Naložbe pred IPO so način, s katerim lahko dosežete velike dobičke. Gre za naložbo v zasebno podjetje, preden to postane javno. IPO (prva javna ponudba) je prvo javno trgovanje z akcije katerega koli zasebnega podjetja. Dostop do delnic pred prvo javno ponudbo delnic ni mogoč za vsakogar. Včasih je bil namenjen le milijarderjem in akreditiranim vlagateljem. Kupci so bili predvsem hedge skladi, podjetja zasebnega kapitala in nekatere druge skupine, ki so bile pripravljene vložiti precejšen znesek. Toda zdaj so se časi spremenili.
Leta 2012 je Barack Obama sprejel zakon o delovnih mestih. Zakon zasebnim podjetjem olajšuje vstop na borzo, da bi zbrala zasebni kapital ali dlje časa ostala zasebna. Dodatne ugodnosti za zasebna podjetja vključujejo:
- Poveča se število delničarjev, ki jih podjetje lahko ima do 2000, preden se lahko registrira pri Komisiji za vrednostne papirje in borzo.
- dovoljuje več kot 500 neakreditiranih vlagateljev
- Prav tako je povečala omejitev ponudbe vrednostnih papirjev s 5 milijonov USD na 50 milijonov USD v skladu z uredbo A.
- Omogoča različne vrste množičnega financiranja lastniškega kapitala.
Leta 2015 je SEC sprejela vse naslove iz zakona JOBS. Ta pravila so se začela uporabljati leta 2016. Zdaj lahko tudi neakreditirani vlagatelji kupujejo in prodajajo delnice podjetij pred začetkom javne ponudbe delnic.
Zakaj bi vlagali v podjetja pred IPO?
Največji in najpomembnejši razlog za naložbe v podjetja pred začetkom javne ponudbe delnic je pridobivanje. Z naložbo v podjetje, s katerega akcije se prvič javno trguje, lahko pridobite ogromne dobičke. Primerjajmo donose na borznem trgu z donosi pred prvo javno ponudbo delnic.
Zgodovinsko gledano vam borza prinaša 10-odstotni letni dobiček. Za donosnost PRE-IPO pa velja, če vzamemo za primer podjetje Lemonade. Na borzo je prišla leta 2020; predpostavimo, da ste pred njenim vstopom na borzo (cena delnice leta 2017) izvedli naložbo v višini 10 000 USD. To bi se spremenilo v 55.000 USD. Leta 2017 je bilo zagonsko podjetje Lemonade ocenjeno na 600 milijonov USD, danes pa je ocenjeno na več kot 3,4 milijarde USD. To je ogromen dobiček! Torej je pred začetkom javne ponudbe delnic velika zmaga v primeru dobička.
Še en razlog za naložbe v podjetja pred IPO je izogibanje nestanovitnosti borznega trga. V primeru kriznih dogodkov, kot sta finančna kriza leta 2008 ali pandemija leta 2020, naložbe pred IPO niso tako prizadete. Na podjetja lahko vpliva, vendar ne tako močno.
Naložbe v podjetja pred IPO so povezane s tveganjem. Uspeh zagonskih podjetij ni zagotovljen. Če naložba propade, vam bo povzročila izgube in ne bo prinesla donosov.
Da bi se soočila s temi tveganji, podjetja ponujajo delnice po nižji vrednosti od povprečne. To pritegne vlagatelje in tudi zavaruje podjetje. Če torej podjetje vstopi na borzo in IPO ne uspe, ima podjetje še vedno sredstva zasebnih podjetij.
Vas zanimajo portfelji CopyPortfolios?
67 % maloprodajnih računov CFD izgublja denar
Kako lahko vlagate v zagonska podjetja?
Potem ko ste dovolj dobro spoznali naložbo pred IPO ter njene prednosti in slabosti, morda razmišljate o tem, kako lahko vlagate v takšna podjetja. Zato vam predstavljamo, kako lahko to storite:
- Pogovorite se z borznim posrednikom ali svetovalnim podjetjem, ki je specializirano za delnice pred IPO. Ti vam lahko svetujejo, kako pametno izbrati podjetja.
- Spremljajte podjetja, ki želijo vstopiti na borzo
- vzpostavite poslovno povezavo
- Pogovorite se z lokalnimi bančniki za podjetja, ki iščejo naložbe
- Investirajte prek zaupanja vrednih spletnih platform, kot so Equitybee, Sharespost in EquityZen.
- Naložbe v podjetja pred začetkom javne ponudbe delnic so tvegane, vendar koristne. Če pametno izberete in pravilno investirate, lahko z naložbami pred IPO zaslužite veliko denarja.
*V platforme pred IPO ne boste mogli vlagati, če se ne štejete za akreditiranega vlagatelja.
Druga možnost je, da razmislite o vlaganju v podjetja, ki so že zaključila svojo prvo javno ponudbo. V nadaljevanju smo za vas pripravili seznam najboljših platform za trgovanje z akcije.
Najboljša platforma za trgovanje z akcije
Trgovalna platforma | Pristojbine | Vzvod | Pregled | Promocija | Spletna stran |
---|---|---|---|---|---|
1 | Ničelna provizija*
| Do 1:500* Spreminja se glede na vrsto instrumentov in vrsto stranke |
| ||
2 | Ničelna provizija*
| 1:30* Spreminja se glede na vrsto instrumentov in vrsto stranke |
| ||
3 | Ničelna provizija*
| Do 1:500* Spreminja se glede na vrsto instrumentov in vrsto stranke |
| ||
4 | Ničelna provizija*
| Do 1:300* Spremenljivo glede na vrsto instrumentov in vrsto stranke |
| ||
5 | Uporablja se provizija
| Do 1:999* Spreminja se glede na vrsto instrumenta in vrsto stranke |
| ||
6 | Ničelna provizija*
| Do 1:500* Spreminja se glede na vrsto instrumentov in vrsto stranke |
| ||
7 | Ničelna provizija*
| Do 1:500* Spreminja se glede na vrsto instrumentov in vrsto stranke |
| ||
8 | Ničelna provizija*
| Do 1:500* Spreminja se glede na vrsto instrumentov in vrsto stranke |
|