Spiegazione delle stock option per i dipendenti

I dipendenti di molte aziende startup ricevono un beneficio di opzioni e sognano la grande quantità di denaro che riceveranno all’uscita. Cosa significa il beneficio, perché si dovrebbe prestare attenzione al contratto e cosa dovrebbe essere negoziato

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Il beneficio delle azioni e delle opzioni dei dipendenti in un'azienda è comune nelle aziende high-tech e specialmente nelle aziende in fase di avvio. Nelle prime fasi della società, è consuetudine dare opzioni ai dipendenti. Di conseguenza, se l'azienda ha successo e si vende, può valere molti soldi. Tuttavia, le opzioni sono una scommessa e a volte alla fine il beneficio non varrà affatto.

Significato delle opzioni azionarie per i dipendenti

Se hai delle opzioni hai il diritto di comprare azioni. Le compri dalla società ad un certo prezzo. Se venite a lavorare nella società all'inizio della sua costituzione, allora il prezzo dell'opzione che riceverete sarà molto basso. Poi bisogna tener conto del fatto che quando gli investitori vengono a investire nella società più tardi, allora il valore delle opzioni che hai ricevuto diminuirà significativamente – questo si chiama diluizione.

Opzioni azionarie dei dipendenti

Per esempio, se hai ricevuto mille opzioni per comprare azioni ad un certo prezzo e la società ha distribuito 10.000 azioni, hai il 10% nella società. Una volta entrati gli investitori distribuiranno più azioni. Diciamo che il numero di azioni distribuite aumenterà a 100.000 e di conseguenza la tua quota nella società scenderà all'1%. Non c'è protezione contro la diluizione.

Quando i dipendenti si uniscono in fasi successive, le opzioni che hanno ottenuto sono di acquistare le azioni al loro valore equo in quel momento. Un prezzo determinato da quello che hanno investito nell'azienda. A volte il valore dell'azienda può scendere e allora le opzioni non varranno nulla. Se, per esempio, l'opzione è di acquistare le azioni per 10 dollari ma il suo valore di mercato scende a 5 dollari, non è redditizio per il dipendente acquistare le azioni alla fine della transazione.

Nella maggior parte dei piani, il diritto di esercitare l'opzione è dopo un anno di impiego. Questo è chiamato il periodo di maturazione. Di solito, supponendo che non si sia verificato nessun evento come un'uscita, un dipendente non ha interesse ad acquistare le azioni. Soprattutto durante il periodo di occupazione perché il diritto continua comunque finché lavora.

Ricordate che avete un tempo limitato per acquistare le azioni dopo aver lasciato la startup. Alcune aziende permettono ai loro dipendenti di completare entro 3 mesi dopo la loro cessazione.

L'azienda ha fatto un'uscita – il dipendente ne beneficerà?

Affinché le opzioni costituiscano un beneficio molto significativo, devono essere soddisfatte alcune condizioni:

La prima è che il dipendente entrerà all'inizio della società.

Secondo, l'azienda avrà molto successo.

La terza è che la diluizione sarà relativamente bassa. Anche se gli investitori sono entrati, la quantità di denaro immessa non è stata molto grande.

Queste tre condizioni raramente si realizzano. Ci sono casi di dipendenti che hanno ricevuto molti soldi. Mentre una società ha fatto un'uscita ma è una questione di fortuna.

Se c'è un dipendente che è molto importante per l'azienda riceve delle stock option. Per trattenerlo, l'azienda continuerà a dargli più opzioni. Egli sarà quindi in grado di raggiungere una percentuale significativa e guadagnare.

Scenario di uscita

La maggior parte delle start-up fallisce e non raggiunge uscite astronomiche. Anche se si legge di uscite con importi molto alti si dovrebbe controllare quanto è stato investito lungo la strada. Per esempio, se un'azienda esce a 400 milioni di dollari. Ma sulla strada ha investito 500 milioni di dollari. Infatti, il dipendente che aveva opzioni nella società probabilmente non vedrà affatto soldi da quell'uscita.

In una situazione di uscita di solito, le aziende internazionali acquirenti non vogliono avere altri azionisti. Perciò preferiscono dare opzioni alle loro aziende. Cioè, la nuova azienda acquisisce le opzioni dai dipendenti dell'azienda startup. Così dando loro opzioni nella sua azienda.

Le opzioni nelle startup sono una scommessa

Il problema con la maggior parte delle opzioni delle startup è che non sono scambiate. Non sono vendute sul mercato libero e quindi non possono essere esercitate. Sul mercato libero, è possibile acquistare e vendere facilmente azioni di società In tali aziende, al di là del programma di opzioni “Cioè, per prendere parte del salario e comprare azioni con un beneficio speciale per i dipendenti. I dipendenti pagano soldi per questo . Gli piace il fatto che possono vendere le azioni in situazioni in cui il valore delle azioni è aumentato”.

Se siete abilitati all'acquisto o non volete correre il rischio è nei vostri diritti.

Tuttavia, EquityBee aiuta i dipendenti delle startup a ottenere il denaro necessario per esercitare le loro stock option. Soprattutto prima della loro scadenza, collegandoli a investitori che forniscono loro il capitale per farlo.

Potete leggere di più su di loro, nella nostra dettagliata recensione di EquityBee.

Il beneficio delle opzioni è molto accettabile e ha anche molti vantaggi. C'è un sacco di possibilità per il dipendente di guadagnare, ma è anche una certa scommessa. La possibilità di guadagno per il dipendente dipende da quanti investitori erano sulla strada. Soprattutto, quante volte è stato diluito. Ci sono molte startup che dichiarano che almeno il 15% delle azioni dell'azienda saranno per i dipendenti, ma la distribuzione tra i dipendenti non è uguale. Quindi dipende da quanti dipendenti ci sono e qual è la distribuzione tra loro.

Cosa è importante controllare in un contratto di opzioni?

Di solito non c'è molto spazio per la negoziazione nel contratto di opzioni perché c'è un piano per tutti i dipendenti e non per selezionare un dipendente in particolare. Lo scopo di questi piani è prima di tutto che la concessione di opzioni non limiti l'azienda – che un dipendente non possa impedire, per esempio, l'acquisizione dell'azienda. In tali accordi è di solito più possibile discutere la questione economica privata, cioè vedere se il dipendente può acquistare opzioni al valore nominale dell'azione o se deve ottenere l'opzione all'ultimo prezzo di investimento. Se il dipendente è stato in grado di ottenere l'opzione al valore nominale quando c'è già un valore per azione, questo è un beneficio fiscale e il dipendente deve assicurarsi quale sia l'implicazione fiscale di ciò.

Per esempio, se il valore nominale delle azioni è 0,01 dollari e la società non ha ancora un valore di mercato, allora il dipendente potrà acquistare le azioni a quel valore. Se invece hanno già investito e qualcuno ha comprato le azioni della società, di solito il dipendente non potrà acquistarle a meno del prezzo di acquisto, se può acquistarle a un prezzo inferiore – c'è infatti un beneficio su cui il dipendente può essere tassato. Cioè, ci può essere una situazione in cui il dipendente sarà soggetto a imposte su un beneficio “sulla carta”.

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