Forex trgovanje : Popolni vodnik po valutah

Trgovanje z valutami ali “forex”, kot ga pogosto imenujemo, je v zadnjih letih postalo zelo priljubljeno. Jasno je, zakaj. Napredek v tehnologiji je malim trgovcem bistveno olajšal vstop na valutni trg, nova orodja za trgovanje pa so še dodatno zmanjšala najmanjši znesek kapitala, ki je potreben za začetek trgovanja z valutami.

Želite izvedeti več o trgovanju z valutami forex? Ta vodnik za trgovanje z valutami je odličen začetek. Popeljali vas bomo skozi osnove trgovanja z valutami in vas naučili, kako trgovati z najpomembnejšimi valutami

Kaj je forex?

Forex je finančni trg, na katerem se valute izmenjujejo na podlagi ponudbe in povpraševanja.

Praksa trgovanja z valutami je trgovanje z ameriškim dolarjem, evrom in britanskim funtom.

Trgovanje z devizami se običajno imenuje devizno trgovanje, ki vključuje nakup ene valute ob hkratni prodaji druge, z namenom ustvarjanja dobička na podlagi gibanja valut.

Trgovanje z valutami so v preteklosti opravljali predvsem banke, institucionalni vlagatelji in hedge skladi. Poleg tega lahko zaradi nedavnega tehnološkega napredka danes z valutami trguje vsakdo.

Trgovanje z devizami poteka na svetovnem deviznem trgu. Ta trg, na katerem se vsak dan obdela približno 5 bilijonov dolarjev valut, je največji finančni trg na svetu.

Osnove investiranja: Forex 

Valute, s katerimi se največ trguje

Tudi če se sami nikoli niste ukvarjali z valutnim trgovanjem, ste verjetno že kupovali in prodajali valute na trgu Forex. Če ste na primer potovali v tujino, ste namesto domače valute skoraj zagotovo uporabljali mednarodno valuto. Ko zamenjate eno valuto v drugo, pomagate olajšati delovanje deviznega trga.

Prednosti trgovanja na valutnem trgu forex

Ker trgovanje z valutami prinaša številne prednosti, je zelo priljubljeno. Nekatere od glavnih prednosti so:

Minimalne finančne zahteve

Eden od glavnih razlogov za trgovanje z valutami je, da za začetek ne potrebujete veliko denarja. To pomeni, da se majhni vlagatelji zlahka vključijo na trg.

Majhna naložba lahko prinese velike rezultate

Ker lahko s pomočjo finančnega vzvoda z majhnim pologom nadzorujete veliko količino denarja, za začetek trgovanja z valutami potrebujete le majhen znesek kapitala. V bistvu finančni vzvod pomeni uporabo denarja, ki ga nimate na računu, za sklepanje poslov, ki zahtevajo več denarja, kot ste ga položili.

Stroški transakcij so minimalni

Ena od prednosti trgovanja z valutami so tudi nizki stroški transakcij. Najpogosteje pri sklepanju poslov z valutami ni nobenih transakcijskih provizij. Večina trgovcev nosi razliko med nakupno in prodajno ceno posla.

Trgujete lahko tako pogosto, kot želite.

Še ena pomembna prednost trgovanja z valutami je, da lahko trgujete, kadar koli želite. Valutni trg je odprt 24 ur na dan, pet dni na teden. Trgovanje se začne v ponedeljek zjutraj z odprtjem seje v Sydneyju, konča pa v petek zvečer z zaprtjem newyorške seje, kar zagotavlja veliko časa za trgovanje.

Trgovanje z valutami poteka na naslednji način:

Postopek trgovanja z valutami je preprost. Pri trgovanju z valutami stavite na vrednost ene valute v primerjavi z drugo.

valutni pari, s katerimi se trguje na borzi

Z vsako valuto se trguje v parih. Na primer, omembe vreden je valutni par britanski funt/ameriški dolar. Ta valutni par odraža menjalni tečaj med britanskim funtom in ameriškim dolarjem oziroma število ameriških dolarjev za en britanski funt.

Pri valutnem paru se prva valuta (znana kot osnovna valuta) imenuje “valuta kotacije” (ali “nasprotna valuta”), druga valuta (znana kot nasprotna valuta) pa “osnovna valuta”.

Vzpostavitev dolge ali kratke pozicije

Ko se odločite za valutni par, s katerim želite trgovati, je naslednji korak določitev, ali se bo osnovna valuta okrepila ali oslabila v primerjavi z nasprotno valuto. Ko se odločite, zavzemite pozicijo.

Če menite, da se bo osnovna valuta okrepila v primerjavi z nasprotno valuto, valutni par kupite (ali “izberete dolgo pozicijo”). Valutni par prodate, če menite, da bo osnovna valuta v primerjavi z nasprotno valuto oslabila.

Če navedemo še en primer, predpostavimo, da verjamete, da se bo britanski funt okrepil v primerjavi z ameriškim dolarjem. V tem primeru boste želeli kupiti GBP/USD. Prav tako lahko prodate GBP/USD, če menite, da bo britanski funt v primerjavi z ameriškim dolarjem oslabel.

Donosnost in new donosnost

Vaš dobiček ali izguba sta odvisna od tega, kako natančna je vaša napoved.

Dobički se pri trgovanju z valutami merijo v “pipih”. Pips je najmanjši možni premik valute. Pip je gibanje cene za 0,0001 v valutnem paru, ki je ovrednoten na štiri decimalna mesta, na primer EUR/USD. Vaš dobiček, če kupite pri 1,2080 in sklenete posel pri 1,2100, je 20 pipov.

Dobiček ali izguba bosta odvisna od tega, koliko denarja je bilo uporabljenega za trgovanje, in od višine uporabljenega finančnega vzvoda.

Kako pride do nihanja valut?

Ko se ponudba in povpraševanje po valuti spremenita, njena moč niha. Povečanje povpraševanja po valuti povzroči, da se njena vrednost poveča. Če pa se povpraševanje zmanjša, se bo njena vrednost verjetno znižala.

Pri določanju, koliko valute bo na voljo in koliko bo povpraševanja, lahko upoštevamo več dejavnikov. Tukaj je nekaj pomembnih spremenljivk:

Vmesne obrestne mere

Obrestne mere v državi vplivajo na ponudbo in povpraševanje po njeni valuti. Ko država zviša obrestne mere, se pojavi težnja po prilivu tujega kapitala v državo. Če pa država zniža svoje obrestne mere, se povpraševanje po njeni valuti zmanjša, saj kapital iz tujine zapusti državo.

Rast stopnje inflacije

Na ponudbo in povpraševanje po valuti neke države lahko vpliva tudi inflacija (rast cen blaga in storitev skozi čas). Inflacija lahko povzroči zmanjšano povpraševanje.

Gospodarska uspešnost države

V državah z močnim gospodarstvom se poveča povpraševanje po njihovi valuti. V državah, ki so v gospodarskih težavah, se povpraševanje po njihovih valutah običajno zmanjša.

Trgovci z valutami pogosto spremljajo nekatere gospodarske kazalnike, kot so BDP, inflacija in obrestne mere.

BDP je splošno merilo splošnega stanja gospodarstva.

Brezposelnost vpliva na potrošniško porabo, ta pa na gospodarsko rast.

Podatki o prodaji na drobno: potrošnja potrošnikov predstavlja največji del BDP države, zato so podatki o prodaji dober kazalnik zdravja gospodarstva.

Indeksi nabavnih menedžerjev (PMI) so na primer ankete o razpoloženju, ki lahko pomagajo pokazati stopnjo gospodarske ekspanzije ali krčenja v državi.

Zadolženost države

Dolg, zlasti javni dolg, lahko pomembno vpliva na povpraševanje po valuti države. Če je dolg države precej višji od njenega BDP, je za tuje vlagatelje običajno manj privlačen. Dejstvo, da to pomeni manjše povpraševanje po njihovih valutah, je izraženo tukaj.

Politična in družbena stabilnost

Na splošno tuji vlagatelji pri nalaganju svojega kapitala iščejo stabilne države. Ko države zajamejo politični nemiri, povpraševanje po njihovi valuti zaradi bega kapitala v varnejša zatočišča strmo upade.

Sestavljanje strategije trgovanja z valutami

Pri trgovanju z valutami je pomembno, da si pripravite strategijo trgovanja, na katero se lahko oprete. To je strategija, ki vam bo pomagala ugotoviti, kdaj v danem trenutku kupiti ali prodati valutni par.

Pri trgovanju z valutami lahko uporabljate različne metode, kot so temeljna analiza, tehnična analiza ali kombinacija obeh.

Razlika med temeljno in tehnično analizo

Obstaja tudi temeljna analiza, pri kateri se preučijo vse možne informacije o moči ali šibkosti valute. Ko trgovci preučujejo gospodarske dejavnike, kot so obrestne mere, inflacija in podatki o brezposelnosti, s to obliko analize ugotavljajo, ali bo valuta rasla ali padala.

Po drugi strani pa se tehnična analiza nanaša na analizo cenovnih grafov in kazalnikov za napovedovanje prihodnjih gibanj valute. Pri tej vrsti analize se preučujejo vzorci in trendi na grafih, pretekle cene pa se uporabljajo za napovedovanje prihodnjih gibanj cen.

Najboljše strategije tehnične analize

• Trgovanje s trendi: Ta strategija je namenjena izkoriščanju gibanja valut z analizo trendov. Do dolgoročnega gibanja pride, ko se valuta daljše časovno obdobje giblje v določeni smeri. Ko odkrijete trend, lahko od njega pridobite tako, da trgujete v isti smeri.
• Cilj te strategije je zajemanje dobičkov z ugotavljanjem ravni podpore in odpora valut. Podpora je točka, na kateri se cena valute težko spusti. Ko se cena valute težko dvigne, je dosežen odpor. Ko so ta območja prepoznana, lahko izkoristimo situacije, ko se zdi, da gre cena valute v nasprotno smer.
• Trgovanje s prodori: Ta strategija je namenjena izkoriščanju gibanj na valutnih trgih s prepoznavanjem tistih, ki so se prebili iz ustaljenih ravni podpore ali odpora. Kadar to potrjujejo tudi drugi kazalniki tehnične analize, so lahko gibanja ob preboju opozorilni znaki.

Tehnike Forex trgovanja

• Forex skalpiranje je, ko imajo trgovci odprtih več kratkoročnih poslov in pridobivajo dobiček na podlagi uspešnih poslov, ki se pojavljajo pogosteje. Ta strategija je morda najprimernejša za trgovce, ki lahko trgovanju namenijo veliko časa in ki bolj cenijo tehnično analizo.
• Za trgovce, ki imajo raje kombinacijo temeljne in tehnične analize, je morda najboljše swing trgovanje na trgu forex. Delo je na voljo več dni, cilj pa je nakup pri “swing low” in prodaja pri “swing highs” ali nasprotno, če je kratko. obstaja večje tveganje, da se trg čez noč vrzeli, zaradi manj časa, porabljenega za analizo trendov pri tej metodi
• Strategija pozicijskega trgovanja vključuje zadrževanje pozicij za daljše časovno obdobje in neupoštevanje kratkoročnih nihanj cen. Pozicijsko trgovanje je morda bolj primerno za trgovce, ki se osredotočajo na razumevanje tržnih temeljev in ki ne porabijo toliko časa za izvajanje poslov ali uporabo tehnične analize.

Postopek oblikovanja trgovalnega sistema

Nato morate razviti trden nabor pravil trgovanja, ki temelji na vrsti analize, ki jo boste uporabljali pri trgovanju z valutami. To vam bo pomagalo, da boste ostali na tekočem z nalogami, prav tako pa bo pripomoglo k zmanjšanju tveganja.

Ne pozabite na ta del vaše strategije:

• Izbira optimalne velikosti pozicije je ključni vidik vsake strategije trgovanja.
• Vstopne točke: Za vstop v dolgo ali kratko pozicijo v določenem valutnem paru mora vaša strategija vključevati pravila, ki določajo, kdaj vstopiti.
• Točke izstopa: Poleg strategije za dolge in kratke pozicije morate imeti tudi pravila, ki določajo, kdaj zapustiti dolge ali kratke pozicije.
• Izgube ob ustavitvi: Del strategije trgovanja morajo biti tudi orodja za obvladovanje tveganja, kot so stop izgube.
• Pri trgovanju z valutami ne obstaja ena sama formula za uspeh. Ko boste imeli začetno strategijo, jo z izboljšavami še dodatno izpopolnjujte.

Trgovanje s CFD na borzi Forex

Obstajajo številne strategije trgovanja z valutami. Dokaj preprost način za njihovo izvajanje pa je izvajanje s pogodbami za razliko (CFD).

CFD-ji so finančni instrumenti, ki trgovcem in vlagateljem omogočajo, da zaslužijo denar s stavami na gibanje cen vrednostnega papirja, ne da bi ga dejansko imeli v lasti.

CFD-ji so finančni instrumenti, ki trgovcem in vlagateljem omogočajo, da zaslužijo denar s stavami na gibanje cen vrednostnega papirja, ne da bi ga dejansko imeli v lasti.

Vzpostavitev trgovanja s CFD je preprosta naloga. Vse, kar morate storiti, je:

• Navedite valutni par, s katerim želite trgovati, na primer britanski funt v primerjavi z ameriškim dolarjem.
• Trgovanje nastavite tako, da izberete eno od naslednjih možnosti: Kupite ali prodajte, odvisno od vašega mnenja o valutnem paru.
• Znesek, ki ga želite vložiti
• Finančni vzvod, ki ga želite uporabiti
• Nastavite naročila za ustavitev izgube in prevzem dobička
• Izvedite posel
• Pozicija bo ostala odprta, dokler je ne zaprete, bodisi z izvajanjem naročila stop loss ali take profit, bodisi dokler pogodba ne poteče.
• Opozoriti velja, da sta pri trgovanju s CFD-ji navedeni dve ceni: nakupna in prodajna. Razlika med njima je v tem, da pri eni obstaja “razpon”, pri drugi pa ne.

Najboljše platforme za trgovanje z forexom

Trgovalna platforma	Pristojbine	Vzvod	Pregled	Promocija	Spletna stran
1	Ničelna provizija* Razpon od 0,1 pipsov	Do 1:500* Spreminja se glede na vrsto instrumentov in vrsto stranke	XTB pregled	Trenutno ni na voljo	Trgujte zdaj
2	Ničelna provizija* Razpon od 1 pipsov	1:30* Spreminja se glede na vrsto instrumentov in vrsto stranke	eToro pregled	Trenutno ni na voljo	Trgujte zdaj
3	Ničelna provizija* Razpon od 0,7 pipsov	Do 1:500* Spreminja se glede na vrsto instrumentov in vrsto stranke	Admiral Markets pregled	Ponuja 100-odstotni bonus in vračilo denarja. *Ne velja za stranke CySEC.	Trgujte zdaj
4	Ničelna provizija* Spread se uporablja	Do 1:300* Spremenljivo glede na vrsto instrumentov in vrsto stranke	Plus500 pregled	Dobrodelni bonus* (samo za avstralske uporabnike)	Trgujte zdaj
5	Uporablja se provizija Razpon od 0 pipov	Do 1:999* Spreminja se glede na vrsto instrumenta in vrsto stranke	Libertex pregled	Ponuja 100-odstotni bonus in vračilo denarja. *Ne velja za stranke CySEC.	Trgujte zdaj
6	Ničelna provizija* Razpon od 0,7 pipsov	Do 1:500* Spreminja se glede na vrsto instrumentov in vrsto stranke	Skilling pregled	Trenutno ni na voljo	Trgujte zdaj
7	Ničelna provizija* Razpon od 0,8 pipsov	Do 1:500* Spreminja se glede na vrsto instrumentov in vrsto stranke	Blackbull Markets pregled	Trenutno ni na voljo	Trgujte zdaj
8	Ničelna provizija* Razpon od 1.4 pipsov	Do 1:500* Spreminja se glede na vrsto instrumentov in vrsto stranke	Vantage FX pregled	50-odstotni bonus za dobrodošlico	Trgujte zdaj

Tveganja pri trgovanju na trgu Forex

Vlaganje ali trgovanje v kakršni koli obliki je povezano s tveganjem in pri trgovanju z valutami ni nič drugače.

Pri trgovanju z valutami je treba biti pozoren na dve glavni tveganji:

• Nestanovitnost deviznega trga: Devizni trg je lahko precej nestanoviten. Ta nestanovitnost lahko služi kot katalizator za trgovalne priložnosti, vendar je tudi grožnja vašemu kapitalu. Valutne vrednosti in neugodna gibanja cen lahko trgovcem povzročijo velike izgube. Če na trgovalnem računu nimate dovolj sredstev za kritje morebitnih izgub, se lahko vaši posli samodejno zaprejo.
• Tveganje uporabe finančnega vzvoda: Finančni vzvod je močno orodje, ki pomaga pri ustvarjanju dobičkov, vendar tudi povečuje izgube. Razmeroma majhno gibanje cene v napačno smer lahko pri uporabi velikega finančnega vzvoda povzroči velike izgube. Nujno je treba razumeti, da lahko izgube presežejo znesek vloženega denarja.

Strategije za obvladovanje tveganja

Pri trgovanju z valutami nikoli ne morete popolnoma odpraviti tveganja, lahko pa ga nadzorujete tako, da se osredotočite na obvladovanje tveganja.

Pri zmanjševanju tveganja si lahko pomagate z dvema glavnima taktikama za zmanjševanje tveganja:

• Preden začnete trgovati z valutami, je pomembno, da določite optimalno velikost pozicije. Splošno pravilo je, da pri posamezni transakciji ne smete tvegati več kot 2 % svojega kapitala. Če v posel vložite 2 % ali več, ste lahko izpostavljeni velikim izgubam.
• Naročila za ustavitev izgube so ključni sestavni del celovite strategije obvladovanja tveganj. Ustavitvene izgube pomagajo ohranjati izgube pri trgovanju na najnižji možni ravni z zapiranjem izgubljenih pozicij, preden postanejo velike izgube.

Najpogostejše napake pri trgovanju na borzi forex

Tako kot pri učenju vsake nove spretnosti lahko tudi pri trgovanju z valutami traja nekaj časa, da se ga naučite. Čeprav učenci na začetku delajo napake, to ni nič neobičajnega.

V nadaljevanju si oglejte štiri najpogostejše napake novincev:

• trgovanje brez strategije trgovanja
• Pred sklenitvijo posla je ključnega pomena, da oblikujete strategijo. Ta mora pokazati, kako boste vstopali v posle in izstopali iz njih tako pri zmagovalcih kot pri poražencih. Če nimate strategije trgovanja, povečujete svoje tveganje.
• zavračanje upoštevanja praks upravljanja tveganj
• Upravljanje tveganj je bistvena sestavina uspešne strategije trgovanja. Ustavitev izgube je koristna, saj pomaga zmanjšati znatne izgube. Dobra odločitev je, da za vsako trgovino oddate naročilo za ustavitev izgube.
• tvegati preveliko količino denarja pri trgovanju
• Novinci na valutnih trgih običajno tvegajo več, kot si lahko privoščijo, saj pogosto ne razumejo v celoti osnov določanja velikosti pozicije in finančnega vzvoda. Z razumevanjem teh konceptov boste zmanjšali tveganje, da izgubite več kapitala, kot ste ga predvideli v proračunu.

Strategija trgovanja, ki temelji zgolj na čustvih

Izgube niso nikoli prijetne. noben trgovec ne more vsakič skleniti popolnega posla. Pomembno je, da sprejmete, da so izgube normalen del trgovanja, in če doživite izgubo, sledite svojemu načrtu trgovanja. Pustiti čustvom, da vodijo vašo strategijo trgovanja, je slaba zamisel.

Nikoli ne trgujte brez trgovalnega dnevnika. Z zapisovanjem svojih zamisli se boste lahko učili na napakah in sčasoma izpopolnili svojo strategijo trgovanja.

Zaključek

Trgovanje z valutami je praksa kupovanja in prodajanja valut s ciljem pridobivanja dobička iz nihanja valut.

Trgovanje z valutami prinaša številne prednosti. Glavni prednosti sta dve: možnost, da začnete z majhnim zneskom kapitala in nato trgujete, kadar koli želite.

Moč valute določajo različni dejavniki, med drugim obrestne mere, inflacija, gospodarski podatki, dolg in politična stabilnost.

Preden se lotite trgovanja, morate imeti izdelano strategijo trgovanja. Trgovci pri trgovanju s tujimi valutami uporabljajo tako temeljno kot tehnično analizo.

CFD-ji so eden od najlažjih načinov trgovanja s tujimi valutami.

Trgovanje z valutami je povezano s tveganjem. Pomembna tveganja, ki se jih je treba zavedati, so tveganje finančnega vzvoda in tveganje nestanovitnosti.

Če ste novinec na področju trgovanja z valutami, lahko traja nekaj časa, da se ga naučite. Ena od napak, ki jih začetniki pogosto delajo, je, da trgujejo brez strategije, zanemarjajo upravljanje tveganj in tvegajo več, kot si lahko privoščijo.