Ribbon Finance ervaringen – Crypto DeFi Producten
Pros
Positive aspects of the game- Het gebruik van gewrapte tokens
- Kan tot 30% per jaar genereren
- Ondersteunt meerdere cryptocurrencies
Cons
The disadvantages we highlight- Geen Layer 2 protocol
Introductie
Ribbon Finance is een nieuwe technologie die het proces voor het genereren van rendement optimaliseert en tegelijk gestructureerde producten op basis van blockchain creëert voor DeFi. Een eigen munt ( RBN), programmeerbare infrastructuur, en gestructureerde producten maken allemaal deel uit van het platform. Gestructureerde producten zijn verpakte financiële activa die gebruik maken van een verscheidenheid aan derivaten om een bepaald risico-rendement doel te bereiken, zoals het inzetten op volatiliteit, het verhogen van het rendement, of het beschermen van de hoofdsom.
Door Ribbon Finance te integreren, kunt u uw ROI's verhogen en uw algemene strategie vereenvoudigen.
Gestructureerde producten
Ribbon Finance biedt verschillende gestructureerde producten aan die als volgt zijn
Optie:
Een optie is eigenlijk een financieel contract dat de koper het recht maar niet de noodzaak biedt om een actief te verkopen of te kopen tegen een vaste prijs. In tegenstelling tot het kopen van een actief op het moment zelf, stellen optiecontracten beleggers in staat te speculeren op de waarde van het actief met een bepaald risico en een hoge potentiële winst (vooral voor volatiele activa) zonder het zelfs maar te kopen. Beleggers kopen CALL-opties om te gokken op een prijsstijging van een actief, en PUT-opties om te gokken op een prijsdaling van het actief. Om te begrijpen hoe opties werken, moet u eerst de drie belangrijkste onderdelen van een optie begrijpen. U betaalt een premie voor een optiecontract dat de eigenaar het recht geeft om een actief te verkopen of te kopen tegen een specifieke prijs tot de vervaldatum van het contract.
De uitoefenprijs van een optie is in feite de vooraf bepaalde prijs waartegen u het recht krijgt om een actief te kopen. De duur of lengte van uw optiecontract wordt bepaald door de expiratiedatum. Dit biedt een termijn waarin u het recht heeft om de grondstof te kopen tegen de uitoefenprijs tot een bepaalde datum. Een premie is een bedrag dat u betaalt voor een bepaalde optie.
Illustratie van ETH Call Optie:
Laten we eens kijken naar een call optie in actie. Als belegger geloof ik dat de prijs van Ethereum (ETH) in de nabije toekomst zal stijgen van $3200 naar $4000. Ik kan hierop inzetten door een calloptie te kopen met de onderstaande componenten. De uitoefenprijs van $3600, met een expiratiedatum van volgende week en een premie van $100 (premie = prijs om optie te kopen).
Afhankelijk van of mijn voorspelling uitkomt, heb ik al $100 uitgegeven, waardoor ik over een week ETH tegen $4000 kan kopen. Mijn optie is waardeloos bij de huidige prijs van $3200. Wanneer de prijs van ETH stijgt, wordt mijn optie om er één te kopen tegen $3200 waardevoller. Zodra ETH $3700 bereikt, wat gelijk is aan de optiepremie ($100) plus de uitoefenprijs van $3600, speel ik quitte (ik ben “in the money”). Naarmate de prijs van ETH stijgt, stijgt mijn opwaarts potentieel, aangezien ik het tegen een lagere prijs kan verwerven.
Illustratie van ETH put optie
Put opties werken hetzelfde als call opties, maar ze worden ook gebruikt om in te zetten tegen de waarde van iets.
De uitoefenprijs, premie, en vervaldatum zijn allemaal hetzelfde als we eerder hadden. In plaats van een item te kopen tegen de uitoefenprijs, kunt u nu het item van iemand anders VERKOPEN tegen de uitoefenprijs. Puts geven beleggers de optie om een aandeel te verkopen tegen een vooraf bepaalde uitoefenprijs vóór een bepaalde deadline. Net voordat de opties aflopen, kan de houder de aandelen met winst verhandelen als de waarde van de aandelen van de bedrijven onder de desbetreffende uitoefenprijs daalt. In dit geval wil ik wedden dat de waarde van ETH in één week zal dalen van 3200 dollar naar 2500 dollar, dus koop ik een putoptie met een uitoefenprijs van 3000 dollar en een vervaldatum van één week vanaf nu tegen de premie (prijs van de optie) = 100 dollar.
Scenario A: In de volgende week wordt ETH verhandeld tegen een prijs die hoger is dan 32000 dollar. Bij expiratie is mijn optie waardeloos, en heb ik $100 verloren. Niemand waardeert mijn recht om BTC te verkopen aan een lagere prijs dan nu het geval is.
Scenario B: Zoals verwacht daalt de Ethereum prijs onder de $2500, en mijn optie om Ethereum te verhandelen tegen 2900 begint aan waarde te winnen. Ik kan gebruik maken van uw optie om Ethereum op 2900 te verkopen, wat mij een winst oplevert van $600 (3200-(2500+$100)).
Bedrijfsmodel voor Ribbon Finance
Wat we zojuist beschreven was het gezichtspunt van iemand die een call en put opties koopt. Ribbon Finance daarentegen gebruikt gebruikersfondsen om call- en putopties te verkopen (of underwrite) aan andere marktdeelnemers in de hoop geld te verdienen via de optiepremie.
Wanneer een optie (OTM) “out of the money” blijft, verdient een optieverkoper geld aan de premie die op de optie is betaald. Als de prijs van een calloptie bij expiratie onder de uitoefenprijs ligt, is de optie “out of the money”. Als de prijs van een putoptie boven de uitoefenprijs afloopt, wordt deze als OTM beschouwd. Ribbon schrijft wekelijks opties door gebruik te maken van Opyn met een zorgvuldig bepaalde uitoefenprijs die de verkoopprijs van de optie probeert te maximaliseren terwijl het gevaar dat de optie “in the money” is wordt geminimaliseerd door gebruik te maken van de fondsen die de gebruikers in Theta kluizen storten. Telkens wanneer zij dit doen, wordt de premie van de kluizen teruggegeven aan de beleggers van de kluizen, vermenigvuldigd en de volgende week opnieuw geïnvesteerd.
Ribbon producten
Momenteel biedt Ribbon een hoogrentend product aan dat rendement creëert door gebruik te maken van een geautomatiseerde optiestrategie op ETH, Aave, USDC, AVAX, SAVAX, WBTC, SOL, StETH, en APE. Ribbon zal zijn productaanbod met de tijd blijven uitbreiden, met inbegrip van gestructureerde producten gecreëerd door de gemeenschap.
T-APE-C
Een wekelijkse automatische gedekte call-strategie biedt de kluis rendement op zijn APE-deposito's. De kluis herinvesteert de winst in de call-strategie, waardoor het rendement van de depositohouders in de loop der tijd toeneemt.
T-ETH-C
Een geautomatiseerde wekelijkse gedekte call-strategie wordt door de kluis gebruikt om een rendement op haar ETH-deposito's te behalen. De kluis herinvesteert het rendement in de strategie, waardoor het rendement van de depositohouders na verloop van tijd toeneemt.
T-yvUSDC-P-ETH
T-yvUSDC-P-ETH verdient rente op zijn USDC-deposito's door gebruik te maken van een geautomatiseerde wekelijkse ETH put-verkoopmethode met yvUSDC als onderpand. De kluis herinvesteert zijn winst weer in de put-strategie, waardoor het rendement voor de deposanten in de loop van de tijd effectief toeneemt.
T-STETH-C
De kluis verdient rente op haar eigen ETH-deposito's door gebruik te maken van een geautomatiseerde wekelijkse ETH gedekte call-strategie, waarbij zij inzet op haar ETH-deposito's in Lido en daarnaast haar stETH gebruikt als onderpand voor wekelijkse OTM (out-of-money) ETH-callopties. Zowel de ETH-stake beloningen als de opbrengsten van de gedekte call-strategie worden elke week opnieuw geïnvesteerd, waardoor het rendement van de inlegger in de loop der tijd effectief toeneemt.
T-WBTC-C
Een geautomatiseerde wekelijkse gedekte call-strategie verdient het rendement van de kluis op zijn WBTC-deposito's. De kluis herbelegt de winst in de call-strategie, waardoor het rendement van de depositohouders in de loop der tijd toeneemt.
T-AAVE-C
Een geautomatiseerde wekelijkse gedekte call-strategie verdient de rente van de kluis op zijn AAVE-deposito's. De kluis herinvesteert de winst in de call-strategie, waardoor het rendement van de depositohouders in de loop der tijd toeneemt.
T-USDC-P-ETH
T-USDC-P-ETH verdient rente op zijn USDC-deposito's door gebruik te maken van een geautomatiseerde wekelijkse ETH put-verkoopmethode met USDC als onderpand. De kluis herinvesteert vervolgens zijn winst weer in de put-strategie, waardoor het rendement van de depositohouders na verloop van tijd toeneemt.
Theta Vault Verwachte opbrengst
Het rendement varieert, maar we voorspellen dat het in het bereik van 20-30% ligt. Wij hebben een backtest uitgevoerd op de strategie in 2020 en 2021, en de resultaten zijn hier beschikbaar.
Door transactiekosten en andere factoren zal het rendement in productie hoogstwaarschijnlijk lager zijn, maar we mogen iets in de dubbele APY range verwachten.
Risico's van Ribbon Finance
Het belangrijkste risico van deze methode is dat depositohouders bereid kunnen zijn om af te zien van opwaartse effecten in ruil voor een gegarandeerde opbrengst. Gebruikers die callopties verkopen, verbinden zich er in wezen toe de activa te verkopen tegen de gegeven uitoefenprijs, zelfs als deze daarboven stijgt (ook wel vroegtijdig verkopen genoemd). Als gevolg hiervan, als de prijs van het actief dramatisch stijgt in een korte tijdspanne, kunnen inleggers een “negatieve opbrengst” ontvangen op de ETH.
Dit zal alleen gebeuren als de ETH/USD-wisselkoers voldoende stijgt, zodat de inleggers nog steeds in USD-termen omhoog zouden zitten. De kluis verkoopt bovendien callopties die behoorlijk “out of the money” zijn, wat impliceert dat het onwaarschijnlijk is dat de opties worden uitgeoefend.
ChainSafe en OpenZeppelin controleren de slimme contracten. Desondanks moeten gebruikers geduldig te werk gaan en alleen inzetten met geld dat ze zich kunnen veroorloven te verspillen of te verliezen.
Ribbon Finance Handleiding
Ribbon Finance Alternatieven
| Platforms | Kenmerken | Begin Verdienen |
|---|---|---|
 |
| |
 |
| |
 |
| |
 |
| |
 |
| |
 |
| |
 |
|
Conclusie
De Ribbon Finance strategie is net wat de markt nodig heeft. Nieuwe klanten zijn op zoek naar een manier om gestage winsten met een laag risico te maken. Farming DeFi functies en diensten, aan de andere kant, kunnen raadselachtig zijn voor deze token houders. Ribbon Finance optimaliseert het onboardingproces en helpt handelaren bij het maximaliseren van hun winsten. Het resultaat is dat het netwerk zich richt op een stijgende gebruikersbasis. Naarmate meer mensen de DeFi-sector betreden, kunt u hopen meer van deze inspanning te horen. Ribbon Finance is momenteel in de beste positie om nieuwe gebruikers die de markt betreden te beveiligen.
Author
