DeFi vs CeFi razloženo – celoten vodnik

Home » DeFi vs CeFi razloženo – celoten vodnik

Plačila, posojila in izposojanje so bili tradicionalno na voljo le prek uveljavljenih finančnih institucij, vključno z bankami. Vendar se je s prihodom tehnologije veriženja blokov vse spremenilo. Kriptovaluta ni več izraz, ki bi ga poznalo le nekaj ljudi. Dandanes se za trg bitcoinov ne zanimajo le številna podjetja, temveč tudi veliko število individualnih vlagateljev. Z naraščajočo priljubljenostjo kriptovalut je pogovor prešel na nov sklop tem: Na tem področju sta se razvili dve skupini: CeFi (centralizirane finance) in DeFi (decentralizirane finance). Vzpostavitev celotnega trga, osredotočenega na digitalne valute in tehnologijo veriženja blokov, je spodbudil bitcoin. Decentralizirane rešitve bodo po mnenju nekaterih udeležencev na trgu kriptovalut sčasoma nadomestile vse tradicionalne finančne storitve. Čeprav je še prezgodaj, da bi z gotovostjo dajali takšne izjave. Vsi se lahko strinjamo, da je evolucija denarja fascinantna in da poteka tekmovanje med centraliziranimi financami (CeFi) in decentraliziranimi financami (DeFi). V tem članku bomo podrobneje predstavili njuno uvedbo, razlike med njima in njune podobnosti. Torej se potopimo v… 

blockchain

Kaj so decentralizirane finance (DeFi)?

Decentralizirane finance (DeFi), prej imenovane “odprte finance”, so nov finančni sistem, ki temelji na porazdeljenih poslovnih knjigah, enakih tistim, ki jih uporabljajo kriptovalute. Iz vaših finančnih transakcij preprosto odstrani posrednike. Denar, finančne storitve in finančni produkti v tej tehnologiji niso več v pristojnosti bank in institucij. Preden se lotimo podrobnosti, si morate najprej ustvariti predstavo o decentralizaciji.

Decentralizacija

V verigi blokov se prenos odločanja in nadzora s centraliziranega subjekta (osebe, organizacije ali skupine) na razpršeno omrežje imenuje decentralizacija.  Cilj decentraliziranih omrežij je omejiti količino zaupanja, ki ga udeleženci zaupajo drug drugemu, in preprečiti, da bi drug drugemu vsiljevali moč ali nadzor na način, ki bi škodoval delovanju omrežja.

Nekatere ključne lastnosti DeFi za številne uporabnike so:

  • Odpravlja provizije, ki jih banke in številne druge finančne institucije zaračunavajo za uporabo svojih storitev.
  • Namesto da bi svoj denar položili v banko, ga hranite v varni digitalni denarnici.
  • Uporablja jo lahko vsakdo, ki ima samo internetno povezavo, ne da bi za to potreboval kakršno koli dovoljenje.
  • Sredstva lahko prenesete v nekaj sekundah ali minutah.
  • obstaja določena stopnja preglednosti, saj lahko kodo pregleda kdor koli.
  • Obstajajo javna omrežja, ki presegajo geografske meje.

Ker decentralizirane finance omogočajo posameznikom, trgovcem in podjetjem, da izvajajo finančne transakcije z uporabo razvijajočih se tehnologij, izključujejo posrednike. Za dosego tega so bili uporabljeni finančni sistemi peer-to-peer, ki uporabljajo povezljivost, programsko opremo, varnostne protokole in razvoj strojne opreme. Stabilni kovanci, strojna oprema in programska oprema, ki omogočajo razvoj aplikacij, so elementi DeFi. O infrastrukturi DeFi in njeni ureditvi se še vedno razpravlja in gradi.

Z uporabo programske opreme, ki spremlja in potrjuje finančne transakcije v globalnih finančnih podatkovnih bazah, lahko trgujete, si izposojate in posojate skoraj od koder koli, kjer imate stabilno internetno povezavo. Porazdeljena ali globalna podatkovna zbirka je dostopna z več lokacij; zbira in analizira podatke vseh uporabnikov ter jih preverja s pomočjo postopka konsenza. Decentralizirane finance uporabljajo to tehniko za odpravo centraliziranih finančnih modelov, saj omogočajo dostop do finančnih storitev vsakomur, ne glede na to, kdo ali kje se nahaja.

Kako deluje DeFi?

DeFi je v glavnem zgrajen na Ethereumu, ki je druga najbolj znana kriptovaluta za Bitcoinom. z DeFi lahko sodelujete prek programske opreme, znane kot dapps (“decentralizirane aplikacije”), od katerih večina temelji predvsem na verigi blokov Ethereum. Za razliko od tradicionalne banke vam skoraj ni treba izpolniti nobene vloge ali odpreti računa.

Čeprav je deFi splošno prepoznaven v povezavi s kriptovalutami, presega ustvarjanje novega digitalnega denarja ali vrednosti. Pametne pogodbe DeFi so zasnovane tako, da zavzamejo položaj običajnih finančnih sistemov. V sistemu DeFi je vse odvisno od kode. Vaša valuta je programirana tako, da z uporabo pametnih pogodb izpolnjuje številne [funkcije]. Vsakomur, ki ima dostop do računalnika in interneta, ponuja enkratno priložnost, da sodeluje v svetovnem gospodarstvu.

Za večino teh finančnih dejavnosti je eden najbolj privlačnih vidikov DeFi ta, da odpravlja ovire za vstop. Z vašim denarjem ne upravlja vlada ali podjetje in za pridobitev določenih finančnih dobrin vam ni treba izpolnjevati posebnih meril.

Za posojilo zaprosite z uporabo tradicionalnih finančnih postopkov in lahko ste zavrnjeni glede na vašo kreditno sposobnost. Imate pa posredniški račun ali bančni račun pri podjetju, ki upravlja vaša sredstva.

Z uporabo pametnih pogodb DeFi se finančne transakcije izvedejo, če so izpolnjene določene zahteve.  Posojanje, izposojanje in druge transakcije so mogoče s pametnimi pogodbami, pogoji transakcije pa so praktično zakodirani v kodi. Ker so zaradi tega določene transakcije uporabniku prijaznejše in učinkovitejše, so lahko tudi bolj izpostavljene napakam, ki jih ni mogoče odpraviti.

Tukaj je nekaj načinov, kako ljudje komunicirajo z DeFi:

  • Posojanje: Namesto da bi enkrat mesečno prejemali obresti in spodbude, posodite svojo kriptovaluto ter vsako minuto prejmite nagrade in obresti.
  • Prejemanje posojila: V primeru, da želite prejeti posojilo, se lahko odločite, da ga boste uporabili: Prejemanje posojila: Takoj pridobite posojilo, ne da bi morali predložiti kakršno koli dokumentacijo, celo super kratkoročna “hitra posojila”, ki jih druge tradicionalne finančne institucije ne morejo zagotoviti.
  • Trgovanje: Trgovanje s kriptovalutami: Trgovanje s kriptožetoni izvajajte peer-to-peer, kot da bi prodajali in kupovali delnice, ne da bi pri tem uporabljali kakršne koli posredniške storitve.
  • Varčevanje za prihodnost: Del svoje kriptovalute naložite v alternativne varčevalne račune in tako zaslužite višje obrestne mere, kot jih boste kadar koli dobili od banke.
  • Nakup izvedenih finančnih instrumentov: sklenite kratke ali dolge stave na določena sredstva. Imejte jih za kriptovalutni analog delniških opcij ali terminskih pogodb.

Centralizirano financiranje (CeFi):

CeFi združuje nekatere prednosti donosnosti DeFi z nekaterimi prednostmi preproste uporabe in varnosti tradicionalnih produktov finančnih storitev. S CeFi lahko pridobivate obresti na svoje prihranke, si izposojate denar, trošite denar z debetno kartico v kriptovaluti in še več.

Omrežje nato potrdi znesek in od vaše banke zahteva plačilo. Vaša banka potrdi plačilo in ga posreduje omrežju, ki ga nato prek banke izdajateljice dostavi nazaj trgovcu. Vsak element v verigi prevzame ceno za svoje storitve, predvsem zato, ker bi morali trgovci plačati za vašo zmožnost uporabe debetnih/kreditnih kartic.

Za vse druge finančne dejavnosti se zaračunajo stroški; obdelava prošenj za posojilo lahko traja več dni, na potovanjih pa morda ne boste smeli uporabljati bančnih storitev.

Osnovni motiv tako centraliziranih finančnih platform (CeFi) kot decentraliziranih finančnih platform (DeFi) ostaja enak, tj. omogočiti potrošnikom uporabo kriptovalut za skoraj vse njihove finančne zahteve in storitve. Vendar pa se način, na katerega izvajata svoje naloge, razlikuje.

Kako deluje CeFi?

CeFi uporabnikom omogoča, da zaslužijo denar prek bančnih računov, ki temeljijo na kriptovalutah in so večinoma enaki tradicionalnim bančnim varčevalnim računom, vendar lahko prinesejo veliko višje nagrade.

Za razliko od običajnih varčevalnih računov vse vloge v kriptovalutah še niso zavarovane, zato morajo biti uporabniki previdni. Osnovni koncept je, da del svoje kriptovalute hranite na eni od številnih spletnih strani, ki ponujajo to storitev.

Izraz “centralizacija” se nanaša na koncentracijo procesov upravljanja in odločanja v organizaciji pod enim samim organom ali lokacijo. V centralizirani organizaciji glavni urad ohranja pristojnost odločanja, medtem ko vsi podrejeni uradi sprejemajo informacije od glavnega urada. Vodje in strokovnjaki, ki sprejemajo ključne odločitve, se nahajajo na sedežu podjetja.

Pri centraliziranih financah se vse transakcije trgovanja s kriptovalutami usmerjajo prek osrednje borze (CeFi). Ljudje, ki so odgovorni za borzo, so odgovorni tudi za denar. To pomeni, da če nimate skrivnega ključa, ne boste mogli dostopati do svoje denarnice. Borza tudi odloča o tem, katere kriptovalute so na voljo za namen trgovanja in koliko morajo uporabniki plačati pristojbin za uporabo njihove platforme.

Prednosti in slabosti DeFi:

Z vsakim dnem je povpraševanje na trgu po decentraliziranih financah (DeFi) vse večje.  Gibanje DeFi si prizadeva strankam in vlagateljem ponuditi različne prednosti.  Zato je podroben pregled prednosti in slabosti DeFi pomemben za pravilno oceno njegovega potenciala. Tukaj je nekaj pomembnih prednosti in slabosti DeFi:

Prednosti DeFi

Odprtost: Ni vam treba “odpreti” računa ali za kar koli zaprositi. Za dostop do njega morate le ustvariti denarnico.

Psevdonimno: Ni vam treba navesti svojega imena, kontaktne številke, e-naslova ali katerih koli drugih osebnih podatkov.

Hitro: Nagrade in obrestne mere se pogosto posodabljajo (tudi vsakih 15 sekund) in so lahko veliko višje od tistih na tradicionalnih valutah.

Prilagodljiv: Svoja sredstva lahko kadar koli in kjer koli premaknete, ne da bi pridobili dovoljenje, čakali na dolgotrajne prenose ali plačevali visoke stroške.

Preglednost: Celoten niz transakcij je viden vsem sodelujočim (zasebna podjetja redko zagotavljajo takšno preglednost).

Slabosti sistema DeFi

Zaradi spremenljivih stopenj transakcij lahko aktivno trgovanje v omrežju Ethereum postane drago.

Ker gre za novo tehnologijo, lahko vaša naložba doživi precejšnjo nestanovitnost, odvisno od tega, katere dapps uporabljate in kako jih uporabljate.

Za davčne namene morate voditi ustrezno evidenco. Predpisi se razlikujejo glede na to, kje se nahajate.

Ker ni regulativnega organa, lahko potencialno izgubite svoje dragoceno premoženje, če pozabite geslo.

Vzhajajoče naprave DeFi pogosto trdijo, da so odprte za vse. Brez tipičnih finančnih poverilnic, kot sta identiteta ali kreditna ocena, si lahko zagotovite posojilo ali trgujete z virtualno valuto. Ta neodvisnost lahko omogoči finančne storitve v tistih delih sveta, kjer jih doslej niso imeli ali kjer so bile predrage ali izpostavljene goljufijam.  Vendar pa je slabost očitna: če nihče ne spremlja, kdo uporablja sistem in kje se nahaja, lahko storitve izkoriščajo kriminalci ali delujejo v nasprotju z vladnimi predpisi. Nadzor nad predpisi se je že začel.

Prednosti in slabosti CeFi:

CeFi deluje tako, da na poti vzpostavlja zaupanje. Za razliko od DeFi zagotavlja varnost sredstev in pošteno trgovanje s temi sredstvi. CeFi namerava omogočiti pošteno trgovanje, izboljšati obdelavo transakcij ter pospešiti postopke prodaje in nakupa. Vendar ima svoje prednosti in tveganja, ki jih morate poznati, preden investirate v CeFi. Spodaj je navedenih nekaj prednosti in slabosti CeFi

Prednosti CeFi:

Zaradi svoje zgodovine in ugleda so platforme CeFi uspele zagotoviti zelo intuitivno in učinkovito uporabniško izkušnjo.

Zagotavljajo lahko širši nabor tradicionalnih finančnih storitev, kot je neposredna podpora fiat valutam. To je eden od razlogov, zakaj je število platform CeFi še vedno precej večje od števila platform DeFi.

CeFi ponuja skrbniške rešitve, ki novim uporabnikom pomagajo pri upravljanju semenskih stavkov ter ohranjanju njihovih ključev in naslovov na varnem.

Slabosti platforme CeFi:

Vsak izdelek CeFi in njegov ponudnik sta drugačna, zato se lahko vaša deponirana kriptovaluta uporablja na bolj ali manj tvegane načine. Bistveno je, da opravite svojo raziskavo in razumete, kako se vaša kriptovaluta

Bistveno je, da opravite svojo raziskavo in razumete, kako se vaša kriptovaluta

Ne pozabite, da vloge v kriptovalutah trenutno niso zavarovane z državnim zavarovanjem, ki ščiti tradicionalne bančne prihranke. 

Nekateri ponudniki CeFi lahko vašo glavnico za nekaj časa zadržijo. Po drugi strani pa lahko nekateri drugi ponudniki uporabnikom omogočijo, da kadar koli dostopajo do vaših USDC.

Stabilni kovanci niso vsi enaki. USDC je na primer zgrajen na odprtokodni programski opremi, ki jo lahko vsakdo preuči. USDC je zavarovan s sredstvi, denominiranimi v dolarjih, na ločenih računih pri finančnih institucijah, ki jih urejajo Združene države Amerike, katerih poštena tržna vrednost je vsaj enaka vrednosti USDC v obtoku. USDC je mogoče kupiti na različnih borzah za trgovanje CeFi in jih shraniti v kateri koli denarnici, skladni z ethereumom. S pretvorbo ameriškega dolarja v USDC niso povezani nobeni stroški. 

Trenutno stanje ekosistema:

Platforme CeFi prevladujejo v ekosistemu DeFi glede na skupni obseg trga in število uporabnikov. Platforme CeFi so bistveno bolj uveljavljene kot platforme DeFi. Centralizirane posojilne platforme in borze kriptovalut so potrebovale več let za vzpostavitev odprtih storitev dostave in uporabniških vmesnikov, ki jih platforme DeFi še vedno dohitevajo.

Vendar pa vse več vlagateljev meni, da centralizirane borze kriptovalut delujejo kot tradicionalne banke, zato je priljubljenost decentraliziranih borz narasla. Tržna vrednost Defi je oktobra 2021 dosegla najvišjo vrednost 100 milijard dolarjev, nato je nihala in zdaj, januarja 2022, je tržna vrednost DeFi 80 milijard dolarjev. 

Maja 2021 se je velikost decentraliziranega finančnega trga (DeFi), merjena z razmerjem zaklenjenih kriptovalut, v enem tednu zmanjšala za skoraj 25 milijard dolarjev. K temu so lahko delno prispevale velike spremembe cen približno 100 različnih kriptovalut, ki so vlagatelje morda prisilile k begu. Drugi razlog so vse višje cene plina (pristojbine za transakcije) za ethereum, najpogosteje uporabljeno kriptovaluto DeFi. Strokovnjaki so opazili, da se ob padcu trga kriptovalut pojavi povpraševanje po alternativnih sistemih veriženja blokov, ki ne temeljijo na Ethereumu. 

DeFi kot inovativna alternativa sistemu CeFi:

Protokoli DeFi ne kopirajo le standardnih storitev CeFi, temveč jih tudi prilagajajo posebnim značilnostim veriženja blokov. V sistemu DeFi je na primer nov sistem borze, imenovan AMM (Automated market maker), nadomestil znano strukturo knjige naročil sistema CeFi.

AMM je pametna pogodba, ki ponudnikom likvidnosti odvzame njihova sredstva. Posledično trgovci namesto neposredno s ponudniki likvidnosti trgujejo s pametno pogodbo AMM. Transakcijski stroški so pri arhitekturi AMM nižji kot pri knjigi naročil CeFi, saj je manj interakcij z ustvarjalci trga.

Po drugi strani pa družba CeFi sprejema ta razvoj. Centralizirane borze (kot je Binance) so po uvedbi ideje AMM začele zagotavljati poslovne storitve. Nekateri trgi CeFi, kot so devizni trgi, ki so združili model AMM z interakcijo s človekom, so dobro pripravljeni, da dosežejo sektor vzdrževalcev trga DeFi, medtem ko obstoječi trgi DeFi niso. Ponudniki AMM lahko uporabijo nekatere ukrepe CeFi, da bi zmanjšali izpostavljenost svojih strank posrednikom.

Kako se DeFi razlikuje od CeFi po različnih lastnostih?

V spodnjem razdelku so pojasnjene najpogostejše lastnosti DeFi v primerjavi s CeFi.

  • Javna preverljivost 

Medtem ko je lahko koda aplikacije DeFi dostopna ali ne, morata biti bajtkoda in izvajanje javno preverljiva v verigi blokov, da se lahko kategorizirata kot nejavna DeFi. Posledično lahko za razliko od CeFi vsak uporabnik DeFi spremlja in preverja, ali se spremembe stanja DeFi izvajajo pravočasno Zaradi te preglednosti ima inovativna tehnologija DeFi neprimerljivo sposobnost prenosa zaupanja.

  • Atomičnost

Transakcija v verigi blokov omogoča izvedbo niza dejanj, ki lahko vključujejo več finančnih transakcij. Ta kombinacija je lahko atomična, kar pomeni, da transakcija bodisi izvede vsa svoja dejanja bodisi vseh ne izvede hkrati. Medtem ko CeFi nima te programirljive lastnosti atomičnosti, bi lahko za zagotovitev atomičnosti uporabili drage in dolgotrajne pravne dogovore.

  • Anonimni razvoj in izvajanje

S centraliziranimi finančnimi sredstvi imate morda manjšo anonimnost kot s transakcijami CeFi. Številne programe DeFi ustanovijo in vzdržujejo anonimne ekipe, ustanovitelj Bitcoina pa je še vedno neznan. Ko se pametne pogodbe DeFi uvedejo, jih rudarji implicitno upravljajo. Brez sprednjega dela lahko delujejo anonimni programi DeFi, zaradi česar morate neposredno sodelovati s pametno pogodbo.

  • Skrbništvo

DeFi za razliko od CeFi strankam omogoča, da v vsakem trenutku neposredno nadzorujejo svoja sredstva (ni vam treba čakati na odprtje banke). Kljub temu pa velika moč prinaša veliko odgovornost. dokler ni sklenjeno kakršno koli zavarovanje, uporabniki nosijo večino tehničnih tveganj. zato so za hrambo vaših sredstev v kriptovalutah znane centralizirane borze, ki so podobne tradicionalnim skrbnikom.

  • Trgovanje s kriptožetoni

borze CEX temeljijo na enakih načelih kot njihove konvencionalne ustreznice. Borze CEX vodijo knjige limitnih naročil, ki so zunaj verige zapisi veličastnih naročil, ki so jih objavili trgovci.  Po drugi strani pa decentralizirane borze (DEX), delujejo na bistveno drugačen način, saj uporabljajo protokole AMM (Automated Market-Maker) za usklajevanje nasprotnih strank v poslu. AMM uporabljajo matematične algoritme za določanje cen na podlagi obsega transakcij.

  • Spremenljivost izvršilnih nalogov

Uporabniki veriženja blokov brez dovoljenja pogosto odkrito razpravljajo o transakcijah, ki jih želijo izvesti prek povezave med vrstniki. lahko se na primer vključite v tekmovanja v licitiranju pristojbin za transakcije, da bi določili vrstni red izvedbe transakcij, saj ni stalnega centraliziranega subjekta, ki bi usmerjal izvedbo transakcij. Kot posledica te prilagodljivosti naročil, ki se zdaj pogosto uporablja v verigah blokov, so bile predstavljene številne strategije tržne manipulacije.

Regulativne agencije v CeFi po drugi strani finančnim storitvam in institucijam nalagajo stroga pravila, kot je način izvajanja naročil transakcij.  Zaradi centralizirane narave finančnih posrednikov v CeFi je to mogoče.

  • Stroški transakcij

Za zmanjšanje neželene pošte so ključnega pomena stroški transakcij v CeFi, skupaj z verigami blokov na splošno. Po drugi strani pa se lahko finančne institucije v CeFi vedno odločijo, da bodo storitve transakcij zagotavljale brezplačno, saj se lahko zanesejo na preverjanje svojih strank v okviru AML (preprečevanje pranja denarja) (ali pa jih vladni predpisi in pravila zavezujejo, da nekatere finančne storitve zagotavljajo brezplačno).

  • Tržni čas brez prekinitve

Tržnice CeFi so znane po pogostih izpadih.  Na primer borza Nasdaq in newyorška borza sta dve najpomembnejši trgovalni platformi v Združenih državah Amerike, katerih delovni čas je od ponedeljka do petka od 9.30 do 16.00 po vzhodnem času (EST).

Večina trgov DeFi, če ne kar vsi, je zaradi neprekinjenega delovanja blokovnih verig odprta 24 ur na dan, 7 dni v tednu. Posledično na trgu DeFi ni trgovanja pred trgovanjem in po njem, na trgu CeFi pa je v tem času redka likvidnost na različnih postavkah.

  • Zasebnost

Sistem DeFi podpirajo samo verige blokov s pametnimi pogodbami, ki ne ohranjajo zasebnosti. Posledično te verige blokov namesto dejanske anonimnosti zagotavljajo psevdoanonimnost.

Ker so centralizirane borze s predpisi proti pranju denarja pogosto edina primerna možnost za zamenjavo denarja v sredstva kriptovalut, imajo te organizacije pooblastilo za razkritje lastništva naslovov organom pregona.

  • Pomisleki glede arbitraže

Da bi se izognili nihanju cen, mora arbitraža prednostno delovati atomsko. Arbitraže na hibridnih in popolnoma centraliziranih borzah so v osnovi podvržene nihanju tržnih cen, razen če arbitraže sodelujejo z borzami, da zagotovijo atomičnost izvajanja.

Arbitraža med dvema decentraliziranima borzama znotraj iste verige blokov se lahko šteje za netvegano, če so izpuščene pristojbine za transakcije. To je posledica atomičnosti verige blokov, ki trgovcem omogoča, da ustvarijo pametno pogodbo, ki izvede arbitražo in se umakne, če arbitraža v resnici ne prinese nobenega dobička. Pri arbitraži dveh borz DEX na različnih verigah blokov je tveganje primerljivo s hibridno borzo in borzo CEX.

  • Inflacija

Inflacija je opredeljena kot zmanjšanje trenutne ponudbe valute zaradi dodajanja nove ponudbe valute. Čeprav je inflacija opisana kot izguba kupne moči valute, povezava med inflacijo in ponudbo ni vedno očitna; ponudba denarja lahko včasih raste, ne da bi povzročila inflacijo. Centralne banke ohranjajo sposobnost ustvarjanja fiat denarja v CeFi, inflacija pa se pogosto meri glede na vrednost vzorčne košarice potrošniških dobrin, imenovane indeks cen življenjskih potrebščin.

Ponudba sredstev številnih kriptovalut se bo v svetu DeFi verjetno spremenila. Bitcoin (BTC) se bo zelo gotovo soočil s položajem, v katerem bo ponudba strogo omejena, gospodarska dejavnost, ki jo mora podpirati, pa ne bo imela nobene omejitve – kar bo privedlo do pomanjkanja valute.   Poleg tega je lahko brez bonitete, torej brez inflacije, Bitcoin ali verige blokov na splošno izpostavljen varnostnim pomanjkljivostim. Ni jasno, ali se tako BTC kot druge kriptovalute zaradi inflacije fiat sistema soočajo s hudimi dohodkovnimi razlikami. Še vedno ni dokazov, da bo kriptovaluta rešila to vprašanje.

  •  Storitve, ki se uporabljajo v različnih verigah:

Storitve CeFi se pogosto uporabljajo za trgovanje z bitcoini in drugimi pomembnimi kovanci, razvitimi na neodvisnih verigah blokov. Zaradi težavnosti in časa, ki sta potrebna za izvedbo atomskih poslov med verigami, storitve DeFi teh žetonov običajno ne sprejemajo.

Storitve CeFi to vprašanje rešujejo tako, da hranijo sredstva iz več verig (medtem ko decentralizirane storitve zahtevajo, da žetoni upoštevajo standarde žetonov Ethereum, da bi dosegli interoperabilnost). To je velika prednost za CeFi, saj veliko kovancev z najvišjo tržno kapitalizacijo in tudi najpogosteje trgovanih kovancev deluje na drugih verigah blokov in ne upoštevajo standardov interoperabilnosti.

  • Prilagodljivost pri pretvorbi fiatov

Centralizirane storitve so pri prenosu denarja v Bitcoin in podobno običajno bolj prilagodljive od decentraliziranih. Večina operaterjev DeFi ne omogoča vstopa v fiat, saj je za pretvorbo fiat v kriptovaluto potrebna centralizirana institucija. Stranke so lahko v CeFi tudi hitreje najete, kar prispeva k dobri uporabniški izkušnji.

  • Likvidnost: Preplet CeFi in DeFi

Glavna značilnost storitev DeFi in CeFi je, da lahko potrošnikom po pošteni ceni zagotovita likvidnost, ki jo potrebujejo za olajšanje transakcij.

Žal je likvidnost številnih sredstev v bitcoinih omejena, DeFi in CeFi pa si še vedno prizadevata rešiti to težavo. Morda na trgu ni trenutnega naročila transakcije, ki bi izpolnjevalo vaše parametre naročila, ko oddate transakcijo. Poleg tega je likvidnost družb CeFi in DeFi razpršena med številne borze.

Na voljo so strokovne raziskave in razvoj veriženja blokov (raziskave in razvoj) ter bele knjige, denarnice, borze, uradne spletne strani, promocija in embalaža.

  • Podobnosti med obema finančnima institucijama:

CeFi in DeFi imata nekaj podobnosti, na primer obe vključujeta finančne storitve.  V nekaterih primerih se končni uporabnik morda niti ne zaveda, ali kripto storitev uporablja infrastrukturo CeFi ali DeFi. Tako CeFi kot DeFi trenutno podpirata enak nabor finančnih storitev, kot so promptno trgovanje, maržno trgovanje, trgovanje z izvedenimi finančnimi instrumenti, izposojanje in posojanje, proizvodnja stablecoinov in plačila.

Ko gre za trgovanje, lahko tako sistemi DeFi kot CeFi ponudijo uporabniku prijazne vmesnike, ki novincem omogočajo hiter začetek. Pri vzpostavitvi programov CeFi in DeFi pogosto sodelujejo iste osebe in organizacije. Oba pristopa namreč spodbujata uporabo digitalne valute in veriženja blokov.

  • Pričakovanja za prihodnost:   

Tako DeFi kot CeFi imata obetavno bližnjo prihodnost, saj bo finančna kriza poudarila potrebo po begunskih sredstvih z minimalno povezavo s konvencionalnimi trgi. Poudarila bo tudi pomen rešitev veriženja blokov za vse vrste finančnih storitev, s katerimi vlade ne bi smele manipulirati.

DeFi bo dolgoročno uspeval, saj ima sposobnost, da finančne storitve naredi dostopne vsem. Vlagatelji morajo pozorno spremljati premik Ethereuma k regulativnim spremembam in dokazilu o deležu ter okoli DeFi, saj bo oboje vplivalo na razvijajoči se sektor.

Najboljše platforme CeFi s produkti DeFi

V nadaljevanju smo zajeli najboljše borze CeFi in storitve DeFi z vsega sveta.

Platforme Funkcije Začnite
zaslužiti
bybit
  • Prilagodljivo staking
  • Rudarjenje DeFi
  • Do 400 % APY
okx
  • Podpora za več kot deset kriptovalut
  • Multi-Staking
  • Do 200 % APY
  • Posojanje kriptovalut
kucoin
  • Podpora za več kot deset kriptovalut
  • Multi-Staking
  • Visoke obresti
  • Posojanje kriptovalut
Binance
  • Podpora za več kot 100 kriptovalut
  • Sestavljanje obresti
  • Visoke letne obresti
  • Prilagodljivo varčevanje
  • Staking
Nexo
  • Podpora za več kot 29 kriptovalut
  • Obrestna obrestna mera
  • Do 18-odstotna letna obrestna mera
crypto com
  • Podpora za več kot 35 kriptovalut
  • Obrestna obrestna mera
  • Do 16-odstotne letne obresti
swissborg
  • Podpora več kot 30 kriptovalutam
  • Do 30 % letnih obresti
  • Podpora za 16 fiat valut

Povzetek

Na koncu lahko v razpravi o DeFi in CeFi opazite izrazite kazalce.  Kljub vsem nasprotjem med DeFi in CeFi. DeFi ima na več področjih precejšnjo prednost pred CeFi. Vendar pa mu manjka sposobnost zagotavljanja storitev v različnih verigah.

Z izjemo nekaterih pomanjkljivosti DeFi ponuja jasno in izvedljivo alternativo CeFi, ki ponuja večji nadzor nad finančnim premoženjem. Najpomembnejši vidik sistema DeFi je, da je sposoben narediti finančne storitve bolj dostopne širšemu krogu ljudi. 

Author

  • Zarihoun Traore

    Hello, I'm Zarihoun Traore, the founder and driving force behind Cryptostec. With over nine years of experience in the crypto, financial, and payment sectors, I have dedicated my career to understanding and navigating these dynamic industries. My journey has taken me through a variety of roles and projects, from SaaS and Fintech startups to casino brands, each contributing to the depth of knowledge I share with you today. My Journey I have had the privilege of presenting at prominent events like CryptoFinance and attending numerous key conferences such as Websummit, Paris Blockchain Week, and iFX EXPO. These experiences have been invaluable, allowing me to engage with industry leaders, stay ahead of emerging trends, and bring back insights that shape the content you find on Cryptostec.

    View all posts

Dodaj odgovor

Vaš e-naslov ne bo objavljen. * označuje zahtevana polja

🔞 © Copyright 2024 Cryptostec