:1.Declarado de forma mais simples, por exemplo, pode possuir 100 acções de uma acção que tem um preço de $100 USD. Se fosse dividido, o seu preço seria de 50 dólares por acção. O valor total das suas acções não muda quando o número de acções flutua.

Quando o preço sobe, a divisão das acções pode colocar um pequeno investidor em desvantagem. Podem também criar um pool de compra maior para manter o volume de negociação em alta.

Encontrar acções para a sua carteira

De muitos ângulos diferentes, os investimentos. os métodos informais incluem recursos de terceiros, bem como investigação aprofundada da indústria a partir da sua própria rede; ambos podem fornecer informação excelente sobre as empresas em ascensão e as que estão a chegar. Se não estiver interessado em passar tempo a olhar para sítios de investimento, pode dar uma vista de olhos e descobrir o que as pessoas estão interessadas em comprar.

Identificar as principais tendências e potenciais beneficiários Mantenha os olhos abertos enquanto compra o seu mercado. 

Existem numerosas oportunidades de investimento em tecnologia e cannabis medicinal para que possa prosseguir.

As acções que compra também devem ser consideradas diversas. Para empresas diferentes, ou para uma série de empresas em mercados diferentes, considere as suas várias posições de acções.

Como lucrar com as acções 

Há três formas principais de fazer dinheiro a partir de stocks.

Aumento dos preços das acções

Uma maneira de lucrar mais é comprar acções adicionais da empresa. pode comprar uma acção com lucro se o seu preço subir

O princípio geral de comprar baixo, vender alto aplica-se, tal como, se comprar uma acção Apple quando esta é negociada a $30 e sobe para $200, pode vender por $200 .

Isto é considerado um ganho de capital.

Dividendos 

Em segundo lugar, pode ganhar dinheiro com dividendos.

Em algumas empresas, os dividendos são pagos como pagamentos em dinheiro aos accionistas. Nem todas as empresas fazem pagamentos de dividendos, mas muitas das mais antigas e mais conhecidas fazem.Os pagamentos de dividendos podem parecer pequenas coisas, mas são importantes. A longo prazo, verificou-se que os dividendos representam uma parte significativa dos retornos totais da bolsa de valores.

Queda dos preços das acções 

É possível ganhar dinheiro mesmo com uma queda do preço das acções, finalmente. Implica abrir posições curtas com Contratos por Diferença (CFDs) e fazer apostas no aumento do preço das acções.

Os CFDs permitem aos comerciantes e investidores beneficiarem dos movimentos (para cima e para baixo) dos preços dos títulos sem possuírem efectivamente o título.

Se o preço das acções de um CFD curto diminuir, pode fechar a posição para ter lucro.

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O que impulsiona os preços das acções?

O preço de um stock é impulsionado pela oferta e procura. quando o número de compradores excede o número de vendedores, o preço sobe. Também, o preço de um stock irá diminuir se houver mais compradores do que vendedores.

A procura e a oferta de um stock pode ser afectada por vários factores.

Alguns destes incluem:

  • Notícias da empresa: As notícias sobre a empresa terão impacto na procura do stock. Quando a informação é tornada pública, as boas notícias irão inevitavelmente aumentar a procura, mas as más notícias ou qualquer notícia que produza ansiedade reduzirá a procura. se uma empresa tiver lucros trimestrais que excedam o que o mercado esperava, a procura das suas acções irá aumentar. Quando uma empresa divulga um problema operacional e expectativas de lucros mais baixos, o preço das suas acções pode baixar.
  • Notícias da concorrência: Por vezes, o que acontece em relação a uma empresa rival pode ter impacto na procura de uma acção. Para dar outra, por exemplo, se uma empresa de streaming experimentar um grande crescimento de vendas ano após ano, o mercado pode apreciar as acções dessa empresa.
  • Actualizações e desvalorizações por parte dos analistas: Há actualizações e desclassificações frequentes entre as principais empresas de investimento. Estas classificações projectam o bom desempenho das acções ao longo dos próximos anos. Três classificações de investimento populares são “comprar,”, “segurar,” e “vender. Um upgrade ou um downgrade de acções por parte de um analista pode afectar o mercado. Se um grande banco de investimento de Wall Street fizer uma actualização de uma acção de “hold” para “comprar”, é provável que a procura da acção aumente.
  • Notícias económicas e políticas: Muitos factores para além das mudanças económicas e políticas podem impulsionar a necessidade de uma acção. À luz das alterações das taxas de juro, dos dados da inflação e dos números do desemprego, a procura será influenciada.
  • Sentimento do investidor: O sentimento do investidor é caracterizado como o sentimento geral sobre o mercado. Isto pode ter um impacto substancial sobre a oferta e procura global do mercado de acções. 
  • As expectativas dos investidores são elevadas: Quando os investidores esperam que os preços das acções aumentem, o valor das acções tende a aumentar. Os investidores devem, contudo, preocupar-se com o mercado e, por conseguinte, receiam uma possível queda nos preços das acções.

Desenvolver uma estratégia de investimento 

O investimento em acções pode ser abordado de várias formas. Algumas das estratégias de investimento na bolsa de valores habitualmente seguidas pelos investidores incluem

  • Investir em empresas que estão a negociar com desconto ao seu valor intrínseco, ou verdadeiro valor das acções, é conhecido como value investing. A ideia é que se uma acção estiver a ser negociada por um valor inferior ao seu verdadeiro valor, é subvalorizada e, portanto, vale a pena comprá-la. Uma acção que está a negociar acima do seu verdadeiro valor, por outro lado, é sobrevalorizada e pode valer a pena vender ou evitar.
  • O investimento em crescimento implica fazer investimentos em empresas que se espera que cresçam rapidamente no futuro. As acções de crescimento podem proporcionar elevados retornos potenciais, mas também podem ser arriscadas devido à sua volatilidade.
  • O investimento de qualidade implica colocar dinheiro em empresas com finanças fortes e uma margem de lucro elevada. As acções de alta qualidade são mais resistentes a recessões do mercado e podem proporcionar alguma protecção.
  • O investimento em pequenas empresas com capitalização bolsista (o valor total das acções totais de uma empresa) de menos de 2 mil milhões de dólares. As pequenas empresas produzem rendimentos mais elevados ao longo do tempo do que as empresas maiores e mais estabelecidas, mas são também mais voláteis.
  • O investimento em empresas que pagam dividendos consistentes aos seus accionistas é conhecido como investimento em dividendos (rendimentos). Para além disso, o investimento em dividendos é popular entre os reformados e aqueles que procuram uma forma de complementar os seus rendimentos.
  • O SRI (investimento socialmente responsável) é uma estratégia que envolve investir em empresas que cumprem os critérios ambientais, sociais e de governação (ESG). Tem crescido em popularidade nos últimos anos. O petróleo, o tabaco e as acções de defesa são frequentemente evitados pelos investidores do SRI.

É importante notar que estas estratégias não são mutuamente exclusivas. Os investidores combinam frequentemente uma variedade de estratégias.

As suas metas e objectivos de investimento, situação financeira, horizonte temporal e tolerância ao risco desempenharão todos um papel na determinação da melhor estratégia para si.

Noções básicas de análise de stocks

É uma boa ideia fazer alguma investigação antes de investir em acções. A investigação de stocks é utilizada para determinar quais os stocks que valem a pena comprar e quais os que devem ser evitados.

A pesquisa de acções pode ser dividida em duas categorias.

Análise fundamental

A primeira é uma técnica chamada análise fundamental. Para determinar se uma acção é sub ou sobrevalorizada, os analistas fundamentais examinam toda a informação disponível sobre uma empresa, incluindo o seu desempenho financeiro, força financeira, e a ameaça dos concorrentes. Os investidores analisam os dados financeiros e utilizam frequentemente rácios financeiros para determinar se vale a pena comprar uma acção neste tipo de análise.

Três rácios populares utilizados na análise fundamental 

  • O rácio preço/rendimento (P/E) é a relação entre o preço das acções de uma empresa e os seus ganhos por acção. O rácio P/E é útil porque pode ser utilizado para comparar diferentes avaliações de acções.
  • Rendimento dos dividendos de uma empresa é a relação entre o seu dividendo por acção e o preço das suas acções. É frequentemente expresso em percentagens. O rendimento dos dividendos é benéfico porque permite aos investidores comparar os dividendos pagos por várias empresas.
  • O rácio entre o rendimento líquido de uma empresa e o seu capital (activo menos dívida) no seu balanço chama-se return on equity (ROE). Para além disso, o retorno sobre o investimento (ROI) é uma medida da rentabilidade de uma empresa.

Análise Técnica

A análise técnica é o segundo tipo de análise. Os investidores examinam gráficos de acções e analisam tendências, padrões e indicadores a fim de prever os movimentos futuros de uma acção neste tipo de análise. Os analistas técnicos acreditam que os movimentos de preços no passado podem ser utilizados para prever os movimentos futuros dos preços.

Três estratégias de análise técnica populares 

  • Trend trading: esta estratégia visa ganhar dinheiro através da análise da tendência de uma acção. Quando uma acção se move numa direcção durante um período de tempo prolongado, é chamada tendência. Pode ser possível lucrar com uma tendência depois de a ter identificado, negociando na mesma direcção que a tendência.
  • Apoio comercial e níveis de resistência: esta estratégia visa ganhar dinheiro através da identificação dos níveis de apoio e resistência de uma acção. O nível no gráfico onde o preço da acção tem dificuldade em cair abaixo é conhecido como apoio. O nível de resistência é o ponto em que o preço de uma acção tem dificuldade em subir para cima. Uma vez identificadas estas áreas, os negociantes podem ser capazes de lucrar entrando em negociações no ponto em que o preço da acção tem maior probabilidade de reverter.
  • Breakout trading: esta estratégia identifica as acções que quebraram os níveis de apoio ou resistência estabelecidos, a fim de gerar lucros. As rupturas podem ser sinais poderosos, especialmente quando são apoiadas por outros indicadores técnicos.
  • A análise fundamental e técnica tem cada um o seu próprio conjunto de benefícios e inconvenientes. Como resultado, muitos investidores combinam as duas abordagens ao tomarem decisões de investimento.

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O que é a alavancagem?

A alavancagem é essencialmente um empréstimo do seu corretor que lhe permite negociar com mais dinheiro do que aquele que depositou. Por exemplo, com uma alavancagem de X3, pode negociar $300 com apenas um depósito de $100. A alavancagem é uma ferramenta valiosa que o pode ajudar a aumentar os seus lucros. No entanto, também pode aumentar as suas perdas, pelo que é fundamental estar consciente dos perigos.

Que abordagem é melhor: comprar o activo subjacente ou negociar CFDs?

A negociação de acções pode ser rentável de ambas as maneiras.

Os seus objectivos de investimento e tolerância ao risco irão determinar qual a melhor abordagem para si.

A compra do activo subjacente é normalmente para as pessoas que o fazem:

Planeiam manter as acções durante um longo período de tempo

Só quer beneficiar do aumento dos preços

Ter o prazer de pagar pelo valor total do negócio

Não queira alavancar para aumentar a sua exposição

A negociação através de CFDs é melhor para aqueles que

  • Está à procura de trocas para cima ou para baixo
  • Envolver menos custos iniciais
  • Gostariam de aumentar a sua exposição utilizando o efeito de alavanca
  • Não se preocupem em ter a segurança a longo prazo do seu património, mesmo que não o possuam totalmente agora
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Riscos de investimento em acções 

O investimento em acções, como todos os outros tipos de investimento, implica algum nível de risco. É imperativo que os investidores de primeira viagem sejam sensibilizados para os riscos.

Os riscos de investir em acções incluem:

  • O risco de mercado: Este risco tem um impacto negativo em todo o mercado e a redução dos preços das acções em geral. Desenvolvimentos económicos e outros desenvolvimentos.
  • Riscos específicos das acções: este é um risco de falha das acções. Cada acção tem o seu próprio conjunto único de factores de risco e, antes de investir, é importante estar consciente dos riscos.
  • Risco de liquidez: este é o risco de que, devido à falta de compradores, não se possa vender uma acção que se possui a um preço justo. Em períodos de volatilidade do mercado de acções, os riscos de liquidez tendem a aumentar.
  • Alavancagem do risco: enquanto a alavancagem pode aumentar os ganhos, também pode aumentar as perdas. Mesmo um movimento de preço relativamente pequeno na direcção errada pode levar a perdas significativas se uma grande quantidade de alavancagem for utilizada para o comércio. É importante estar ciente de que o montante investido pode ser maior do que as perdas.

Estratégias de gestão de risco 

No entanto, ao investir em acções, nunca se pode eliminar totalmente o risco.

Diversificar a sua carteira é uma das melhores formas de reduzir o risco. Este é o processo de espalhar o seu dinheiro por muitas acções, de modo a que nenhuma acção seja sobre-exposta. É menos arriscado do que ter apenas uma ou duas acções para possuir uma carteira diversificada que contém muitas participações diferentes.

Outra estratégia que pode ajudar a reduzir o risco de perda de dinheiro é adoptar um horizonte de investimento a longo prazo. As acções podem ser extremamente voláteis a curto prazo. O mercado de acções tende, no entanto, a subir a longo prazo. Quanto menor for a probabilidade de perder dinheiro, no essencial, tanto mais tempo se investe.

O Stop Loss também pode ser uma ferramenta eficiente para a gestão do risco. O Stop Loss ajuda a minimizar as perdas de investimento, fechando as perdas de posição antes que as grandes perdas aumentem.

Finalmente, é também sensato aceitar uma ampla atribuição de activos (uma mistura de vários activos na sua carteira). Os investidores sábios tendem a investir em várias classes de activos, incluindo acções, obrigações, mercadorias e crypto, porque isto pode ajudar a reduzir o risco global das suas carteiras.

Resumo 

As acções são investimentos que representam a propriedade de uma empresa.

O investimento em acções pode ser uma óptima forma de acumular riqueza ao longo do tempo. Historicamente, as acções têm proporcionado aos investidores excelentes retornos a longo prazo.

Os preços das acções são determinados pela oferta e procura. A oferta e a procura são influenciadas por uma série de factores, incluindo notícias da empresa, desenvolvimentos económicos, e sentimento do investidor.

O investimento pode ser feito de várias formas. O investimento de valor, o investimento de crescimento e o investimento em dividendos são três das estratégias mais populares.

A análise de acções pode ser dividida em duas categorias. A análise fundamental implica examinar toda a informação disponível para ver se uma acção tem potencial de lucro. Para além disso, a análise técnica envolve a análise de padrões gráficos para ver se vale a pena comprar uma acção.

O investimento em acções vem com uma série de riscos, incluindo risco de mercado, risco específico das acções e risco de liquidez.

Author

  • Zarihoun Traore

    Hello, I'm Zarihoun Traore, the founder and driving force behind Cryptostec. With over nine years of experience in the crypto, financial, and payment sectors, I have dedicated my career to understanding and navigating these dynamic industries. My journey has taken me through a variety of roles and projects, from SaaS and Fintech startups to casino brands, each contributing to the depth of knowledge I share with you today.My JourneyI have had the privilege of presenting at prominent events like CryptoFinance and attending numerous key conferences such as Websummit, Paris Blockchain Week, and iFX EXPO. These experiences have been invaluable, allowing me to engage with industry leaders, stay ahead of emerging trends, and bring back insights that shape the content you find on Cryptostec.

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