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O que é DeFi?
DeFi significa “Finanças Descentralizadas”, o objectivo é fornecer uma solução alternativa ao sistema financeiro tradicional sem o intermediário. Actualmente, a DeFi tem despendido em muitos sectores diferentes, tais como a contracção de empréstimos, empréstimos, produtos derivados. Além da compra e venda de títulos, pode agora ser feita através de um contrato inteligente numa plataforma descentralizada.
A maioria dos DeFi's são baseados na cadeia de bloqueio Ethereum. Durante 2017, as ICOs funcionavam na cadeia de bloqueio ETH. As ICO's foram utilizadas para angariar fundos para o lançamento de um projecto. A maioria do projecto tinha apenas um whitepaper e um objectivo de perturbar a indústria com a cadeia de bloqueio.
Quais são os casos de utilização da DeFi?
A origem da DeFi pode ser associada ao facto de que na fase inicial das moedas criptográficas. Havia muito pouca solução para o “fiat to crypto” ou “crypto to fiat gateway”, devido a clariedades bancárias e regulamentares. Sendo as moedas criptográficas voláteis, deu origem a moedas de estábulo. Visa imitar o valor do preço da moeda fiat como o USD ou o Euro, por exemplo. Hoje em dia temos muitas moedas estáveis diferentes, tais como UDTS, BUSD, USDC, DAi e muitas outras.
Actualmente, a DeFi está a negociar com 9,4 biliões de dólares e representa actualmente apenas 2,45% do limite total do mercado crypto-sphere de 388 biliões de dólares.
A indústria de DeFi comum Utiliza casos:
Bolsas Descentralizadas
As trocas descentralizadas eliminam as necessidades de um terceiro centralizado para validar uma troca entre um comprador e um vendedor. A ideia era eliminar as necessidades de custódia de fundos de utilizadores numa plataforma de terceiros. Como resultado, permitir ao utilizador transaccionar a partir da sua própria carteira directamente com o comprador/vendedor, utilizando um contrato inteligente. Assim, eliminando o risco de hacking que tem ocorrido em múltiplas ocasiões ao longo dos anos.
O seguinte levou a trocas descentralizadas tais como , Uniswap, Uni Curve e Balancer.
Empréstimos e Empréstimos
Imagine, pode pedir emprestado sem uma pontuação de crédito ou histórico bancário detalhado de qualquer lugar para todos. Isto é exactamente o que a DeFi está a oferecer, permitindo aos utilizadores pedir emprestado sem sequer ter uma conta bancária. O sistema de Empréstimo é todo baseado num contrato inteligente que calcula as taxas de juro com base na oferta e procura usando um algoritmo sofisticado.
O empréstimo e a contracção de empréstimos de DeFi começam a ganhar força durante o mercado de bear entre. Proporcionando uma solução perfeita aos detentores de criptografia para gerar um rendimento adicional, apostando as suas moedas numa plataforma de Empréstimo com a promessa de ganhar juros para estacionar as suas moedas na sua plataforma. Inicialmente, o empréstimo e a contracção de empréstimos centra-se nas moedas de moeda estável. Como resultado, o emprestador ou os mutuários estão a transaccionar com moedas de moeda estável como o DAI.
Uma das principais plataformas são a Maker and Compound.
Yield Farming-YIFI
A vantagem das trocas centralizadas é a liquidez constante, que na maioria dos casos é criada pelo fornecedor de liquidez ou pelo criador de mercado. O seguinte garante que a carteira de encomendas para compra/venda está sempre cheia, cotando o preço mais recente. Os criadores de mercado são pagos pelos seus serviços para fornecer liquidez constante e prevenir derrapagens.
A fim de encorajar a liquidez nas bolsas descentralizadas, Compound, a 15 de Junho de 2020, lançou o YIFI. O sistema atribui aos utilizadores tokens por fornecerem liquidez. O seguinte foi um tremendo sucesso: outro protocolo Defi copiou o seguinte sistema. Por exemplo, abaixo, podemos ver que o UniSwap incentiva os utilizadores a fornecer liquidez. É favor ter em conta que o APY está em constante mudança e será provavelmente mais baixo com o tempo.
O Binance entrou recentemente na Defi Staking, oferecendo aos utilizadores a possibilidade de participar nos produtos DeFi com um único clique. Este é um processo muito simples para aqueles que não estão familiarizados com trocas descentralizadas e contratos inteligentes.
Mercados de Previsão, Opções e Seguros Descentralizados
Em termos simples, são uma plataforma de ”jogo” para os utilizadores aceitarem apostas em qualquer coisa.
Como as seguintes plataformas são descentralizadas, estão a utilizar oráculos descentralizados para validar as apostas, tudo através de contratos inteligentes. A sua beleza, elimina completamente as necessidades de confiar na plataforma, os utilizadores agora só precisam de confiar no contrato inteligente.
Uma das principais plataformas de previsão descentralizada é Augur.
Pontes de Activos Sintéticos
Permitir que as moedas criptográficas que não têm um contrato inteligente utilizem o protocolo de ponte que permitirá utilizar um contrato inteligente com o objectivo de as colateralizar e ganhar algum interesse sobre elas.
Ren Project é um dos principais protocolos que oferece uma cadeia de bloqueios em cadeia para poder ser colateralizado, apoiando BTC, BCH, ZEC e muito mais.
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Conclusão
Com um projecto como o YFI a gerar 94516,6% em menos de 2 meses, a partir de 2 de Setembro de 2020, isto lembra-nos definitivamente a mania do ICO de 2017. Ainda que a DeFi esteja realmente a revolucionar as finanças tradicionais, aconselhamos o comércio com cautela quando se trata de produzir agricultura. Como um dos riscos que podem ocorrer é investir num projecto YFI é um contrato inteligente defeituoso. Muitos auditores de contratos inteligentes tentam o seu melhor para auditar o maior número possível de projectos. No entanto, os auditores não podem verificar a legitimidade de todos os últimos contratos inteligentes DeFi. Os protocolos e projectos Defi são ainda uma nova indústria e um risco de colapso sem uma supervisão adequada.
