Lido Avis – Liquid Staking
Pros
Positive aspects of the game- Services de Staking
- Liquid Staking
- Support de plusieurs blockchains
Cons
The disadvantages we highlight- Pas de promotions
Lido Finance est un protocole d'auto-immobilisation liquide qui permet à ses utilisateurs de mettre en jeu leurs monnaies numériques de manière non dépositaire sur un réseau de blockchain PoS (Proof of Stake) tout en maintenant la liquidité. Chaque fois que vous déposez Avalanche, Terra, Polygon, Kusama, ETH, Solana, et bien d'autres à suivre sur Lido Finance, il est transféré aux contrats de Staking de Lido. Vos paiements sont mis en commun et distribués aux opérateurs de nœuds en utilisant ces contrats de staking. Veuillez garder à l'esprit que les opérateurs de nœuds n'ont pas le contrôle de votre argent, et que le réseau est construit pour fonctionner dans un environnement sans garde.
En outre, si vous mettez en jeu vos cryptos sur le Lido, vous recevrez un jeton dérivé 1:1. Par exemple, lorsque vous mettez en jeu vos jetons d'Ether (ETH), vous recevrez une quantité égale de jetons d'ETH jalonnés (stETH), qui servent de reçu pour vos jetons d'ETH mis en jeu sur le système, également appelé Staking liquide.
Le staking liquide vous offre un accord deux en un : vous êtes payé pour vos actifs jalonnés, et vous pouvez également profiter de nouvelles opportunités d'investissement/de négociation. Lorsque vous déposez des jetons, vous recevez en échange des jetons négociables.
Produits de staking Lido
Lido offre une variété de produits pour le staking qui sont les suivants
Staking Ethereum
Vous pouvez gagner des récompenses quotidiennes en misant de l'ETH sur Lido. DeFi vous permet de miser n'importe quel argent et d'augmenter votre solde sur ce système. La valeur actuelle de la récompense pour le total des ETH misés est de 58 238 ETH avec un taux d'intérêt annuel de 4,0 %.
Si vous décidez de miser votre ETH sur cette plateforme, vous devrez disposer d'un portefeuille Ethereum, comme tout portefeuille compatible Wallet Connect qui prend en charge les jetons ERC20 et ETH, ou MetaMask. Après avoir configuré votre portefeuille en toute sécurité, vous devrez le relier à la bourse du Lido.
Pour lancer le processus, allez sur le site stake.lido.fi et cliquez sur “Connect Wallet”.
Choisissez votre portefeuille préféré. Il affichera le statut de votre solde ETH dans le widget Lido une fois qu'il sera lié.
Ensuite, vous devez saisir le nombre d'ETH que vous souhaitez mettre en jeu. Il est important de noter que ce nombre peut être inférieur à 32 ETH.
Ensuite, cliquez sur l'option “Stake”. Avant de confirmer votre transaction, vous pourrez voir votre solde d'ETH, le coût d'une transaction et le TAP (taux de pourcentage annuel).
Enfin, vérifiez la transaction dans votre portefeuille, et vous devez maintenant être capable de voir le montant d'ETH que vous avez misé en stETH dans votre portefeuille. Vos récompenses de staking seront indiquées dans votre solde de stETH, qui sera mis à jour quotidiennement.
Le staking du Polygon
Lido for Polygon est une solution de staking liquide de pointe pour MATIC. Vous pouvez gagner des primes de staking MATIC sans avoir à gérer d'infrastructure, et ils peuvent également échanger des positions stakées et s'engager dans la DeFi (finance décentralisée) sur la chaîne avec leurs marchandises stakées en utilisant Lido. Lido pour Polygon vous offre :
Leurs jetons MATIC peuvent être jalonnés de manière sécurisée et décentralisée.
Sur le marché secondaire, utilisez leurs stMATIC.
vous pouvez gagner des jetons stMATIC juste après avoir soumis des MATIC lorsque vous misez avec Lido for Polygon. Le ratio actuel de stMATIC/MATIC sera calculé par Lido, et le montant approprié vous sera envoyé. Les jetons MATIC sont ensuite distribués aux validateurs du Polygone, qui fait partie du Lido pour le Polygone.
La valeur actuelle de la récompense du Lido pour un polygone est de 13 039MATIC avec un TAEG de 8,7%.
Staking Terra
Le jeton bLUNA, qui est un dérivé du jeton LUNA de Terra, est utilisé pour le staking liquide sur Terra. Les jalonneurs Terra peuvent bénéficier d'incitations régulières au staking tout en conservant le contrôle total et la transférabilité de leurs jetons LUNA grâce aux jetons dérivés bLUNA. La valeur actuelle de la récompense en lido pour le staking Terra est de 1 848 824 LUNA avec un rendement annuel de 7,0 %.
Le staking Terra (LUNA) est similaire à la technique décrite ci-dessus ; cependant, vous aurez besoin d'un portefeuille compatible avec Terra, tel que Math Wallet, Trust Wallet ou Terra Station.
Voici ce que vous devez faire :
- Pour lancer le processus, allez sur le site stake.lido.fi et cliquez sur “Connect Wallet”. Choisissez votre porte-monnaie préféré. Une fois qu'il est lié, il affichera l'état de votre solde de LUNA dans le widget du Lido.
- Ensuite, saisissez la quantité de LUNA que vous souhaitez mettre en jeu, en vous rappelant que n'importe quel nombre suffit.
- Sélectionnez “Mise en jeu” dans le menu déroulant. Vous serez en mesure de voir vos frais de service, les jetons bLuna indiquant leurs jetons stLuna* ou les Luna misées sur un rapport 1:1, indiquant leur part de Luna mise en jeu. Les soldes en bLuna et stLuna peuvent être utilisés pour prêter des récompenses et gagner des rendements. ainsi que le TAEG (taux de pourcentage annuel) avant de le vérifier,
- Enfin, vérifiez la transaction dans votre porte-monnaie. Sur votre porte-monnaie, vous devriez alors être en mesure de voir le montant en LUNA que vous avez misé dans stLUNA. Vos récompenses seront affichées sur votre solde stLUNA, qui sera mis à jour quotidiennement.
*stLuna est un jeton Lido qui symbolise les Luna misées, fusionnant la valeur des récompenses de mise et l'investissement initial. Les jetons stLuna sont créés lorsqu'ils sont déposés et brûlés lorsqu'ils sont échangés. La part de l'utilisateur de l'ensemble de la Luna jalonnée est représentée par les jetons stLuna.
Staking Solana
Solana fait partie des blockchains les plus rapides au monde, avec jusqu'à 50 000 transactions par seconde et de faibles frais de transaction. Le staking liquide de Solana est construit autour du jeton stSOL de Lido, qui est une variante de jeton liquide identique à stETH qui permet à ses utilisateurs de recevoir des récompenses de staking sans avoir à maintenir leur infrastructure de validateur personnelle.
stSOL peut également être incorporé dans les plateformes Solana DeFi pour permettre des cas d'utilisation supplémentaires pour DeFi (par exemple, augmentation du rendement, garantie dans les procédures d'emprunt, etc.) tout en conservant les récompenses du staker. La valeur actuelle de la récompense du lido pour le staking Solana est de 45 105 SOL avec un TAEG de 6,0 %.
Un détenteur de jetons SOL relie son portefeuille ( Ledger, Sollet, Phantom, Solflare, Solong) au programme Lido et dépose ses jetons. Il reçoit des jetons stSOL, qui représentent un pourcentage de l'ensemble du pool, et le programme Lido distribue des SOL aux validateurs de lido sur le système Solana. Le SOL global sous contrôle augmente à mesure que ces délégations gagnent des récompenses sur la mise autorisée, ce qui ajoute de la valeur aux jetons stSOL.
stSOL est un jeton liquide qui reflète votre pourcentage de la masse globale de SOL que Lido a déposée. Vous obtenez les stSOL nouvellement générés juste après avoir délégué au pool. La valeur de votre stSOL augmente au fil du temps lorsque votre délégation SOL gagne des primes. Étonnamment, il n'y a pas de période d'attente pour les jetons stSOL. Lorsqu'une personne délègue ses jetons SOL, elle n'est pas tenue d'effectuer ou d'attendre un quelconque processus d'activation ou de délégation, comme c'est le cas avec le staking traditionnel. Sur le marché libre, l'utilisateur peut échanger des stSOL contre des SOL à tout moment.
Staking Kusama
Lido for Kusama ou Moonriver qui est un Solidity Smart Contracts on Kusama est un système de staking liquide leader du marché pour KSM.
Vous pouvez obtenir des incitations au staking KSM sans même avoir à maintenir une infrastructure, et vous pouvez également échanger des actifs stakés et vous engager dans la finance décentralisée on-chain avec vos actifs stakés en utilisant Lido. Avec un TAEG de 22,1 %, la valeur actuelle de la récompense du Lido pour le staking de Kusama est de 232 KSM.
Le Lido de Moonriver vous donne :
- La liquidité via la tokénisation – pas de délais d'activation ainsi que la possibilité d'utiliser ou de vendre vos jetons jalonnés comme garantie dans la finance décentralisée.
- Piquetage en un seul clic – aucune étape difficile ;
- Sécurité décentralisée – Vos actifs sont distribués à travers les meilleurs validateurs de l'industrie, comme décidé par le Lido DAO.
Le token natif de Kusama est KSM. Les utilisateurs de la chaîne de para Moonriver ne peuvent pas utiliser KSM car ce n'est pas un jeton ERC20. xcKSM est utilisé pour contourner ce problème. Sur le réseau Moonriver, xcKSM est un jeton conforme à ERC20 que les utilisateurs peuvent recevoir en échange de KSM. En utilisant l'onglet Transfert, un détenteur de KSM sécurise ses KSM sur Kusama et reçoit un montant égal de jeton xcKSM sur son compte Moonriver.
Comment miser au Lido ?
Choisissez le réseau (Terra, Solana, Ethereum, Kusama, Polygon) dans le Lido, puis appuyez sur le bouton “Connect Wallet” en haut à droite de l'écran.
Vous serez redirigé vers des options de porte-monnaie, où vous devrez en sélectionner un. Comme vous avez relié votre portefeuille au Lido, vous pouvez maintenant voir votre solde de bitcoins dans le widget du Lido.
Appuyez sur Stake après avoir saisi le montant de la crypto-monnaie que vous souhaitez mettre en jeu. Avant de confirmer, gardez à l'esprit que vous serez désormais en mesure de voir vos soldes stETH (ETH), stLuna(LUNA), stSolana(SOL) et xcKSM (KSM), ainsi que le taux annuel effectif global et les frais de transaction. Allez maintenant dans votre portefeuille et confirmez votre transaction.
Enfin, vous verrez le montant de Crypto-monnaie que vous avez investi dans les jetons enveloppés. Comme votre solde de jetons enveloppés est mis à jour chaque jour, vous pourrez voir vos récompenses de staking reflétées.
Risques liés au staking du Lido
Lorsque vous jalonnez des ETH avec des méthodes de staking liquide, il existe de nombreux dangers possibles.
Sécurité des contrats intelligents :
Lido présente le risque de contenir une faille ou un bug dans un contrat intelligent. Pour réduire ce risque, la base de code de Lido est ouverte, vérifiée et couverte par un vaste programme de primes aux bugs.
Risque technique – ETH 2.0
Lido est basé sur une technologie expérimentale qui est toujours en cours de développement. Il n'y a donc aucune garantie que l'ETH 2.0 soit exempt de bogues. Toute vulnérabilité dans l'ETH 2.0 entraîne un risque de coupure ainsi qu'un risque de fluctuation.
ETH 2.0 – Risque d'adoption
Les récompenses de staking liées à une chaîne de balises Ethereum déterminent la valeur du stETH. Des changements significatifs de la valeur du stETH et de l'ETH pourraient se produire si ETH 2.0 ne parvient pas à atteindre les niveaux d'adoption nécessaires.
Risque de gestion des clés dans la DAO
Pour réduire le risque de garde, l'éther mis en jeu par le biais du DAO du Lido est réparti sur de nombreux comptes et protégé par une méthode de seuil à signatures multiples. Les fonds peuvent être gelés si les signataires au-dessus d'un seuil particulier perdent leurs parts essentielles, sont détournés ou deviennent des voyous.
Réduire les risques
Les validateurs d'ETH 2.0 s'exposent à des pénalités de mise en jeu, pouvant aller jusqu'à 100 % des fonds mis en jeu s'ils ne vérifient pas les transactions. Pour contrôler les risques, Lido investit dans un certain nombre d'opérateurs de nœuds expérimentés et dignes de confiance avec une variété de configurations, avec une protection supplémentaire fournie par les frais de Lido sous forme de couverture.
Risque lié au prix du stETH
En raison des limites de retrait sur Lido, les clients risquent un prix d'échange pour stETH inférieur à sa valeur intrinsèque, ce qui rend difficile l'arbitrage ainsi que la tenue de marché sans risque.
La DAO de Lido s'efforce de réduire et d'éliminer les dangers énumérés ci-dessus dans toute la mesure du possible. Malgré cela, ces risques peuvent toujours exister.
Tutoriel vidéo de Lido
Frais de Lido
Des frais de 10% sont appliqués sur les récompenses de staking de l'utilisateur par Lido. Les opérateurs de nœuds, le fonds de couverture et la DAO doivent tous payer des frais. À l'avenir, ces frais pourraient changer.
Alternatives à Lido Finance
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Conclusion
Lido fait tout ce qu'il faut, car il fournit de meilleurs services de staking pour diverses Crypto-monnaies à travers une interface utilisateur simple, facture des frais compétitifs, paie de gros avantages de parrainage, fournit des liquidités à de nombreuses et est soutenu par des géants de l'industrie. Bien qu'il y ait des risques associés au staking, il vise toujours à le rendre sans risque pour tous les utilisateurs.Crypto-monnaies
