Spis treści
- Co to jest Forex?
- Proste wyjaśnienie wideo na temat podstaw Forex
- Najczęściej wymieniane forex waluty
- Korzyści z inwestowania na rynku forex waluty
- Handel walutami działa w następujący sposób:
- Tworzenie długiej lub krótkiej pozycji
- Rentowność i nierentowność
- Jak powstają wahania walutowe?
- Tworzenie strategii handlu walutami
- Rozróżnienie między analizą fundamentalną i techniczną
- Najlepsze strategie analizy technicznej
- Techniki handlu na rynku forex waluty
- Proces tworzenia systemu handlowego
- Handel na rynku Forex CFD
- Ryzyko związane z handlem na rynku forex waluty
- Strategie zarządzania ryzykiem
- Najczęstsze błędy w inwestowaniu na rynku forex waluty
- Strategia handlowa oparta na czystych emocjach
- Wnioski
12 minut
Handel walutami, lub jak to się często nazywa “forex”, w ostatnich latach odnotował gwałtowny wzrost popularności. To oczywiste dlaczego. Postęp w technologii znacznie ułatwił inwestorom detalicznym wejście na rynek walutowy, a nowe narzędzia handlowe jeszcze bardziej obniżyły minimalną kwotę kapitału potrzebną do rozpoczęcia handlu walutami.
Chcesz dowiedzieć się więcej o handlu walutami? Ten przewodnik po handlu walutami jest doskonałym miejscem, aby zacząć. Przeprowadzimy Cię przez podstawy handlu walutami i nauczymy Cię, jak handlować najważniejszymi walutami.
Co to jest Forex?
Forex jest rynkiem finansowym, który wymienia waluty w oparciu o popyt i podaż.
Praktyka handlu walutami polega na handlu dolarem amerykańskim, euro i funtem brytyjskim.
Handel walutowy jest powszechnie określany jako FX trading, który polega na kupnie jednej waluty przy jednoczesnej sprzedaży innej, z zamiarem czerpania zysków z ruchów walutowych.
W przeszłości handel walutami był prowadzony głównie przez banki, inwestorów instytucjonalnych i fundusze hedgingowe. Ponadto, dzięki ostatnim postępom technologicznym, dziś każdy może handlować walutami.
Handel walutami odbywa się na globalnym rynku Forex. Rynek ten, który każdego dnia przetwarza około 5 bilionów dolarów w walutach, jest największym rynkiem finansowym na świecie.
Proste wyjaśnienie wideo na temat podstaw Forex
Najczęściej wymieniane forex waluty
Nawet jeśli nigdy sam nie brałeś udziału w handlu walutami, prawdopodobnie kupowałeś i sprzedawałeś waluty na rynku forex. Na przykład, jeśli podróżowałeś za granicę, prawie na pewno używałeś międzynarodowej waluty zamiast swojej waluty krajowej. Kiedy przeliczasz jedną walutę na inną, pomagasz w ułatwieniu funkcjonowania rynku walutowego.
Korzyści z inwestowania na rynku forex waluty
Ponieważ handel walutami zapewnia wiele korzyści, jest on popularny. Niektóre z głównych korzyści to:
Minimalne wymagania finansowe
Jednym z głównych powodów, dla których warto handlować walutami, jest to, że nie potrzebujesz dużo pieniędzy, aby zacząć. Oznacza to, że drobni inwestorzy mogą z łatwością wejść na rynek.
Mała inwestycja może przynieść duże rezultaty
Ponieważ możesz wykorzystać dźwignię finansową do kontrolowania dużej ilości pieniędzy przy niewielkim depozycie, potrzebujesz tylko niewielkiej ilości kapitału, aby zacząć handlować walutami. W istocie, dźwignia oznacza wykorzystanie pieniędzy, których nie masz na koncie, do zawierania transakcji, które wymagają więcej pieniędzy niż wpłacasz.
Koszty transakcji są minimalne
Niskie koszty transakcyjne są również jedną z zalet handlu walutami. Najczęściej nie ma żadnych opłat transakcyjnych podczas przeprowadzania transakcji walutowych. Większość traderów ponosi koszty spreadu pomiędzy ceną kupna i sprzedaży.
Możesz handlować tak często, jak chcesz.
Kolejną ważną zaletą handlu walutami jest to, że możesz handlować kiedy tylko chcesz. Rynek walutowy jest otwarty przez całą dobę, pięć dni w tygodniu. Handel rozpoczyna się w poniedziałek rano wraz z otwarciem sesji w Sydney, a kończy w piątek wieczorem wraz z zamknięciem sesji w Nowym Jorku, co daje dużo czasu na handel.
Handel walutami działa w następujący sposób:
Proces handlu walutami jest prosty. Handlując walutami, stawiasz na wartość jednej waluty w stosunku do drugiej.
pary walutowe w obrocie giełdowym
Każda waluta jest handlowana w parach. Na przykład, warta uwagi jest para funt brytyjski/dolar amerykański. Ta konkretna para walutowa odzwierciedla kurs wymiany między funtem brytyjskim a dolarem amerykańskim, czyli liczbę dolarów amerykańskich na jednego funta brytyjskiego.
W parze walutowej pierwsza waluta (znana jako waluta bazowa) jest określana jako waluta “kwotowana” (lub “waluta przeciwstawna”), a druga waluta (znana jako waluta przeciwstawna) jako “waluta bazowa”.
Tworzenie długiej lub krótkiej pozycji
Po wybraniu pary walutowej, którą chcesz handlować, następnym krokiem jest określenie, czy waluta bazowa będzie się umacniać czy osłabiać w stosunku do waluty przeciwnej. Po podjęciu decyzji, należy zająć pozycję.
Kupujesz (lub “wchodzisz w long”) parę walutową, jeśli uważasz, że waluta bazowa wzmocni się w stosunku do waluty przeciwnej. Należy sprzedać parę walutową, jeśli uważamy, że waluta bazowa osłabi się w stosunku do waluty przeciwnej.
Na przykład, załóżmy, że uważasz, że funt brytyjski wzmocni się w stosunku do dolara amerykańskiego. Wtedy będziesz chciał kupić parę walutową GBP/USD. Możesz również sprzedać GBP/USD, jeśli uważasz, że funt brytyjski osłabi się w stosunku do dolara amerykańskiego.
Rentowność i nierentowność
Zysk lub strata zależy od tego, jak dokładne jest twoje przewidywanie.
W handlu walutami zyski są mierzone w “pipsach”. Pips to najmniejszy ruch waluty, jaki jest możliwy. Jeden pips to ruch ceny o 0,0001 w parze walutowej, która jest wyceniana z dokładnością do czterech miejsc po przecinku, np. EUR/USD. Twój zysk, jeśli kupisz po 1,2080 i zamkniesz transakcję po 1,2100 wynosi 20 pipsów.
Zysk lub strata zależy od tego, ile pieniędzy zostało wykorzystanych na transakcję oraz od wysokości zastosowanej dźwigni finansowej.
Jak powstają wahania walutowe?
Kiedy podaż i popyt na walutę zmieniają się, jej siła ulega wahaniom. Wzrost popytu na walutę powoduje wzrost jej wartości. Jeśli jednak popyt spada, jej wartość prawdopodobnie spadnie.
Określając, ile waluty będzie dostarczane, a ile wymagane, można wziąć pod uwagę wiele czynników. Oto kilka ważnych zmiennych:
Pośrednie stopy procentowe
Stopy procentowe danego kraju wpływają na podaż i popyt na jego walutę. Kiedy kraj podnosi stopy procentowe, pojawia się tendencja do napływu kapitału zagranicznego do kraju. Jeśli natomiast kraj obniża stopy procentowe, popyt na jego walutę maleje, ponieważ kapitał z zagranicy opuszcza kraj.
Wzrost stopy inflacji
Inflacja (wzrost cen towarów i usług w czasie) może również wpływać na podaż i popyt na walutę danego kraju. Inflacja może spowodować zmniejszenie popytu.
Wyniki gospodarcze kraju
Kraje z silną gospodarką obserwują wzrost popytu na swoją walutę. Kraje z problemami gospodarczymi zazwyczaj odnotowują spadek popytu na swoją walutę.
Inwestorzy walutowi często zwracają uwagę na niektóre wskaźniki ekonomiczne, takie jak PKB, inflacja i stopy procentowe.
PKB jest szerokim miernikiem ogólnej kondycji gospodarki.
Bezrobocie wpływa na wydatki konsumpcyjne, które z kolei wpływają na wzrost gospodarczy.
Dane o sprzedaży detalicznej: konsumpcja konsumencka stanowi największą część PKB danego kraju, a to oznacza, że dane o sprzedaży są dobrym wskaźnikiem zdrowia gospodarki.
Na przykład, indeksy menedżerów zakupów (PMI) są badaniami nastrojów, które mogą pomóc w określeniu tempa ekspansji lub kurczenia się gospodarki danego kraju.
Zadłużenie kraju
Zadłużenie, zwłaszcza dług publiczny, może mieć znaczący wpływ na popyt na walutę danego kraju. Kiedy dług kraju jest znacznie wyższy niż jego PKB, inwestorzy zagraniczni uważają go za mniej atrakcyjny. Wyrazem tego jest fakt, że przekłada się to na niższy popyt na ich waluty.
Stabilność polityczna i społeczna
Ogólnie rzecz biorąc, inwestorzy zagraniczni poszukują stabilnych krajów, w których lokują swój kapitał. Kiedy kraje są ogarnięte politycznymi zawirowaniami, popyt na ich walutę spada z powodu ucieczki kapitału do bezpieczniejszych przystani.
Tworzenie strategii handlu walutami
W procesie handlu walutami ważne jest, aby mieć strategię handlową, na której można się oprzeć. Jest to strategia, która pomoże Ci wiedzieć, kiedy kupić lub sprzedać parę walutową w danym momencie.
W handlu walutami można stosować różne metody, takie jak analiza fundamentalna, analiza techniczna lub połączenie obu tych metod.
Rozróżnienie między analizą fundamentalną i techniczną
Istnieje również analiza fundamentalna, w której analizowane są wszystkie możliwe informacje na temat siły lub słabości waluty. Kiedy traderzy patrzą na czynniki ekonomiczne, takie jak stopy procentowe, inflacja i dane dotyczące bezrobocia, używają tej formy analizy, aby określić, czy waluta wzrośnie czy spadnie.
Z drugiej strony, analiza techniczna odnosi się do analizy wykresów cenowych i wskaźników, aby przewidzieć przyszłe ruchy waluty. Podczas tego typu analizy badane są wzorce wykresów i trendy, a ceny z przeszłości są wykorzystywane do przewidywania przyszłych ruchów cen.
Najlepsze strategie analizy technicznej
- Trend trading: Ta strategia ma na celu kapitalizację ruchów walutowych poprzez analizę trendów. Długoterminowy ruch ma miejsce, kiedy waluta porusza się w określonym kierunku przez dłuższy okres czasu. Po znalezieniu trendu, możesz czerpać z niego zyski handlując w tym samym kierunku.
- Strategia tutaj ma na celu uchwycenie zysków poprzez identyfikację poziomów wsparcia i oporu waluty. Wsparcie to punkt, w którym cena waluty ma trudności ze spadkiem. Kiedy cena waluty ma trudności ze wzrostem, osiągany jest opór. Po zidentyfikowaniu tych obszarów, możemy być w stanie wykorzystać sytuacje, w których cena waluty wydaje się zmierzać w przeciwnym kierunku.
- Breakout trading: Strategia ta ma na celu wykorzystanie ruchów na rynkach walutowych poprzez identyfikację tych, które przełamały ustalone poziomy wsparcia lub oporu. Jeśli jest to potwierdzone przez inne wskaźniki analizy technicznej, ruchy breakout mogą być sygnałami ostrzegawczymi.
Techniki handlu na rynku forex waluty
- Skalpowanie na rynku Forex polega na tym, że inwestorzy utrzymują kilka krótkoterminowych transakcji otwartych i osiągają zyski w oparciu o zwycięskie transakcje, które pojawiają się częściej. Strategia ta może być najbardziej odpowiednia dla inwestorów, którzy są w stanie poświęcić dużą ilość czasu na handel i którzy przywiązują większą wagę do analizy technicznej.
- Dla traderów, którzy preferują połączenie analizy fundamentalnej i technicznej, najlepsza może być strategia swing tradingu na rynku Forex. Istnieje większe ryzyko, że rynek znajdzie się w luce z dnia na dzień, ze względu na mniejszą ilość czasu poświęconego na analizę trendu w tej metodzie”.
- Strategia handlu pozycyjnego polega na utrzymywaniu pozycji przez długi okres czasu i lekceważeniu krótkoterminowych wahań cen. Handel pozycyjny może być bardziej odpowiedni dla inwestorów, którzy koncentrują się na zrozumieniu fundamentów rynku i nie poświęcają tyle czasu na realizację transakcji lub stosowanie analizy technicznej.
Proces tworzenia systemu handlowego
Następnie, musisz opracować solidny zestaw zasad handlowych, w oparciu o rodzaj analizy, którą będziesz stosować w handlu walutami. Pomoże Ci to utrzymać się w ryzach, a także ograniczyć ryzyko.
Pamiętaj o tej części swojej strategii:
- Wybór optymalnej wielkości pozycji jest krytycznym aspektem każdej strategii handlowej.
- Punkty wejścia: W celu wejścia w długą lub krótką pozycję w danej parze walutowej, Twoja strategia powinna zawierać zasady, które określają kiedy należy wejść.
- Punkty wyjścia: Oprócz strategii długich i krótkich pozycji, powinieneś również posiadać zasady, które określają kiedy wyjść z długiej lub krótkiej pozycji.
- Stop lossy: Narzędzia zarządzania ryzykiem, takie jak stop lossy, również powinny być częścią strategii handlowej.
- Jeśli chodzi o handel walutami, nie ma jednej recepty na sukces. Kiedy masz już wstępną strategię, użyj udoskonaleń, aby ją dalej dopracować.
Handel na rynku Forex CFD
Istnieje wiele strategii handlu walutami. Jednak dość prostym sposobem na ich wdrożenie jest handel kontraktami na różnice kursowe (CFD).
CFD to instrumenty finansowe, które dają traderom i inwestorom możliwość zarabiania pieniędzy poprzez obstawianie ruchów cenowych papierów wartościowych bez faktycznego posiadania ich na własność.
Kontrakty CFD są instrumentami finansowymi, które dają inwestorom możliwość zarabiania pieniędzy poprzez obstawianie ruchów cenowych papierów wartościowych bez ich faktycznego posiadania.
Ustawienie transakcji CFD jest prostym zadaniem. Wszystko, co musisz zrobić, to:
- Określić parę walutową, którą chcesz handlować, na przykład funt brytyjski w stosunku do dolara amerykańskiego.
- Ustawić transakcję, wybierając jedną z poniższych opcji: Kupno lub sprzedaż, w zależności od tego, jak postrzegasz parę walutową.
- Kwota, którą chcesz zainwestować
- Dźwignia, którą chcesz wykorzystać
- Ustaw zlecenie stop loss i take profit
- Umieść swoją transakcję
- Pozycja pozostanie otwarta do momentu jej zamknięcia, albo przez wprowadzenie zlecenia stop loss lub take profit, albo do momentu wygaśnięcia kontraktu.
- Warto zauważyć, że podczas handlu kontraktami CFD, podawane są dwie ceny: cena kupna i cena sprzedaży. Różnica między nimi polega na tym, że “spread” istnieje w jednej, ale nie w drugiej.
Ryzyko związane z handlem na rynku forex waluty
Inwestowanie lub handel w każdej formie wiąże się z ryzykiem, a handel walutami nie jest inny.
W handlu walutami istnieją dwa podstawowe rodzaje ryzyka, o których należy pamiętać:
Zmienność rynku walutowego: Rynek walutowy może być dość zmienny. Zmienność ta może być katalizatorem możliwości handlowych, ale stanowi również zagrożenie dla Twojego kapitału. Wartości walut i niekorzystne ruchy cenowe mogą prowadzić do znacznych strat dla traderów. Twoje transakcje mogą zostać automatycznie zamknięte, jeśli na Twoim rachunku handlowym nie ma wystarczających środków na pokrycie potencjalnych strat.
Ryzyko dźwigni finansowej: Dźwignia jest potężnym narzędziem, które pomaga napędzać zyski, ale również akcentuje straty. Stosunkowo niewielki ruch ceny w niewłaściwym kierunku może prowadzić do znacznych strat, jeśli zastosowana jest duża dźwignia. Należy koniecznie zrozumieć, że straty mogą przekroczyć kwotę zainwestowanych pieniędzy.
Strategie zarządzania ryzykiem
W handlu walutami nigdy nie można całkowicie wyeliminować ryzyka, ale można je kontrolować, koncentrując się na zarządzaniu ryzykiem.
Aby pomóc w zmniejszeniu ryzyka, istnieją dwie główne taktyki jego ograniczania:
Ważne jest, aby przed rozpoczęciem handlu walutami określić swoją optymalną wielkość pozycji. Ogólna zasada mówi, że nie powinno się ryzykować więcej niż 2% swojego kapitału na pojedynczej transakcji. 2% lub więcej w transakcji może sprawić, że będziesz narażony na duże straty.
Zlecenia stop loss są krytycznym elementem kompleksowej strategii zarządzania ryzykiem. Stop lossy pomagają utrzymać straty handlowe na minimalnym poziomie poprzez zamykanie stratnych pozycji zanim staną się one dużymi stratami.
Najczęstsze błędy w inwestowaniu na rynku forex waluty
Podobnie jak nauka każdej nowej umiejętności, również handel walutami może wymagać czasu, aby się w nim odnaleźć. Chociaż osoby uczące się popełniają błędy na początku swojej drogi, nie jest to rzadkością.
Oto cztery z najczęstszych błędów popełnianych przez początkujących:
handel bez strategii handlowej
Przed rozpoczęciem handlu, ważne jest, aby wymyślić strategię. Powinna ona pokazywać, w jaki sposób będziesz wchodził i wychodził z transakcji, zarówno wygrywających jak i przegrywających. Zwiększasz swoje ryzyko, jeśli nie masz strategii handlowej.
odmowa stosowania praktyk zarządzania ryzykiem
Zarządzanie ryzykiem jest istotnym elementem udanej strategii handlowej. Stop lossy są korzystne, ponieważ pomagają zminimalizować znaczne straty. Umieszczanie zlecenia stop loss dla każdej transakcji jest dobrą decyzją.
ryzykowanie nadmiernej ilości pieniędzy na transakcję
Nowicjusze na rynkach walutowych mają tendencję do ryzykowania więcej niż mogą sobie pozwolić, ponieważ często nie rozumieją w pełni podstaw wielkości pozycji i dźwigni finansowej. Dzięki zrozumieniu tych pojęć, zmniejszysz ryzyko utraty większej ilości kapitału, niż przewidziałeś w budżecie.
Strategia handlowa oparta na czystych emocjach
Straty nigdy nie są przyjemne. Żaden trader nie jest w stanie dokonać idealnego handlu za każdym razem. Ważne jest, aby zaakceptować fakt, że straty są normalną częścią handlu, a jeśli poniesiesz stratę, postępuj zgodnie z planem handlowym. Pozwalanie, aby emocje kierowały Twoją strategią handlową jest złym pomysłem.
Nigdy nie handluj bez dziennika handlowego. Zapisując swoje pomysły, będziesz mógł uczyć się na swoich błędach i udoskonalać swoją strategię handlową w czasie.
Wnioski
Handel walutami to praktyka kupowania i sprzedawania walut w celu czerpania zysków z wahań kursów walut.
Handel walutami oferuje wiele korzyści. Istnieją dwie podstawowe korzyści: możliwość rozpoczęcia handlu z niską kwotą kapitału, a następnie handlowania kiedy tylko chcesz.
Siła waluty jest określana przez różne czynniki, w tym stopy procentowe, inflację, dane ekonomiczne, zadłużenie i stabilność polityczną.
Przed przystąpieniem do handlu należy opracować strategię handlową. Traderzy wykorzystują zarówno analizę fundamentalną, jak i techniczną podczas handlu walutami.
Kontrakty CFD są jedną z najłatwiejszych metod handlu na walutach obcych.
Handel walutami wiąże się z ryzykiem. Zarówno ryzyko dźwigni, jak i ryzyko zmienności są ważnymi czynnikami ryzyka, z których należy zdawać sobie sprawę.
Jeśli jesteś nowy w handlu walutami, nauka może zająć trochę czasu. Jednym z błędów często popełnianych przez początkujących jest handel bez strategii, zaniedbywanie zarządzania ryzykiem i ryzykowanie więcej niż można sobie pozwolić.
