Investovanie do akcií – kompletný sprievodca

Čo sú to zásoby?

Akcie, tiež známe ako akcie, predstavujú vlastný kapitál spoločnosti.

Hlavným cieľom spoločností je expandovať a napredovať; firmy vydávajú akcie, aby mohli rásť a rozvíjať sa. Keď si kúpite akcie spoločnosti, stávate sa jej vlastníkom a máte nárok na časť zisku.

Burza cenných papierov, ako napríklad NASDAQ alebo New York Stock Exchange( NYSE), slúži ako trh, na ktorom môžu akcionári vykonávať transakcie. Obchodný parket funguje ako trh, na ktorom sa obchoduje s cennými papiermi. Ak chcete uskutočniť obchod, musíte mať účet u makléra alebo v investičnej službe na obchodovanie s cennými papiermi.

Prečo investovať do akcií? 

Je dokázané, že akcie vám časom pomôžu zväčšiť vaše bohatstvo. Akcie v minulosti poskytovali investorom vynikajúce výnosy.

Nasdaq-100 (trhový index zložený zo 100 veľkých spoločností poskytol za 10 rokov priemerný ročný výnos 14,39 %. Táto návratnosť je výrazne vyššia ako výnosy generované inými investičnými alternatívami, ako sú štátne dlhopisy a nástroje peňažného trhu.

Hoci sa mnohým akciám darilo, je dôležité si uvedomiť, že to neplatí pre každú z nich. Takýto výnos je priemerný výnos dosahujú všetky akcie indexu

Okrem toho je veľmi dôležité pochopiť koncept stúpajúcej cenovej línie. Akcie z času na čas klesajú aj stúpajú a prekonávajú iné investície.

Ak vás to však odrádza, nenechajte sa odradiť. Stále a stále sa dokazuje, že akcie sú jednou z najlepších dlhodobých investícií, aké môžete urobiť.

Výhody investovanie do akcií:

• Akcie v minulosti prinášali vysoké dlhodobé výnosy
• Akcie môžu ochrániť vaše peniaze pred rastom cien spôsobeným infláciou
• Je jednoduchšie kupovať a predávať akcie ako kupovať a predávať nehnuteľnosti, napríklad nehnuteľnosti
• Na začiatok môžete do akcií vložiť malú sumu peňazí
• Svoje investície môžete rozložiť na širokú škálu akcií, aby ste znížili riziko

Investovanie do akcií v porovnaní s obchodovaním s akciami   

“Investovanie” však často znamená nákup aktív, zatiaľ čo “obchodovanie” sa vzťahuje na akt ich predaja a nákupu. Hoci medzi týmito dvoma prístupmi existuje množstvo podobností, majú aj zásadné rozdiely. Tu sú uvedené rozdiely medzi týmito dvoma plánmi.

Investovanie do akcií 

Hlavným cieľom investovania do akcií je časom vybudovať bohatstvo.

Investori zvyčajne držia akcie roky alebo desaťročia s cieľom akumulovať značné zisky z rastúcich cien a/dividend.

Investori zvyčajne očakávajú obnovenie priaznivého dlhodobého rastového trendu a majú tiež očakávanie, že krátkodobé straty sa im vrátia.

Obchodovanie s akciami 

Krátkodobým cieľom stratégie obchodovania s akciami je zarobiť peniaze.

Investori držia akcie kratšiu dobu, často obchodujú v priebehu niekoľkých dní alebo dokonca hodín. Namiesto toho, aby sa investori fixovali na dlhodobé príležitosti spoločnosti, pozerajú sa skôr na to, akým smerom sa budú akcie ďalej uberať, a snažia sa na tejto zmene zarobiť.

Mnohí obchodníci využívajú príkazy “stop-loss” na ochranu svojho kapitálu.

Výber investičného účtu

Ak chcete investovať do akcií, musíte mať investičný účet. Najčastejšie ide o maklérsky účet alebo obchodný účet.

Otvorenie maklérskeho účtu

Online maklérske účty zvyčajne predstavujú najrýchlejšiu a najlacnejšiu cestu k vytvoreniu portfólia akcií, fondov a iných investícií. Vo všeobecnosti platí, že ak máte dôchodkový alebo iný cieľ sporenia, je maklérsky účet potrebný.

V našom prieskume sme dôkladne preskúmali a posúdili najlepšie maklérske platformy a dospeli sme k záveru, ktorá je pre vás najlepšia.

Pasívne investovanie do akcií: Otvorenie účtu Copyportfolio alebo Copy Trading

Copyportfolio ponúka výhody akciového investičného portfólia bez zodpovednosti za výber jednotlivých cenných papierov .  Kopírovanie obchodovania, ktoré vám umožňuje automaticky kopírovať obchodníkov podľa vášho výberu obchodujúcich na finančných trhoch, zahŕňa umožnenie iným, aby obchodovali za vás

Môže sa to zdať veľa, ale poplatky za správu tu neexistujú v porovnaní s tým, čo by si účtoval človek.

Kapitalizácia akciového trhu

Trhová kapitalizácia (cap) sa rovná celkovému počtu akcií v obehu vynásobenému cenou za akciu. napríklad trhová kapitalizácia spoločnosti je 50 miliónov USD, ak má 1 milión akcií, z ktorých každá sa obchoduje za 50 USD.

Trhová kapitalizácia, a nie cena akcií, umožňuje posúdiť relatívnu hodnotu spoločnosti v jej odvetví. Spoločnosť s trhovou kapitalizáciou 500 miliónov dolárov nemožno porovnávať s väčšou firmou s trhovou kapitalizáciou 10 miliárd dolárov. Vo všeobecnosti sa firmy delia podľa trhovej kapitalizácie

• Malá kapitalizácia: 300 miliónov až 2 miliardy USD
• Stredná kapitalizácia: 1,5 mld: USD: od 2 do 10 miliárd USD
• Veľká kapitalizácia: 10 miliárd USD alebo viac

Rozdelenie akcií

Pri rozdelení akcií môže spoločnosť zvýšiť počet svojich akcií rozdelením počtu akcií, ktoré už má. Často v pomere 2:1. Zjednodušene povedané, môžete napríklad vlastniť 100 akcií, ktorých cena je 100 USD. Ak by sa rozdelila, jej cena by bola 50 USD za akciu. Vaša celková hodnota akcie sa pri zmene počtu akcií nemení.

Keď cena stúpa, rozdelenie akcií môže drobného investora znevýhodniť. Môžu tiež vytvoriť väčšiu skupinu kupujúcich, aby sa udržal objem obchodovania.

Vyhľadávanie akcií do vášho portfólia

Investície z mnohých rôznych uhlov pohľadu. medzi neformálne metódy patria zdroje tretích strán, ako aj hĺbkový prieskum odvetvia z vlastnej siete; oboje môže poskytnúť vynikajúce informácie o vznikajúcich firmách. Ak nemáte záujem tráviť čas hľadaním na investičných stránkach, môžete sa pozrieť okolo seba a zistiť, čo ľudia majú záujem kúpiť.

Identifikácia kľúčových trendov a potenciálnych príjemcov Majte oči otvorené, keď sa obzeráte po trhu. 

V oblasti technológií a medicínskeho konope existuje množstvo investičných príležitostí, ktoré môžete sledovať.

Akcie, ktoré nakupujete, by ste mali tiež považovať za rôznorodé. Pri rôznych spoločnostiach alebo pri celom rade spoločností na rôznych trhoch zvážte ich rôzne akciové pozície.

Ako profitovať z akcií 

Existujú tri hlavné spôsoby, ako zarobiť na akciách.

Rastúce ceny akcií

Jedným zo spôsobov, ako najviac zarobiť, je kúpiť ďalšie akcie spoločnosti. ak cena akcií stúpa, môžete ich kúpiť so ziskom

Platí všeobecná zásada kupuj nízko, predávaj vysoko, napríklad ak kúpite jednu akciu spoločnosti Apple, keď sa obchoduje za 30 USD, a jej cena stúpne na 200 USD, môžete ju predať za 200 USD .

To sa považuje za kapitálový zisk.

Dividendy 

Po druhé, môžete zarobiť na dividendách.

V niektorých spoločnostiach sa dividendy vyplácajú akcionárom v hotovosti. Nie všetky spoločnosti vyplácajú dividendy, ale mnohé staršie a známejšie spoločnosti ich vyplácajú. výplata dividend sa môže zdať ako maličkosť, ale je dôležitá. Z dlhodobého hľadiska sa zistilo, že dividendy tvoria významnú časť celkových výnosov akciového trhu.

Klesajúce ceny akcií 

Aj na klesajúcich cenách akcií sa dá konečne zarobiť. Zahŕňa to otváranie krátkych pozícií pomocou kontraktov na vyrovnanie rozdielov (CFD) a uzatváranie stávok na rast cien akcií

CFD umožňujú obchodníkom a investorom profitovať z pohybu cien cenných papierov (smerom nahor a nadol) bez toho, aby daný cenný papier skutočne vlastnili.

Ak cena akcie pri krátkom CFD klesne, môžete pozíciu uzavrieť a dosiahnuť zisk.

Čo riadi ceny akcií?

Cenu akcie riadi ponuka a dopyt. keď počet kupujúcich prevyšuje počet predávajúcich, cena stúpa Cena akcie klesne, ak je viac kupujúcich ako predávajúcich.

Dopyt po akcii a ponuku akcií môžu ovplyvňovať rôzne faktory.

Medzi niektoré z nich patria:

• Správy o spoločnosti: Novinky o spoločnosti ovplyvnia dopyt po akcii. Keď sa informácie zverejnia, dobré správy nevyhnutne zvýšia dopyt, ale zlé správy alebo akékoľvek správy, ktoré vyvolávajú obavy, dopyt znížia. Ak má spoločnosť štvrťročné zisky, ktoré prevyšujú očakávania trhu, dopyt po jej akciách sa zvýši. Keď spoločnosť zverejní prevádzkové problémy a očakávania nižších ziskov, cena jej akcií môže klesnúť.
• Konkurenčné správy: To, čo sa deje v súvislosti s konkurenčnou spoločnosťou, môže niekedy ovplyvniť dopyt po akciách. Ako ďalší príklad uvedieme, že ak streamovacia spoločnosť zaznamenáva veľký medziročný rast tržieb, trh môže oceniť akcie tejto spoločnosti.
• Zvyšovanie a znižovanie ratingov analytikov: Popredné investičné spoločnosti často zvyšujú a znižujú ratingy. Tieto hodnotenia predpovedajú, ako sa bude akciám dariť v nasledujúcich rokoch. Tri populárne investičné ratingy sú “kúpiť”, “držať” a “predať”. Zvýšenie alebo zníženie ratingu akcií analytikom môže ovplyvniť trh. Ak významná investičná banka na Wall Street zvýši rating akcie z “držať” na “kúpiť”, dopyt po akcii sa pravdepodobne zvýši.
• Ekonomické a politické správy: Okrem ekonomických a politických zmien môže potrebu akcie podnietiť mnoho ďalších faktorov. Vzhľadom na zmeny úrokových sadzieb, údaje o inflácii a údaje o nezamestnanosti bude dopyt ovplyvnený.
• Nálada investorov: Sentiment investorov je charakterizovaný ako celkový pocit z trhu. Ten môže mať podstatný vplyv na celkovú ponuku a dopyt na akciovom trhu. očakávania investorov sú vysoké: Keď investori očakávajú rast cien akcií, hodnota akcií má tendenciu rásť. Investori však budú mať obavy o trh, a preto sa obávajú možného poklesu cien akcií.

Vypracovanie investičnej stratégie 

K investovaniu do akcií možno pristupovať rôznymi spôsobmi. Medzi stratégie investovania na akciovom trhu, ktoré investori bežne uplatňujú, patria napr.

• Investovanie do spoločností, ktoré sa obchodujú so zľavou oproti ich vnútornej alebo skutočnej hodnote akcií, je známe ako hodnotové investovanie. Ide o to, že ak sa akcie obchodujú za nižšiu cenu, ako je ich skutočná hodnota, sú podhodnotené, a preto sa ich oplatí kúpiť. Akcia, ktorá sa obchoduje nad svojou skutočnou hodnotou, je naopak nadhodnotená a možno sa ju oplatí predať alebo sa jej vyhnúť.
• Rastové investovanie zahŕňa investície do spoločností, u ktorých sa očakáva rýchly rast v budúcnosti. Rastové akcie môžu poskytovať vysoké potenciálne výnosy, ale môžu byť aj rizikové kvôli svojej volatilite.
• Kvalitné investovanie zahŕňa vkladanie peňazí do spoločností so silnými finančnými ukazovateľmi a vysokou ziskovou maržou. Kvalitné akcie sú odolnejšie voči poklesom na trhu a môžu poskytovať určitú ochranu.
• Investovanie do spoločností s nízkou kapitalizáciou zahŕňa investovanie do malých spoločností s trhovou kapitalizáciou (celková hodnota všetkých akcií spoločnosti) nižšou ako 2 miliardy USD. Menšie podniky prinášajú v priebehu času vyššie výnosy ako väčšie a etablovanejšie podniky, ale sú aj volatilnejšie.
• Investovanie do spoločností, ktoré svojim akcionárom vyplácajú konzistentné dividendy, je známe ako dividendové (výnosové) investovanie. Dividendové investovanie je obľúbené medzi dôchodcami a tými, ktorí hľadajú spôsob, ako si doplniť príjem.
• SRI (spoločensky zodpovedné investovanie) je stratégia, ktorá zahŕňa investovanie do spoločností, ktoré spĺňajú environmentálne, sociálne a riadiace kritériá (ESG). Jej popularita v posledných rokoch vzrástla. Investori do SRI sa často vyhýbajú akciám ropných, tabakových a obranných spoločností.

Je dôležité poznamenať, že tieto stratégie sa navzájom nevylučujú. Investori často kombinujú rôzne stratégie.

Vaše investičné ciele a zámery, finančná situácia, časový horizont a tolerancia voči riziku zohrávajú úlohu pri určovaní, ktorá stratégia je pre vás najlepšia.

Základy analýzy akcií

Pred investovaním do akcií je dobré urobiť si určitý prieskum. Prieskum akcií slúži na určenie, ktoré akcie sa oplatí kúpiť a ktorým sa treba vyhnúť.

Výskum akcií možno rozdeliť do dvoch kategórií.

Fundamentálna analýza

Prvou je technika nazývaná fundamentálna analýza. Na určenie toho, či je akcia podhodnotená alebo nadhodnotená, skúmajú fundamentálni analytici všetky dostupné informácie o spoločnosti vrátane jej finančnej výkonnosti, finančnej sily a hrozby konkurentov. Pri tomto type analýzy investori analyzujú finančné údaje a často používajú finančné ukazovatele na určenie, či sa oplatí akciu kúpiť.

Tri obľúbené pomerové ukazovatele používané vo fundamentálnej analýze 

• Pomer ceny k zisku (P/E) je vzťah medzi cenou akcií spoločnosti a jej ziskom na akciu. Pomer P/E je užitočný, pretože sa dá použiť na porovnanie rôznych ocenení akcií.
• Dividendový výnos spoločnosti je pomer jej dividendy na akciu k cene jej akcie. Často sa vyjadruje v percentách. Dividendový výnos je užitočný, pretože umožňuje investorom porovnať dividendy vyplácané rôznymi spoločnosťami.
• Pomer čistého zisku spoločnosti k jej vlastnému imaniu (aktíva mínus dlh) v súvahe sa nazýva rentabilita vlastného imania (ROE). Návratnosť investícií (ROI) je ukazovateľom ziskovosti spoločnosti.

Technická analýza

Technická analýza je druhým typom analýzy. Investori pri tomto type analýzy skúmajú grafy akcií a analyzujú trendy, vzory a ukazovatele s cieľom predpovedať budúci vývoj akcií. Technickí analytici sa domnievajú, že pohyby cien v minulosti sa dajú použiť na predpovedanie budúcich cenových pohybov.

Tri populárne stratégie technickej analýzy 

Obchodovanie s trendmi: Cieľom tejto stratégie je zarobiť peniaze analýzou trendu akcií. Keď sa akcia pohybuje jedným smerom dlhšie časové obdobie, nazýva sa to trend. Po identifikovaní trendu je možné z neho profitovať obchodovaním v rovnakom smere ako trend.

• Obchodovanie s úrovňami podpory a odporu: Cieľom tejto stratégie je zarobiť peniaze identifikovaním úrovní podpory a odporu akcie. Úroveň na grafe, pod ktorú cena akcie ťažko klesne, sa nazýva support. Úroveň odporu je bod, nad ktorý cena akcie ťažko stúpa. Po identifikácii týchto oblastí môžu obchodníci profitovať vstupom do obchodov v bode, kde je najpravdepodobnejšie, že sa cena akcie obráti.
• Obchodovanie s prielomom: táto stratégia identifikuje akcie, ktoré prelomili stanovené úrovne podpory alebo odporu, s cieľom dosiahnuť zisky. Prielomy môžu byť silnými signálmi, najmä ak sú podporené ďalšími technickými ukazovateľmi.
• Fundamentálna a technická analýza majú každá svoj vlastný súbor výhod a nevýhod. V dôsledku toho mnohí investori pri prijímaní investičných rozhodnutí kombinujú tieto dva prístupy.

Obchodovanie s akciami prostredníctvom CFD

Čo je to pákový efekt?

Finančná páka je v podstate pôžička od vášho makléra, ktorá vám umožňuje obchodovať s väčším objemom peňazí, ako ste vložili. Napríklad pri pákovom efekte X3 môžete obchodovať s 300 USD len so 100 USD vkladom. Pákový efekt je cenný nástroj, ktorý vám môže pomôcť zvýšiť vaše zisky. Môže však tiež zvýšiť vaše straty, preto je veľmi dôležité uvedomiť si nebezpečenstvá.

Ktorý prístup je lepší: nákup podkladového aktíva alebo obchodovanie s CFD?

Obchodovanie s akciami môže byť ziskové oboma spôsobmi.

Vaše investičné ciele a tolerancia rizika určia, ktorý prístup je pre vás najlepší.

Nákup podkladového aktíva je zvyčajne určený pre ľudí, ktorí:

• plánujú držať akcie dlhší čas
• Chcete profitovať len z rastúcich cien
• Radi zaplatíte za celú hodnotu podniku
• Nechcete využívať pákový efekt na zvýšenie svojej expozície

Obchodovanie prostredníctvom CFD je najlepšie pre tých, ktorí

• Chcete obchodovať nahor, alebo nadol?
• Zahŕňajú menej počiatočných nákladov
• Chceli by zvýšiť svoju expozíciu pomocou pákového efektu
• Nemajú obavy o dlhodobú bezpečnosť svojho aktíva, aj keď ho teraz úplne nevlastnia

Najlepšie platformy na obchodovanie s akciami online

Obchodná platforma	Poplatky	Pákový efekt	Prehľad	Propagácia	Webové stránky
1	Nulová provízia* Spread od 0,1 pipov	Až do 1:500* Rôzne podľa typu nástrojov a typu klienta	XTB recenzie	V súčasnosti nie je k dispozícii žiadny	Obchodujte teraz Upozornenie: Váš kapitál je vystavený riziku.
2	Nulová provízia* Spread od 1 pipov	1:30* Rôzne podľa typu nástrojov a typu klienta	eToro recenzie	V súčasnosti nie je k dispozícii žiadny	Obchodujte teraz Upozornenie: Váš kapitál je vystavený riziku.
3	Nulová provízia* Spread od 0,7 pipov	Až do 1:500* Rôzne podľa typu nástrojov a typu klienta	Admiral Markets recenzie	Ponúka 100% bonus a vrátenie peňazí. *Neplatí pre klientov CySEC.	Obchodujte teraz Upozornenie: Váš kapitál je vystavený riziku.
4	Nulová provízia* Platí rozpätie	Až 1:300* Rôzne podľa typu nástrojov a typu klienta	Plus500 recenzie	Uvítací bonus* (len pre austrálskych používateľov)	Obchodujte teraz Upozornenie: Váš kapitál je vystavený riziku.
5	Nulová provízia* Platí rozpätie	Až 1:999* Rôzne podľa typu nástrojov a typu klienta	Libertex recenzie	Ponúka 100% bonus a vrátenie peňazí. *Neplatí pre klientov CySEC.	Obchodujte teraz Upozornenie: Váš kapitál je vystavený riziku.
6	Nulová provízia* Spread od 0,7 pipov	Až do 1:500* Rôzne podľa typu nástrojov a typu klienta	Skilling recenzie	V súčasnosti nie je k dispozícii žiadny	Obchodujte teraz Upozornenie: Váš kapitál je vystavený riziku.
7	Nulová provízia* Spread od 0,8 pipov	Až do 1:500* Rôzne podľa typu nástrojov a typu klienta	Blackbull Markets recenzie	V súčasnosti nie je k dispozícii žiadny	Obchodujte teraz Upozornenie: Váš kapitál je vystavený riziku.
8	Nulová provízia* Spread od 1.4 pipov	Až do 1:500* Rôzne podľa typu nástrojov a typu klienta	Vantage FX recenzie	50% uvítací bonus	Obchodujte teraz Upozornenie: Váš kapitál je vystavený riziku.

Riziká investovania do akcií 

Investovanie do akcií, rovnako ako všetky ostatné druhy investovania, so sebou prináša určitú mieru rizika. Je nevyhnutné, aby boli začínajúci investori oboznámení s rizikami.

Medzi riziká investovania do akcií patria:

• Trhové riziko: Toto riziko má negatívny vplyv na celý trh a zníženie cien akcií vo všetkých oblastiach. Hospodársky vývoj a iné udalosti.
• Špecifické akciové riziká: Ide o riziko zlyhania akcií. Každá akcia má svoj vlastný jedinečný súbor rizikových faktorov a pred investovaním je dôležité uvedomiť si riziká.
• Riziko likvidity: ide o riziko, že z dôvodu nedostatku kupujúcich sa vám nepodarí predať akciu, ktorú vlastníte, za primeranú cenu. V obdobiach volatility akciového trhu sa riziko likvidity zvyčajne zvyšuje.
• Riziko pákového efektu: pákový efekt síce môže zvýšiť zisky, ale môže tiež znásobiť straty. Aj relatívne malý cenový pohyb nesprávnym smerom môže viesť k výraznej strate, ak sa na obchodovanie použije veľké množstvo pákového efektu. Je dôležité si uvedomiť, že investovaná suma môže byť väčšia ako straty.

Najlepšie nástroje pre začiatočníkov v oblasti akcií

Stratégie riadenia rizík 

Pri investovaní do akcií však nikdy nemôžete úplne eliminovať riziko.

Diverzifikácia portfólia je jedným z najlepších spôsobov, ako znížiť riziko. Ide o proces rozloženia vašich peňazí na mnoho rôznych akcií tak, aby žiadna z nich nebola príliš vystavená riziku. Vlastniť diverzifikované portfólio, ktoré obsahuje mnoho rôznych akcií, je menej rizikové ako vlastniť len jednu alebo dve akcie, a..

Ďalšou stratégiou, ktorá môže pomôcť znížiť riziko straty peňazí, je prijatie dlhodobého investičného horizontu. Akcie by mohli byť v krátkodobom horizonte veľmi volatilné. V dlhodobom horizonte má však akciový trh tendenciu rásť. Pravdepodobnosť straty peňazí je tým menšia, čím dlhšie investujete.

Účinným nástrojom na riadenie rizika môže byť aj stop loss. Stop loss pomáha minimalizovať investičné straty tým, že uzatvára stratové pozície pred nárastom veľkých strát.

Napokon je tiež rozumné akceptovať širokú alokáciu aktív (mix rôznych aktív vo vašom portfóliu). Múdri investori majú tendenciu investovať do viacerých tried aktív vrátane akcií, dlhopisov, komodít a kryptomien, pretože to môže pomôcť znížiť celkové riziko ich portfólia.

Zhrnutie 

Akcie sú investície, ktoré predstavujú vlastníctvo spoločnosti.

Investovanie do akcií môže byť skvelým spôsobom, ako časom akumulovať bohatstvo. Akcie v minulosti poskytovali investorom vynikajúce dlhodobé výnosy.

Ceny akcií sú určované ponukou a dopytom. Ponuku a dopyt ovplyvňuje viacero faktorov vrátane správ o spoločnosti, hospodárskeho vývoja a nálady investorov.

Investovať možno rôznymi spôsobmi. Hodnotové investovanie, rastové investovanie a investovanie do dividend sú tri najobľúbenejšie stratégie.

Analýzu akcií možno rozdeliť do dvoch kategórií. Fundamentálna analýza zahŕňa preskúmanie všetkých dostupných informácií s cieľom zistiť, či má akcia ziskový potenciál. Technická analýza zahŕňa skúmanie grafov, aby sa zistilo, či sa oplatí kúpiť akciu.

Investovanie do akcií je spojené s viacerými rizikami vrátane trhového rizika, rizika špecifického pre akciu a rizika likvidity.