Investovanie pred IPO: Ako investovať do startupov?

Investovanie pred IPO je spôsob, ktorým môžete získať obrovské zisky. Ide o investíciu do súkromnej spoločnosti pred jej vstupom na burzu. IPO (prvotná verejná ponuka) je prvé verejné obchodovanie s akciami akejkoľvek súkromnej spoločnosti. Nie každý môže získať prístup k akciám pred IPO. Kedysi to bolo určené len pre miliardárov a akreditovaných investorov. Kupujúcimi boli najmä hedžové fondy, private equity firmy a niektoré ďalšie skupiny, ktoré boli ochotné investovať značnú sumu. Teraz sa však časy zmenili.

V roku 2012 Barack Obama prijal zákon o pracovných miestach. Tento zákon uľahčuje súkromným spoločnostiam vstup na burzu s cieľom získať súkromný kapitál alebo zostať dlhšie v súkromnom sektore. Medzi ďalšie výhody pre súkromné spoločnosti patria:

• Zvyšuje počet akcionárov, ktorých môže mať spoločnosť do 2 000, kým sa môže zaregistrovať prostredníctvom SEC.
• Umožňuje viac ako 500 neakreditovaných investorov
• Zvýšil sa aj limit ponuky cenných papierov z 5 miliónov USD na 50 miliónov USD podľa nariadenia A.
• Umožňuje rôzne typy crowdfundingu vlastného kapitálu.

V roku 2015 SEC akceptovala všetky tituly zo zákona JOBS. Tieto pravidlá začali fungovať v roku 2016. Teraz môžu kupovať a predávať akcie spoločností pred IPO aj neakreditovaní investori.

Prečo by ste mali investovať do spoločností pred IPO?

Najväčším a hlavným dôvodom investovania do spoločností pred IPO je získanie. Z investície do spoločnosti, ktorej akcie sa prvýkrát verejne obchodujú, môžete získať obrovské zisky. Porovnajme si výnosy na burze s výnosmi pred IPO. 

Z historického hľadiska vám burza prináša zisk 10 % ročne. Ale v prípade výnosov PRE-IPO, ak si zoberieme ako príklad spoločnosť Lemonade. Na burzu vstúpila v roku 2020; predpoklad ajmer, že ste pred jej vstupom na burzu investovali 10 000 USD (cena akcie v roku 2017). Tá by sa zmenila na 55 000 USD. V roku 2017 mal startup Lemonade hodnotu 600 miliónov USD a dnes má hodnotu viac ako 3,4 miliardy USD. To je obrovský zisk! Takže pred vstupom na burzu je v prípade zisku veľkou výhrou.

Ďalším dôvodom, prečo investovať do spoločností pred IPO, je vyhnutie sa volatilite akciového trhu. V prípade kríz, ako bola finančná kríza v roku 2008 alebo pandémia v roku 2020, sa investície pred IPO toľko nedotknú. Môže to mať vplyv na spoločnosti, ale nie až taký veľký. 

Investovanie do spoločností pred IPO je spojené s rizikom. Úspech začínajúcich spoločností nie je zaručený. Takže keď investícia zlyhá, spôsobí vám to straty a žiadne výnosy. 

Aby sa vyrovnali s týmito rizikami, spoločnosti ponúkajú akcie za nižšiu hodnotu, ako je priemerná hodnota. To privádza investorov a zároveň zabezpečuje spoločnosť. Preto ak spoločnosť vstúpi na burzu a IPO sa nepodarí, spoločnosť má stále prostriedky súkromných spoločností.

Ako môžete investovať do začínajúcich podnikov?

Po tom, čo ste sa dostatočne dobre oboznámili s investíciami pred vstupom na burzu a s ich výhodami a nevýhodami, možno premýšľate o tom, ako môžete do takýchto spoločností investovať. Tu je teda návod, ako to môžete urobiť:

• Obráťte sa na makléra alebo poradenskú spoločnosť, ktorá sa špecializuje na akcie pred IPO. Môžu vám poradiť, ako si rozumne vybrať spoločnosti.
• Sledujte spoločnosti, ktoré chcú vstúpiť na burzu
• Nadviažte obchodné kontakty 
• Porozprávajte sa s miestnymi bankármi o spoločnostiach, ktoré hľadajú investície
• Investujte prostredníctvom dôveryhodných online platforiem, ako sú Equitybee, Sharespost a EquityZen. 
• Investovanie do spoločností pred vstupom na burzu je riskantné, ale výhodné. Ak si vyberiete rozumne a urobíte správnu investíciu, môžete prostredníctvom investícií pred vstupom na burzu zarobiť obrovské peniaze.

*Nemôžete investovať do platforiem pred IPO, ak nie ste považovaní za akreditovaného investora.

Prípadne môžete zvážiť investovanie do spoločností, ktoré už svoju prvotnú verejnú ponuku dokončili. Nižšie sme pre vás zostavili zoznam najlepších platforiem na obchodovanie s akciami.

Najlepšia platforma na obchodovanie s akciami

Obchodná platforma	Poplatky	Pákový efekt	Prehľad	Propagácia	Webové stránky
1	Nulová provízia* Spread od 0,1 pipov	Až do 1:500* Rôzne podľa typu nástrojov a typu klienta	XTB recenzie	V súčasnosti nie je k dispozícii žiadny	Obchodujte teraz Upozornenie: Váš kapitál je vystavený riziku.
2	Nulová provízia* Spread od 1 pipov	1:30* Rôzne podľa typu nástrojov a typu klienta	eToro recenzie	V súčasnosti nie je k dispozícii žiadny	Obchodujte teraz Upozornenie: Váš kapitál je vystavený riziku.
3	Nulová provízia* Spread od 0,7 pipov	Až do 1:500* Rôzne podľa typu nástrojov a typu klienta	Admiral Markets recenzie	Ponúka 100% bonus a vrátenie peňazí. *Neplatí pre klientov CySEC.	Obchodujte teraz Upozornenie: Váš kapitál je vystavený riziku.
4	Nulová provízia* Platí rozpätie	Až 1:300* Rôzne podľa typu nástrojov a typu klienta	Plus500 recenzie	Uvítací bonus* (len pre austrálskych používateľov)	Obchodujte teraz Upozornenie: Váš kapitál je vystavený riziku.
5	Nulová provízia* Platí rozpätie	Až 1:999* Rôzne podľa typu nástrojov a typu klienta	Libertex recenzie	Ponúka 100% bonus a vrátenie peňazí. *Neplatí pre klientov CySEC.	Obchodujte teraz Upozornenie: Váš kapitál je vystavený riziku.
6	Nulová provízia* Spread od 0,7 pipov	Až do 1:500* Rôzne podľa typu nástrojov a typu klienta	Skilling recenzie	V súčasnosti nie je k dispozícii žiadny	Obchodujte teraz Upozornenie: Váš kapitál je vystavený riziku.
7	Nulová provízia* Spread od 0,8 pipov	Až do 1:500* Rôzne podľa typu nástrojov a typu klienta	Blackbull Markets recenzie	V súčasnosti nie je k dispozícii žiadny	Obchodujte teraz Upozornenie: Váš kapitál je vystavený riziku.
8	Nulová provízia* Spread od 1.4 pipov	Až do 1:500* Rôzne podľa typu nástrojov a typu klienta	Vantage FX recenzie	50% uvítací bonus	Obchodujte teraz Upozornenie: Váš kapitál je vystavený riziku.