Forex obchodovanie : Kompletný sprievodca menami

Obchodovanie s menami, alebo ako sa často nazýva “forex”, zaznamenalo v posledných rokoch dramatický nárast popularity. Je zrejmé prečo. Pokrok v technológiách výrazne uľahčil vstup drobných obchodníkov na menový trh a nové obchodné nástroje ešte viac znížili minimálnu výšku kapitálu potrebnú na začatie obchodovania s menami.

Chcete sa dozvedieť viac o obchodovaní na devízovom trhu? Tento sprievodca obchodovaním s menami je skvelým miestom, kde môžete začať. Prevedieme vás základmi obchodovania s menami a naučíme vás, ako obchodovať s najlepšími menami

Čo je to forex?

Forex je finančný trh, na ktorom sa vymieňajú meny na základe ponuky a dopytu.

V praxi sa obchoduje s menami americký dolár, euro a britská libra.

Obchodovanie s devízami sa bežne označuje ako FX obchodovanie, ktoré zahŕňa nákup jednej meny a súčasný predaj inej meny so zámerom profitovať z pohybu mien.

Obchodovaním s menou sa v minulosti zaoberali najmä banky, inštitucionálni investori a hedžové fondy. Vďaka nedávnemu technologickému pokroku dnes navyše môže s menami obchodovať ktokoľvek.

Obchodovanie s devízami sa uskutočňuje na globálnom devízovom trhu. Tento trh, na ktorom sa každý deň spracuje približne 5 biliónov USD v mene, je najväčším finančným trhom na svete.

Základy investovania: Forex 

Najviac obchodované meny

Aj keď ste sa nikdy sami nevenovali obchodovaniu s menami, pravdepodobne ste už na forexe nakupovali a predávali meny. Ak ste napríklad cestovali do zahraničia, takmer určite ste namiesto domácej meny používali medzinárodnú menu. Keď prepočítavate jednu menu na inú, pomáhate uľahčiť devízový trh.

Výhody obchodovania na devízovom trhu

Keďže obchodovanie s menami poskytuje množstvo výhod, je obľúbené. Medzi hlavné výhody patria napr:

Minimálne finančné požiadavky

Jedným z hlavných dôvodov obchodovania s menou je, že na začiatok nepotrebujete veľa peňazí. To znamená, že malí investori majú jednoduchý vstup na trh.

Malá investícia môže priniesť veľké výsledky

Keďže pomocou pákového efektu môžete s malým vkladom ovládať veľké množstvo peňazí, na začatie obchodovania s menami potrebujete len malý kapitál. Pákový efekt v podstate znamená použitie peňazí, ktoré nemáte na účte, na vstup do obchodov, ktoré si vyžadujú viac peňazí, ako je váš vklad.

Transakčné náklady sú minimálne

Jednou z výhod obchodovania s menami sú aj nízke transakčné náklady. Pri vykonávaní menových obchodov sa najčastejšie neplatia žiadne transakčné poplatky. Väčšina obchodníkov znáša spread medzi nákupnou a predajnou cenou obchodu.

Obchodovať môžete tak často, ako chcete.

Ďalšou významnou výhodou obchodovania s menami je, že môžete obchodovať, kedykoľvek chcete. Menový trh je otvorený nepretržite, päť dní v týždni. Obchodovanie sa začína v pondelok ráno otvorením seansy v Sydney a končí sa v piatok večer uzavretím newyorskej seansy, čo poskytuje dostatok času na obchodovanie.

Obchodovanie s menami funguje nasledovne:

Proces obchodovania s menami je jednoduchý. Pri obchodovaní s menami stávkujete na hodnotu jednej meny v porovnaní s inou.

Menové páry obchodované na burze

S každou menou sa obchoduje v pároch. Za zmienku stojí napríklad menový pár britská libra/americký dolár. Tento konkrétny menový pár vyjadruje výmenný kurz medzi britskou librou a americkým dolárom, resp. počet amerických dolárov za jednu britskú libru.

V menovom páre sa prvá mena (známa ako základná mena) označuje ako “kotovaná” mena (alebo “protihodnota”) a druhá mena (známa ako proti hodnota) ako “základná mena”.

Vytvorenie dlhej alebo krátkej pozície

Po rozhodnutí o menovom páre, s ktorým chcete obchodovať, je ďalším krokom určiť, či základná mena voči protipáru posilní alebo oslabí. Keď sa rozhodnete, zaujmite pozíciu.

Ak sa domnievate, že základná mena voči protipoložke posilní, nakúpite (alebo “idete na dlhú pozíciu”) menový pár. Menový pár by ste mali predať, ak sa domnievate, že základná mena sa voči protipoložke oslabí.

Uvedieme ďalší príklad: Predpokladajme, že veríte, že britská libra posilní voči americkému doláru. V takom prípade budete chcieť kúpiť GBP/USD. GBP/USD by ste mohli predať aj vtedy, ak sa domnievate, že britská libra sa voči americkému doláru oslabí.

Ziskovosť a neziskovosť

Zisk alebo strata, ktorú zaznamenáte, bude závisieť od toho, ako presná bude vaša predpoveď.

Zisky sa pri obchodovaní s menami merajú v “pipoch”. Pip je najmenší možný pohyb meny. Jeden pip je pohyb ceny o 0,0001 v menovom páre, ktorý sa oceňuje na štyri desatinné miesta, napríklad EUR/USD. Váš zisk, ak nakúpite pri 1,2080 a obchod uzavriete pri 1,2100, je 20 pipov.

Zisk alebo strata sa určí podľa toho, koľko peňazí bolo použitých na obchod a podľa výšky použitej páky.

Ako dochádza k fluktuácii mien?

Keď sa mení ponuka a dopyt po mene, jej sila kolíše. Zvýšenie dopytu po mene spôsobuje nárast jej hodnoty. Ak sa však dopyt zníži, jej hodnota pravdepodobne klesne.

Pri určovaní toho, koľko meny sa bude dodávať a koľko sa bude požadovať, možno zohľadniť viacero faktorov. Tu je niekoľko dôležitých premenných:

Strednodobé úrokové miery

Úrokové miery krajiny ovplyvňujú ponuku a dopyt po jej mene. Keď krajina zvýši úrokové sadzby, má tendenciu do krajiny prúdiť zahraničný kapitál. Ak však krajina svoje úrokové miery znižuje, dopyt po jej mene klesá, pretože zahraničný kapitál z krajiny odchádza.

Rast miery inflácie

Inflácia (rast cien tovarov a služieb v čase) môže tiež ovplyvniť ponuku a dopyt po mene krajiny. Inflácia môže spôsobiť zníženie dopytu.

Ekonomická výkonnosť krajiny

Krajiny so silnou ekonomikou zaznamenávajú nárast dopytu po svojej mene. Krajiny, ktoré majú hospodárske problémy, zvyčajne zaznamenávajú pokles dopytu po svojej mene.

Obchodníci s menami často sledujú niektoré ekonomické ukazovatele, ako sú HDP, inflácia a úrokové sadzby.

HDP je širokým meradlom celkového stavu ekonomiky.

Nezamestnanosť ovplyvňuje spotrebiteľské výdavky, ktoré zasa ovplyvňujú hospodársky rast.

Údaje o maloobchodných tržbách: Spotreba spotrebiteľov tvorí najväčšiu časť HDP krajiny, a to znamená, že údaje o tržbách sú dobrým ukazovateľom zdravia ekonomiky.

Napríklad indexy nákupných manažérov (PMI) sú prieskumy nálady, ktoré môžu pomôcť naznačiť mieru hospodárskej expanzie alebo poklesu krajiny.

Zadlženosť krajiny

Dlh, najmä verejný dlh, môže mať významný vplyv na dopyt po mene krajiny. Ak má krajina dlh, ktorý je výrazne vyšší ako jej HDP, zahraniční investori majú tendenciu považovať ju za menej atraktívnu. Tu sa prejavuje skutočnosť, že sa to premieta do nižšieho dopytu po ich menách.

Politická a sociálna stabilita

Vo všeobecnosti zahraniční investori pri umiestňovaní svojho kapitálu vyhľadávajú stabilné krajiny. Keď sa krajiny zmietajú v politických nepokojoch, dopyt po ich mene prudko klesá v dôsledku úniku kapitálu do bezpečnejších prístavov.

Zostavenie stratégie obchodovania s menou

V procese obchodovania s menami je dôležité mať obchodnú stratégiu, o ktorú sa môžete oprieť. Ide o stratégiu, ktorá vám pomôže zistiť, kedy v danom čase nakúpiť alebo predať daný menový pár.

Pri obchodovaní s menami možno použiť rôzne metódy, napríklad fundamentálnu analýzu, technickú analýzu alebo kombináciu oboch.

Rozdiel medzi fundamentálnou a technickou analýzou

Existuje aj fundamentálna analýza, pri ktorej sa skúmajú všetky možné informácie o sile alebo slabosti meny. Keď sa obchodníci pozerajú na ekonomické faktory, ako sú úrokové sadzby, inflácia a údaje o nezamestnanosti, používajú túto formu analýzy na určenie toho, či mena bude rásť alebo klesať.

Na druhej strane technická analýza sa týka analýzy cenových grafov a ukazovateľov s cieľom predpovedať budúci vývoj meny. Počas tohto typu analýzy sa skúmajú vzory grafov a trendy a na predpovedanie budúcich cenových pohybov sa používajú minulé ceny.

Najlepšie stratégie technickej analýzy

• Obchodovanie s trendmi: Cieľom tejto stratégie je využiť pohyby mien analýzou trendov. Dlhodobý pohyb nastáva vtedy, keď sa mena pohybuje určitým smerom dlhšie časové obdobie. Po zistení trendu môžete z neho profitovať obchodovaním v rovnakom smere.
• Stratégia sa tu zameriava na zachytenie ziskov prostredníctvom identifikácie úrovní podpory a odporu meny. Podporná úroveň je bod, kde cena meny ťažko klesá. Keď sa cene meny ťažko stúpa, dosiahne sa rezistencia. Po identifikácii týchto oblastí môžeme využiť situácie, keď sa zdá, že cena meny smeruje opačným smerom.
• Obchodovanie s prielomom: Cieľom tejto stratégie je využiť pohyby na menových trhoch identifikáciou tých, ktoré prerazili stanovené úrovne podpory alebo rezistencie. Ak to potvrdzujú aj iné ukazovatele technickej analýzy, pohyby typu breakout môžu byť varovným signálom.

Techniky obchodovania na Forexe

• Forexové skalpovanie je situácia, keď obchodníci udržiavajú otvorené viaceré krátkodobé obchody a získavajú zisk na základe víťazných obchodov, ktoré sa vyskytujú častejšie. Táto stratégia môže byť najvhodnejšia pre obchodníkov, ktorí sú schopní venovať obchodovaniu veľké množstvo času a ktorí kladú väčší dôraz na technickú analýzu.
• Pre obchodníkov, ktorí uprednostňujú kombináciu fundamentálnej a technickej analýzy, môže byť najlepšie forexové swingové obchodovanie. Práca je k dispozícii na viac dní, pričom cieľom je nakupovať na “swingových minimách” a predávať na “swingových maximách”, alebo naopak, ak je krátka. existuje väčšie riziko, že trh sa cez noc rozpadne, vzhľadom na menší čas venovaný analýze trendov pri tejto metóde
• Pozičná obchodná stratégia zahŕňa držanie pozícií počas dlhého obdobia a neberie do úvahy krátkodobé výkyvy cien. Pozičné obchodovanie môže byť vhodnejšie pre obchodníkov, ktorí sa zameriavajú na pochopenie základných trhových faktorov a ktorí nestrávia toľko času realizáciou obchodov alebo používaním technickej analýzy.

Proces vytvárania obchodného systému

Ďalej si musíte vytvoriť pevný súbor obchodných pravidiel na základe typu analýzy, ktorú budete používať pri obchodovaní s menami. Pomôže vám to udržať sa pri plnení úloh a tiež znížiť riziko.

Nezabudnite na túto časť vašej stratégie:

• Výber optimálnej veľkosti pozície je rozhodujúcim aspektom každej obchodnej stratégie.
• Vstupné body: Aby ste mohli vstúpiť do dlhej alebo krátkej pozície v danom menovom páre, vaša stratégia by mala obsahovať pravidlá, ktoré určia, kedy vstúpiť.
• Body výstupu: Okrem stratégie pre dlhé a krátke pozície by ste mali mať aj pravidlá, ktoré určujú, kedy z dlhých alebo krátkych pozícií vystúpiť.
• Stop lossy: Súčasťou obchodnej stratégie by mali byť aj nástroje na riadenie rizík, ako sú stop lossy.

Pokiaľ ide o obchodovanie s menami, neexistuje jediný vzorec na úspech. Keď už máte počiatočnú stratégiu, pomocou vylepšení ju ďalej zdokonaľujte.

Obchodovanie s CFD na Forexe

Existuje množstvo stratégií obchodovania s menami. Pomerne jednoduchý spôsob, ako ich realizovať, je však prostredníctvom rozdielových zmlúv (CFD).

CFD sú finančné nástroje, ktoré poskytujú obchodníkom a investorom možnosť zarábať peniaze uzatváraním stávok na pohyb ceny cenného papiera bez toho, aby ho skutočne vlastnili.

CFD sú finančné nástroje, ktoré poskytujú obchodníkom a investorom príležitosť zarábať peniaze uzatváraním stávok na pohyby cien cenných papierov bez toho, aby ich skutočne vlastnili.

Zriadenie obchodu s CFD je jednoduchá úloha. Všetko, čo musíte urobiť, je:

• Napríklad britská libra voči americkému doláru.
• Nastaviť obchod výberom jednej z nasledujúcich možností: Kúpiť alebo predať v závislosti od vášho názoru na menový pár
• Suma, ktorú chcete investovať
• Pákový efekt, ktorý by ste chceli využiť
• Nastavte príkazy stop loss a take profit
• Umiestnite svoj obchod
• Pozícia zostane otvorená, kým ju neuzavriete, a to buď vykonaním príkazu stop loss alebo take profit, alebo kým kontrakt nevyprší.
• Stojí za zmienku, že pri obchodovaní s CFD sa uvádzajú dve ceny: nákupná cena a predajná cena. Rozdiely medzi nimi spočívajú v tom, že pri jednej existuje “spread”, ale pri druhej nie.

Najlepšie platformy na forex obchodovanie

Obchodná platforma	Poplatky	Pákový efekt	Prehľad	Propagácia	Webové stránky
1	Nulová provízia* Spread od 0,1 pipov	Až do 1:500* Rôzne podľa typu nástrojov a typu klienta	XTB recenzie	V súčasnosti nie je k dispozícii žiadny	Obchodujte teraz Upozornenie: Váš kapitál je vystavený riziku.
2	Nulová provízia* Spread od 1 pipov	1:30* Rôzne podľa typu nástrojov a typu klienta	eToro recenzie	V súčasnosti nie je k dispozícii žiadny	Obchodujte teraz Upozornenie: Váš kapitál je vystavený riziku.
3	Nulová provízia* Spread od 0,7 pipov	Až do 1:500* Rôzne podľa typu nástrojov a typu klienta	Admiral Markets recenzie	Ponúka 100% bonus a vrátenie peňazí. *Neplatí pre klientov CySEC.	Obchodujte teraz Upozornenie: Váš kapitál je vystavený riziku.
4	Nulová provízia* Platí rozpätie	Až 1:300* Rôzne podľa typu nástrojov a typu klienta	Plus500 recenzie	Uvítací bonus* (len pre austrálskych používateľov)	Obchodujte teraz Upozornenie: Váš kapitál je vystavený riziku.
5	Nulová provízia* Platí rozpätie	Až 1:999* Rôzne podľa typu nástrojov a typu klienta	Libertex recenzie	Ponúka 100% bonus a vrátenie peňazí. *Neplatí pre klientov CySEC.	Obchodujte teraz Upozornenie: Váš kapitál je vystavený riziku.
6	Nulová provízia* Spread od 0,7 pipov	Až do 1:500* Rôzne podľa typu nástrojov a typu klienta	Skilling recenzie	V súčasnosti nie je k dispozícii žiadny	Obchodujte teraz Upozornenie: Váš kapitál je vystavený riziku.
7	Nulová provízia* Spread od 0,8 pipov	Až do 1:500* Rôzne podľa typu nástrojov a typu klienta	Blackbull Markets recenzie	V súčasnosti nie je k dispozícii žiadny	Obchodujte teraz Upozornenie: Váš kapitál je vystavený riziku.
8	Nulová provízia* Spread od 1.4 pipov	Až do 1:500* Rôzne podľa typu nástrojov a typu klienta	Vantage FX recenzie	50% uvítací bonus	Obchodujte teraz Upozornenie: Váš kapitál je vystavený riziku.

Riziká obchodovania na Forexe

Investovanie alebo obchodovanie v akejkoľvek forme je spojené s rizikom a obchodovanie s menami nie je iné.

Pri obchodovaní s menami existujú dve základné riziká, na ktoré treba dávať pozor:

• Volatilita devízového trhu: Devízový trh môže byť pomerne volatilný. Hoci táto volatilita môže slúžiť ako katalyzátor obchodných príležitostí, predstavuje aj hrozbu pre váš kapitál. Hodnoty mien a nepriaznivé pohyby cien by mohli viesť k výrazným stratám obchodníkov. Vaše obchody sa môžu automaticky uzavrieť, ak nemáte na obchodnom účte dostatok prostriedkov na pokrytie prípadných strát.
• Riziko pákového efektu: Pákový efekt je mocný nástroj, ktorý pomáha zvyšovať zisky, ale zároveň zvýrazňuje straty. Relatívne malý pohyb ceny nesprávnym smerom môže viesť k značným stratám, ak sa použije veľké množstvo pákového efektu. Je nevyhnutné si uvedomiť, že straty môžu presiahnuť výšku investovaných peňazí.

Stratégie riadenia rizika

Pri obchodovaní s menami nikdy nemôžete úplne odstrániť riziko, ale môžete ho kontrolovať tým, že sa sústredíte na riadenie rizika.

Na zníženie rizika slúžia dve hlavné taktiky na zníženie rizika:

• Pred začatím obchodovania s menami je dôležité určiť si optimálnu veľkosť pozície. Všeobecne platí, že by ste nemali riskovať viac ako 2 % svojho kapitálu na jeden obchod. Pri obchodovaní s 2 % alebo viac by ste mohli byť vystavení veľkým stratám.
• Príkazy na zastavenie straty sú dôležitou súčasťou komplexnej stratégie riadenia rizík. Stop lossy pomáhajú udržať obchodné straty na minimálnej úrovni tým, že uzatvárajú stratové pozície skôr, ako sa z nich stanú veľké straty.

Najčastejšie chyby pri obchodovaní na devízovom trhu

Tak ako učenie sa akejkoľvek novej zručnosti, aj obchodovanie s menami môže trvať určitý čas, kým si ho osvojíte. Aj keď sa učiaci sa robia chyby, keď začínajú, nie je to nič nezvyčajné.

Tu sa pozrieme na štyri najčastejšie chyby začiatočníkov:

• Obchodovanie bez obchodnej stratégie
• Pred zadaním obchodu je veľmi dôležité vymyslieť si stratégiu. Tá by mala ukázať, ako budete vstupovať do víťazných aj porazených obchodov a ako z nich budete vystupovať. Ak nemáte obchodnú stratégiu, zvyšujete svoje riziko.
• Odmietanie dodržiavania postupov riadenia rizík
• Riadenie rizík je základnou zložkou úspešnej obchodnej stratégie. Stop lossy sú prospešné v tom, že pomáhajú minimalizovať značné straty. Umiestnenie stop loss príkazu pre každý obchod je dobré rozhodnutie.
• riskovanie nadmerného množstva peňazí na obchod
• Nováčikovia na menových trhoch majú tendenciu riskovať viac, ako si môžu dovoliť, pretože často úplne nerozumejú základom určovania veľkosti pozície a pákového efektu. Pochopením týchto pojmov znížite riziko straty väčšieho kapitálu, ako ste si naplánovali.

Obchodná stratégia založená na čistých emóciách

Straty nie sú nikdy príjemné. žiadny obchodník nie je schopný zakaždým uskutočniť dokonalý obchod. Je dôležité akceptovať, že straty sú normálnou súčasťou obchodovania, a ak utrpíte stratu, postupujte podľa svojho obchodného plánu. Nechať svoju obchodnú stratégiu riadiť emóciami je zlý nápad.

Nikdy neobchodujte bez obchodného denníka. Vďaka zapisovaniu svojich nápadov sa budete môcť poučiť z chýb a časom svoju obchodnú stratégiu zdokonaliť.

Záver

Obchodovanie s menami je prax nákupu a predaja mien s cieľom profitovať z ich výkyvov.

Obchodovanie s menami ponúka mnoho výhod. Existujú dve základné výhody: možnosť začať s nízkym kapitálom a potom obchodovať, kedykoľvek chcete.

Silu meny určujú rôzne faktory vrátane úrokových sadzieb, inflácie, ekonomických údajov, dlhu a politickej stability.

Pred vstupom do obchodu by ste mali mať vypracovanú obchodnú stratégiu. Obchodníci pri obchodovaní s cudzími menami využívajú fundamentálnu aj technickú analýzu.

CFD sú jednou z najjednoduchších metód obchodovania s cudzími menami.

Obchodovanie s menami je spojené s rizikom. Riziko pákového efektu aj riziko volatility sú dôležité riziká, ktoré si treba uvedomiť.

Ak ste v obchodovaní s menami nováčik, môže vám trvať určitý čas, kým sa to naučíte. Jednou z chýb, ktorých sa začiatočníci často dopúšťajú, je obchodovanie bez stratégie, zanedbávanie riadenia rizík a riskovanie viac, ako si môžu dovoliť.