Spis treści
- Czym są akcje?
- Dlaczego warto inwestować w akcje?
- Zalety inwestowania w akcje:
- Inwestowanie w akcje a handel akcjami
- Wybierz rachunek inwestycyjny
- Kapitalizacja rynku akcji
- Podział akcji
- Znajdowanie akcji do swojego portfela
- Jak czerpać zyski z akcji
- Co napędza ceny akcji?
- Opracowywanie strategii inwestycyjnej
- Podstawy analizy akcji
- Handel akcjami za pomocą kontraktów CFD
- Które podejście jest lepsze: zakup aktywów bazowych czy handel CFD?
- Handel poprzez CFD jest najlepszy dla tych, którzy
- Ryzyko związane z inwestowaniem w akcje
- Strategie zarządzania ryzykiem
- Podsumowanie
13 minut
Czym są akcje?
Akcje, znane również jako udziały, oznaczają kapitał własny firmy.
Podstawowym celem korporacji jest ekspansja i rozwój; firmy emitują akcje, aby rosnąć i rozwijać się Kupując akcje w firmie, stajesz się właścicielem firmy i masz prawo do otrzymywania części zysku.
Giełda papierów wartościowych, taka jak NASDAQ lub New York Stock Exchange (NYSE), służy jako rynek, na którym akcjonariusze mogą przeprowadzać transakcje. parkiet giełdowy działa jak rynek, na którym handluje się papierami wartościowymi Aby dokonać transakcji, należy posiadać konto u maklera giełdowego lub w serwisie inwestycyjnym.
Dlaczego warto inwestować w akcje?
Udowodniono, że akcje pomagają powiększać majątek z biegiem czasu. Akcje historycznie zapewniały inwestorom doskonałe zyski.
Nasdaq-100 (indeks rynkowy składający się ze 100 dużych spółek) zapewnił 14,39% średniorocznych zwrotów w ciągu 10 lat. Zwrot ten jest znacznie większy niż zwroty generowane przez inne alternatywy inwestycyjne, takie jak obligacje rządowe i instrumenty rynku pieniężnego.
Chociaż wiele akcji osiągnęło dobre wyniki, ważne jest, aby zrozumieć, że nie dotyczy to każdej z nich. Taki zwrot jest średnim zwrotem osiąganym przez wszystkie akcje indeksu.
Dodatkowo, zrozumienie koncepcji wzrostu we wznoszącej się linii cenowej jest krytyczne. Akcje spadają, jak również w górę, i przewyższają inne inwestycje od czasu do czasu.
Ale jeśli to sprawia, że się wahasz, nie daj się zniechęcić. Udowodniono w kółko, że akcje są jedną z najlepszych długoterminowych inwestycji, jakie można poczynić.
Zalety inwestowania w akcje:
Akcje przynoszą historycznie wysokie długoterminowe zyski
Akcje mogą chronić Twoje pieniądze przed wzrostem cen spowodowanym inflacją
Łatwiej jest kupować i sprzedawać akcje niż kupować i sprzedawać nieruchomości, takie jak nieruchomości
Na początek można zacząć od zainwestowania niewielkiej kwoty pieniędzy w akcje
Można rozłożyć swoje inwestycje na szeroką gamę akcji, aby zmniejszyć ryzyko.
Inwestowanie w akcje a handel akcjami
Jednak “inwestowanie” często oznacza zakup aktywów, podczas gdy “handel” odnosi się do aktu sprzedaży i kupna. Chociaż istnieje wiele podobieństw pomiędzy tymi dwoma podejściami, mają one fundamentalne różnice. Poniżej przedstawiamy różnice pomiędzy tymi dwoma planami.
Inwestowanie w akcje
Podstawowym celem inwestowania w akcje jest budowanie bogactwa w czasie.
Inwestorzy zazwyczaj trzymają akcje przez lata lub dekady, mając na celu akumulację znacznych zysków z rosnących cen i dywidend.
Inwestorzy zazwyczaj oczekują, że korzystny długoterminowy trend wzrostowy zostanie wznowiony, a także oczekują, że krótkoterminowe straty zostaną odrobione.
Handel akcjami
Krótkoterminowym celem strategii handlu akcjami jest zarabianie pieniędzy.
Inwestorzy trzymają akcje przez krótszy okres czasu, często dokonując transakcji w ciągu kilku dni lub nawet godzin. Zamiast skupiać się na długoterminowych możliwościach spółki, inwestorzy szukają, w którą stronę akcje podążą w najbliższym czasie i próbują skorzystać z tej zmiany.
Wielu traderów wykorzystuje zlecenia typu “stop-loss”, aby chronić swój kapitał.
Wybierz rachunek inwestycyjny
Aby inwestować w akcje, musisz posiadać rachunek inwestycyjny. Najczęściej jest to rachunek maklerski lub rachunek handlowy.
Otwieranie rachunku maklerskiego
Internetowe rachunki maklerskie stanowią zazwyczaj najszybszą i najtańszą drogę do zbudowania portfela akcji, funduszy i innych inwestycji. Ogólnie rzecz biorąc, jeśli masz cel emerytalny lub inny cel oszczędnościowy, rachunek maklerski jest wymagany.
Nasze badania dokładnie przeanalizowały i oceniły najlepsze platformy brokerskie i doszliśmy do wniosku, która z nich jest najlepsza dla Ciebie.
Pasywne inwestowanie w akcje: Otwarcie konta Copyportfolio lub Copy Trading
Copyportfolio oferuje korzyści portfela inwestycyjnego akcji bez odpowiedzialności za wybór poszczególnych papierów wartościowych. Copy Trading, pozwala na automatyczne replikowanie handlowców z wyboru handlu na rynkach finansowych polega na umożliwieniu innym zrobić swój handel dla Ciebie
To może wydawać się dużo, ale opłaty za zarządzanie są tutaj nieistniejące w porównaniu z tym, co pobierałby człowiek.
Zainteresowany pasywnym inwestowaniem w akcje?
67% rachunków detalicznych CFD traci pieniądze
Kapitalizacja rynku akcji
Kapitalizacja rynkowa (cap) jest równa całkowitej liczbie znajdujących się w obrocie akcji pomnożonej przez cenę za jedną akcję. Na przykład, kapitalizacja rynkowa spółki wynosi 50 milionów dolarów, jeśli posiada ona 1 milion akcji, z których każda jest notowana po 50 dolarów.
Kapitalizacja rynkowa, a nie cena akcji, pozwala ocenić względną wartość firmy w jej branży. Firma o kapitalizacji 500 milionów dolarów nie powinna być porównywana z większą firmą o kapitalizacji rynkowej 10 miliardów dolarów. Ogólnie rzecz biorąc, firmy dzieli się według kapitalizacji rynkowej
- Small-cap: od 300 mln USD do 2 mld USD
- Mid-cap: Od 2 mld do 10 mld USD
- Large-cap: 10 miliardów dolarów lub więcej
Podział akcji
W przypadku podziału akcji, spółka może zwiększyć liczbę posiadanych akcji poprzez podzielenie liczby akcji, które już posiada. Często 2:1. Mówiąc prościej, na przykład, możesz posiadać 100 akcji, których cena wynosi 100 USD. Jeśli został podzielony, to byłoby wyceniane na 50 dolarów za akcję. Całkowita wartość Państwa akcji nie zmienia się, gdy zmienia się liczba akcji.
Kiedy cena idzie w górę, podział akcji może postawić małego inwestora w niekorzystnej sytuacji. Mogą one również stworzyć większą pulę kupujących, aby utrzymać wolumen obrotu na wyższym poziomie.
Znajdowanie akcji do swojego portfela
Z wielu różnych punktów widzenia, inwestycje. Nieformalne metody obejmują zasoby stron trzecich, jak również dogłębne badania branżowe z własnej sieci; oba mogą dostarczyć doskonałych informacji na temat rozwijających się firm. Jeśli nie jesteś zainteresowany spędzaniem czasu na przeglądaniu stron poświęconych inwestycjom, możesz rozejrzeć się wokół i odkryć, co ludzie są zainteresowani kupnem.
Zidentyfikuj kluczowe trendy i potencjalnych beneficjentów Miej oczy szeroko otwarte podczas zakupów na swoim rynku.
Istnieje wiele możliwości inwestycyjnych w zakresie technologii i medycznej marihuany, które możesz wykorzystać.
Akcje, które kupujesz, powinny być również zróżnicowane. W przypadku różnych spółek, lub szeregu spółek na różnych rynkach, rozważ ich różne pozycje na rynku akcji.
Jak czerpać zyski z akcji
Istnieją trzy główne sposoby zarabiania pieniędzy z akcji.
Rosnące ceny akcji
Jednym ze sposobów na osiągnięcie zysku jest zakup dodatkowych akcji spółki. można kupić akcje z zyskiem, jeżeli ich cena wzrośnie.
Ogólna zasada kupuj nisko, sprzedawaj wysoko ma zastosowanie, na przykład, jeśli kupisz jedną akcję Apple, gdy jest notowana na 30 dolarów i wzrasta do 200 dolarów, można sprzedać za 200 dolarów.
Jest to traktowane jako zysk kapitałowy.
Dywidendy
Po drugie, możesz zarabiać na dywidendach.
W niektórych spółkach dywidendy są wypłacane w formie gotówki akcjonariuszom. Nie wszystkie spółki wypłacają dywidendę, ale wiele starszych, bardziej znanych spółek to robi.Wypłaty dywidendy mogą wydawać się drobiazgami, ale są one ważne. W długim okresie dywidendy stanowią znaczącą część całkowitych zwrotów z rynku akcji.
Spadające ceny akcji
Jest to możliwe, aby zarabiać pieniądze nawet od spadających cen akcji, w końcu. Polega to na otwieraniu krótkich pozycji za pomocą kontraktów na różnice kursowe (CFD) i obstawianiu wzrostu cen akcji.
Kontrakty CFD umożliwiają inwestorom czerpanie korzyści z ruchów cen papierów wartościowych (w górę i w dół) bez faktycznego posiadania danego papieru wartościowego.
Jeśli cena akcji krótkiego kontraktu CFD spada, można zamknąć pozycję, aby osiągnąć zysk.
Co napędza ceny akcji?
Cena akcji zależy od popytu i podaży. Gdy liczba kupujących przewyższa liczbę sprzedających, cena rośnie. Cena akcji spada, jeżeli jest więcej kupujących niż sprzedających.
Na popyt i podaż na akcje mogą mieć wpływ różne czynniki.
Niektóre z nich obejmują:
- Wiadomości o firmie: Wiadomości o spółce będą miały wpływ na popyt na akcje. Kiedy informacja jest podawana do publicznej wiadomości, dobre wiadomości nieuchronnie zwiększą popyt, ale złe wiadomości lub wszelkie wiadomości, które wywołują niepokój, zmniejszą popyt. jeżeli spółka ma zyski kwartalne, które przekraczają oczekiwania rynku, popyt na jej akcje wzrośnie. Jeśli firma ujawnia problem operacyjny i spodziewa się niższych zysków, cena jej akcji może spaść.
- Wiadomości od konkurentów: Czasami to, co dzieje się w związku z konkurencyjną firmą, może wpłynąć na popyt na akcje. Aby dać inny, na przykład, jeśli firma streaming doświadcza wielkiego wzrostu sprzedaży rok po roku, rynek może docenić akcje tej firmy.
- Aktualizacje i obniżki ratingów przez analityków: Wśród wiodących firm inwestycyjnych często pojawiają się aktualizacje i obniżki ratingów. Ratingi te przewidują, jak dobrze akcje będą sobie radzić w nadchodzących latach. Trzy popularne ratingi inwestycyjne to “kupuj”, “trzymaj” i “sprzedaj”. Podwyższenie lub obniżenie ratingu akcji przez analityka może mieć wpływ na rynek. Jeśli główny bank inwestycyjny na Wall Street podniesie ocenę akcji z “trzymaj” na “kupuj”, popyt na akcje prawdopodobnie wzrośnie.
- Wiadomości gospodarcze i polityczne: Wiele czynników poza zmianami gospodarczymi i politycznymi może kierować popytem na dane akcje. Zmiany stóp procentowych, dane dotyczące inflacji i bezrobocia będą miały wpływ na popyt.
- Nastroje inwestorów: Sentyment inwestorów jest charakteryzowany jako ogólne odczucie na temat rynku. Może to mieć znaczący wpływ na ogólną podaż i popyt na rynku akcji.
- Oczekiwania inwestorów są wysokie: Kiedy inwestorzy oczekują wzrostu cen akcji, wartość akcji ma tendencję do wzrostu. Inwestorzy będą jednak zaniepokojeni sytuacją na rynku i dlatego obawiają się ewentualnego spadku cen akcji.
Opracowywanie strategii inwestycyjnej
Do inwestowania w akcje można podchodzić na wiele sposobów. Niektóre z powszechnie stosowanych przez inwestorów strategii inwestowania na giełdzie obejmują
- Inwestowanie w spółki, które są notowane z dyskontem w stosunku do ich wewnętrznej lub rzeczywistej wartości akcji, znane jest jako inwestowanie w wartość. Idea polega na tym, że jeżeli akcje są notowane po cenie niższej niż ich rzeczywista wartość, to są one niedowartościowane i dlatego warto je kupić. Z drugiej strony, akcje, które są notowane powyżej swojej prawdziwej wartości, są przewartościowane i mogą być warte sprzedaży lub unikania.
- Inwestowanie we wzrost wiąże się z inwestowaniem w spółki, co do których oczekuje się, że będą szybko rosły w przyszłości. Akcje wzrostowe mogą zapewnić wysokie potencjalne zyski, ale mogą być również ryzykowne ze względu na ich zmienność.
- Inwestowanie w akcje wysokiej jakości wiąże się z inwestowaniem w spółki o silnych podstawach finansowych i wysokiej marży zysku. Akcje wysokiej jakości są bardziej odporne na spadki na rynku i mogą zapewnić pewną ochronę.
- Inwestowanie w spółki o małej kapitalizacji oznacza inwestowanie w małe spółki, których kapitalizacja giełdowa (łączna wartość wszystkich akcji danej spółki) nie przekracza 2 miliardów USD. Mniejsze spółki przynoszą wyższe zyski w czasie niż większe, bardziej ustabilizowane przedsiębiorstwa, ale są również bardziej zmienne.
- Inwestowanie w spółki, które wypłacają stałe dywidendy swoim akcjonariuszom, znane jest jako inwestowanie dywidendowe (dochodowe). Inwestowanie dywidendowe jest popularne wśród emerytów i osób szukających sposobu na uzupełnienie dochodów.
- SRI (socially responsible investing) to strategia polegająca na inwestowaniu w spółki, które spełniają kryteria środowiskowe, społeczne i zarządzania (ESG). W ostatnich latach zyskała ona na popularności. Inwestorzy SRI często unikają akcji związanych z ropą naftową, tytoniem i obronnością.
Ważne jest, aby zauważyć, że strategie te nie wykluczają się wzajemnie. Inwestorzy często łączą różne strategie.
Państwa cele inwestycyjne, sytuacja finansowa, horyzont czasowy i tolerancja ryzyka będą odgrywać rolę w określeniu, która strategia jest dla Państwa najlepsza.
Podstawy analizy akcji
Dobrym pomysłem jest przeprowadzenie pewnych badań przed zainwestowaniem w akcje. Badania akcji są wykorzystywane do określenia, które akcje są warte zakupu, a których należy unikać.
Badania akcji można podzielić na dwie kategorie.
Analiza fundamentalna
Pierwszą z nich jest technika zwana analizą fundamentalną. Aby określić, czy akcje są niedowartościowane czy przewartościowane, analitycy fundamentalni badają wszystkie dostępne informacje o spółce, w tym jej wyniki finansowe, siłę finansową i zagrożenie ze strony konkurencji. Inwestorzy analizują dane finansowe i często wykorzystują wskaźniki finansowe, aby określić, czy akcje są warte zakupu w ramach tego rodzaju analizy.
Trzy popularne wskaźniki wykorzystywane w analizie fundamentalnej
Wskaźnik ceny do zysków (P/E) to relacja pomiędzy ceną akcji spółki a jej zyskiem na akcję. Wskaźnik P/E jest użyteczny, ponieważ można go wykorzystać do porównania różnych wycen akcji.
Stopa dywidendy spółki to stosunek jej dywidendy na akcję do ceny akcji. Jest on często wyrażany w procentach. Zysk z dywidendy jest korzystny, ponieważ pozwala inwestorom na porównanie dywidend wypłacanych przez różne spółki.
Stosunek dochodu netto spółki do jej kapitału własnego (aktywa minus zadłużenie) w bilansie nazywany jest zwrotem z kapitału własnego (ROE). Zwrot z inwestycji (ROI) jest miarą rentowności spółki.
Analiza techniczna
Analiza techniczna jest drugim rodzajem analizy. Inwestorzy badają wykresy akcji i analizują trendy, wzorce i wskaźniki w celu prognozowania przyszłych ruchów akcji w tym typie analizy. Analitycy techniczni wierzą, że ruchy cen w przeszłości mogą być wykorzystane do przewidywania przyszłych ruchów cen.
Trzy popularne strategie analizy technicznej
- Handel trendami: ta strategia ma na celu zarabianie pieniędzy poprzez analizę trendu akcji. Kiedy akcje poruszają się w jednym kierunku przez dłuższy okres czasu, nazywa się to trendem. Możliwe jest osiągnięcie zysku z trendu po jego zidentyfikowaniu poprzez handel w tym samym kierunku co trend.
- Trading poziomami wsparcia i oporu: ta strategia ma na celu zarabianie pieniędzy poprzez identyfikację poziomów wsparcia i oporu dla akcji. Poziom na wykresie, poniżej którego cenie akcji trudno jest spaść, nazywany jest wsparciem. Poziom oporu jest punktem, w którym cenie akcji trudno jest wzrosnąć powyżej. Po zidentyfikowaniu tych obszarów, inwestorzy mogą być w stanie osiągać zyski poprzez wchodzenie w transakcje w punkcie, w którym cena akcji ma największe szanse na odwrócenie.
- Breakout trading: ta strategia identyfikuje akcje, które przebiły się przez ustanowione poziomy wsparcia lub oporu w celu wygenerowania zysków. Wybicia mogą być silnymi sygnałami, szczególnie jeśli są wspierane przez inne wskaźniki techniczne.
- Analiza fundamentalna i techniczna mają swój własny zestaw zalet i wad. W rezultacie wielu inwestorów łączy te dwa podejścia przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych.
Handel akcjami za pomocą kontraktów CFD
Co to jest dźwignia finansowa?
Dźwignia finansowa jest zasadniczo pożyczką od brokera, która pozwala na handel większą ilością pieniędzy niż ta, którą zdeponowałeś. Na przykład, przy dźwigni X3, można obracać 300$ przy depozycie wynoszącym zaledwie 100$. Dźwignia jest cennym narzędziem, które może pomóc Ci zwiększyć Twoje zyski. Jednakże, może ona również zwiększyć straty, dlatego ważne jest, aby być świadomym zagrożeń.
Które podejście jest lepsze: zakup aktywów bazowych czy handel CFD?
Handel akcjami może być opłacalny na oba sposoby.
Twoje cele inwestycyjne i tolerancja ryzyka określą, które podejście jest dla Ciebie najlepsze.
Zakup aktywów bazowych jest zazwyczaj dla osób, które:
Planują trzymać akcje przez długi czas
Chcą korzystać tylko z rosnących cen
Chętnie zapłacą za pełną wartość przedsiębiorstwa
Nie chcą korzystać z dźwigni finansowej, aby zwiększyć swoją ekspozycję
Handel poprzez CFD jest najlepszy dla tych, którzy
Chcesz handlować w górę lub w dół
Wiąże się z mniejszymi kosztami początkowymi
Chcą zwiększyć swoją ekspozycję przy użyciu dźwigni finansowej
Nie martwią się o długoterminowe bezpieczeństwo swoich aktywów, nawet jeśli teraz nie są ich pełnymi właścicielami
Ryzyko związane z inwestowaniem w akcje
Inwestowanie w akcje, podobnie jak wszystkie inne rodzaje inwestowania, wiąże się z pewnym poziomem ryzyka. Niezbędne jest, aby osoby inwestujące po raz pierwszy były świadome tego ryzyka.
Ryzyka związane z inwestowaniem w akcje obejmują:
- Ryzyko rynkowe: Ryzyko to wiąże się z negatywnym wpływem na cały rynek i obniżeniem cen akcji w skali całego rynku. Rozwój sytuacji gospodarczej i inne wydarzenia.
- Szczególne ryzyko akcji: jest to ryzyko niepowodzenia akcji. Każda akcja ma swój własny unikalny zestaw czynników ryzyka i przed inwestowaniem ważne jest, aby być świadomym ryzyka.
- Ryzyko płynności: jest to ryzyko, że z powodu braku nabywców można nie sprzedać posiadanych akcji po uczciwej cenie. W okresach niestabilności rynku akcji ryzyko płynności ma tendencję do zwiększania się.
- Ryzyko dźwigni finansowej: chociaż dźwignia finansowa może zwiększyć zyski, może również powiększyć straty. Nawet stosunkowo niewielki ruch cenowy w złym kierunku może prowadzić do znacznych strat, jeżeli do handlu wykorzystuje się dużą dźwignię finansową. Ważne jest, aby mieć świadomość, że zainwestowana kwota może być większa niż straty.
Strategie zarządzania ryzykiem
Inwestując w akcje, nigdy nie można jednak w pełni wyeliminować ryzyka.
Dywersyfikacja portfela jest jednym z najlepszych sposobów na zmniejszenie ryzyka. Jest to proces polegający na rozłożeniu środków pieniężnych na wiele różnych akcji, tak aby żadna pojedyncza akcja nie była nadmiernie eksponowana. Posiadanie zdywersyfikowanego portfela, który zawiera wiele różnych akcji, jest mniej ryzykowne niż posiadanie tylko jednej lub dwóch akcji.
Inną strategią, która może pomóc zmniejszyć ryzyko utraty pieniędzy jest przyjęcie długoterminowego horyzontu inwestycyjnego. Akcje mogą być bardzo zmienne w krótkim okresie czasu. Jednak w długim okresie giełda ma tendencję do wzrostu. Im mniej prawdopodobne jest, że stracisz pieniądze, w głównej mierze, tym dłużej inwestujesz.
Stop loss może być również skutecznym narzędziem do zarządzania ryzykiem. Stop loss pomaga zminimalizować straty inwestycyjne poprzez zamknięcie strat w pozycji, zanim duże straty wzrosną.
Wreszcie, rozsądnie jest również przyjąć szeroką alokację aktywów (mieszankę różnych aktywów w portfelu). Mądrzy inwestorzy mają tendencję do inwestowania w kilka klas aktywów, w tym akcje, obligacje, towary i kryptowaluty, ponieważ może to pomóc w zmniejszeniu ogólnego ryzyka dla ich portfeli.
Podsumowanie
Akcje to inwestycje, które reprezentują własność firmy.
Inwestowanie w akcje może być świetnym sposobem na gromadzenie bogactwa w czasie. Akcje historycznie zapewniały inwestorom doskonałe długoterminowe zyski.
Ceny akcji są określane przez popyt i podaż. Na podaż i popyt wpływa wiele czynników, w tym wiadomości o spółkach, rozwój gospodarczy i nastroje inwestorów.
Inwestowanie może odbywać się na wiele różnych sposobów. Inwestowanie w wartość, inwestowanie we wzrost i inwestowanie w dywidendy to trzy z najbardziej popularnych strategii.
Analizę akcji można podzielić na dwie kategorie. Analiza fundamentalna obejmuje zbadanie wszystkich dostępnych informacji w celu sprawdzenia, czy akcje mają potencjał zysku. Analiza techniczna polega na przyglądaniu się wzorcom wykresów w celu sprawdzenia, czy akcje są warte zakupu.
Inwestowanie w akcje wiąże się z wieloma rodzajami ryzyka, w tym ryzykiem rynkowym, ryzykiem związanym z konkretnymi akcjami oraz ryzykiem płynności.
