Ribbon Finance kokemuksia – Crypto DeFi Tuotteet
Pros
Positive aspects of the game- Käärittyjen kuponkien hyödyntäminen
- Voi tuottaa jopa 30 % vuodessa
- Tukee useita kryptovaluuttoja
Cons
The disadvantages we highlight- Ei kerroksen 2 protokollaa
Johdanto
Ribbon Finance on uudenlainen teknologia, joka optimoi tuoton generointiprosessin ja luo samalla lohkoketjulla strukturoituja tuotteita DeFi:lle. Oma kolikko( RBN), ohjelmoitava infrastruktuuri ja strukturoidut tuotteet ovat kaikki osa alustaa. Strukturoidut tuotteet ovat pakattuja rahoitusvaroja, joissa käytetään erilaisia johdannaisia tietyn riski-tuottotavoitteen saavuttamiseksi, kuten volatiliteetin panostamiseksi, tuoton lisäämiseksi tai pääoman suojaamiseksi.
Näin ollen integroimalla Ribbon Finance voit lisätä tuottojasi ja yksinkertaistaa kokonaisstrategiaasi.
Strukturoidut tuotteet
Ribbon Finance tarjoaa erilaisia strukturoituja tuotteita, jotka ovat seuraavat:
Optio:
Optio on itse asiassa rahoitussopimus, joka tarjoaa ostajalle oikeuden, mutta ei pakollista, myydä tai ostaa omaisuuserä kiinteään hintaan. Toisin kuin omaisuuserän ostaminen tällä hetkellä, optiosopimukset antavat sijoittajille mahdollisuuden spekuloida omaisuuserän arvolla määritellyllä riskillä ja suurella potentiaalisella voitolla (erityisesti volatiilien omaisuuserien osalta) ostamatta sitä edes. Sijoittajat ostavat CALL-optioita lyödäkseen vetoa omaisuuserän hinnan noususta ja PUT-optioita lyödäkseen vetoa omaisuuserän hinnan laskusta. Jotta voisit ymmärtää, miten optiot toimivat, sinun on ensin ymmärrettävä option kolme pääasiallista osaa. Maksat preemion optiosopimuksesta, joka antaa omistajalle oikeuden myydä tai ostaa omaisuuserän tiettyyn hintaan sopimuksen päättymispäivään asti.
Option toteutushinta on itse asiassa ennalta määrätty hinta, jolla saat oikeuden ostaa omaisuuserän. Optiosopimuksesi kesto tai pituus määräytyy päättymispäivän mukaan. Tämä tarjoaa aikavälin, jonka aikana sinulla on oikeus ostaa hyödyke toteutushintaan tiettyyn päivämäärään asti. Preemio on määrä, jonka maksat tietystä optiosta.
Kuvio ETH:n osto optio:
Katsotaanpa osto-optiota toiminnassa. Sijoittajana uskon Ethereumin (ETH) hinnan nousevan lähitulevaisuudessa 3200 dollarista 4000 dollariin. Voin lyödä tästä vetoa ostamalla osto-option, jossa käytetään alla lueteltuja komponentteja. Toteutushinta on 3600 dollaria, päättymispäivä ensi viikolla ja preemio 100 dollaria (preemio = option ostohinta).
Riippuen siitä, pitääkö ennustukseni paikkansa, olen jo käyttänyt 100 dollaria, jolloin voin ostaa ETH:n 4000 dollarin hintaan viikon kuluttua. Optioni on arvoton nykyisellä 3200 dollarin hinnalla. Kun ETH:n hinta nousee, optiostani ostaa yksi ETH 3200 dollarilla tulee arvokkaampi. Kun ETH nousee 3700 dollariin, joka vastaa optiopreemiota (100 dollaria) plus 3600 dollarin toteutushintaa, pääsen tasoihin (olen “rahassa”). Kun ETH:n hinta nousee, voitonmahdollisuuteni kasvaa, koska voin hankkia sen halvemmalla.
Kuvio ETH:n myynti-optiosta
Myyntioptiot toimivat samalla tavalla kuin osto-optiot, mutta niitä käytetään myös panostamaan jonkin asian arvoa vastaan.
Toteutushinta, preemio ja päättymispäivä ovat kaikki samat kuin aiemmin. Sen sijaan, että ostaisit kohteen toteutushintaan, voit nyt MYYDÄ toisen henkilön kohteen toteutushintaan. Puts antaa sijoittajille mahdollisuuden myydä osake ennalta määrättyyn “toteutushintaan” ennen tiettyä määräaikaa. Juuri ennen optioiden voimassaolon päättymistä niiden haltija voi myydä osakkeet voitolla, jos yritysten osakkeiden arvot laskevat sopivan toteutushinnan alapuolelle. Tässä tapauksessa haluan lyödä vetoa siitä, että ETH:n hinta laskee 3200 dollarista 2500 dollariin viikon kuluessa, joten ostan myyntioption, jonka toteutushinta on 3000 dollaria ja jonka voimassaolo päättyy viikon kuluttua tästä hetkestä, preemiolla (option hinta) = 100 dollaria.
Skenaario A: Seuraavan viikon aikana ETH:lla käydään kauppaa millä tahansa hinnalla, joka on korkeampi kuin 32000 dollaria. Eräpäivänä optioni on arvoton, ja olen menettänyt 100 dollaria. Kukaan ei arvosta oikeuttani myydä BTC:tä nykyistä alempaan hintaan.
Skenaario B: Ethereumin hinta laskee ennustetusti alle 2500 dollarin, ja optioni käydä kauppaa Ethereumilla 2900 dollarilla alkaa saada arvoa. Voin käyttää optioasi myydä Ethereumia hintaan 2900, jolloin saan 600 dollarin voiton (3200-(2500+100 dollaria)).
Ribbon Finance liiketoimintamalli
Se, mitä juuri kuvailimme, oli jonkun sellaisen henkilön näkökulma, joka ostaa osto- ja myyntioptioita. Ribbon Finance puolestaan käyttää käyttäjien varoja myydäkseen (tai merkitäkseen) osto- ja myyntioptioita muille markkinaosapuolille toivoen voivansa ansaita rahaa optiopalkkion kautta.
Kun optio pysyy (OTM) “poissa rahasta”, option myyjä saa rahaa optiosta maksetulla preemiolla. Jos osto-option hinta on alle toteutushinnan sen päättyessä, optio on poissa rahasta. Kun myyntioption hinta päättyy toteutushinnan yläpuolella, sitä pidetään OTM-optiona. Ribbon kirjoittaa optioita viikoittain käyttämällä Opynia huolellisesti määritellyllä toteutushinnalla, jolla pyritään maksimoimaan option myyntihinta ja minimoimaan samalla riski, että optio on “rahassa”, hyödyntämällä käyttäjien Theta-holviin tallettamia varoja. Joka kerta, kun he tekevät näin, holvien preemio palautetaan holvin sijoittajille, kerrotaan ja sijoitetaan uudelleen seuraavalla viikolla.
Ribbon-tuotteet
Tällä hetkellä Ribbon tarjoaa korkean tuoton tuotetta, joka luo tuottoa käyttämällä automaattista optiostrategiaa ETH:lle, Aaveelle, USDC:lle, AVAX:lle, SAVAX:lle, WBTC:lle, SOL:lle, StETH:lle ja APE:lle. Ribbon laajentaa tuotetarjontaansa ajan myötä, mikä sisältää yhteisön luomia strukturoituja tuotteita.
T-APE-C
Viikoittainen automaattinen katettu ostostrategia tarjoaa holvituoton APE-talletuksilleen. Holvi sijoittaa voiton takaisin ostostrategiaan, mikä lisää tehokkaasti tallettajien tuottoa ajan mittaan.
T-ETH-C
Holvi käyttää viikoittaista automaattista katettua ostosopimusstrategiaa saadakseen tuottoa ETH-talletuksilleen. Holvi sijoittaa tuoton uudelleen strategiaan, mikä viime kädessä kasvattaa tallettajien tuottoa ajan myötä.
T-yvUSDC-P-ETH
T-yvUSDC-P-ETH ansaitsee korkoa USDC-talletuksilleen käyttämällä automatisoitua viikoittaista ETH:n myyntimenetelmää, jonka vakuutena on yvUSDC. Holvi sijoittaa tuottonsa takaisin myyntistrategiaan, mikä kasvattaa tehokkaasti tallettajien tuottoja ajan myötä.
T-STETH-C
Holvi ansaitsee korkoa omille ETH-talletuksilleen käyttämällä automatisoitua viikoittaista ETH:n katettua ostostrategiaa, jossa se lyö vetoa ETH-talletuksistaan Lidossa ja käyttää lisäksi stETH:tään viikoittaisten OTM (out-of-money) ETH-osto-optioiden vakuutena. Sekä ETH-panostuksen palkkiot että katetun ostostrategian tuotot sijoitetaan uudelleen joka viikko, mikä lisää tehokkaasti tallettajan tuottoa ajan myötä.
T-WBTC-C
Automaattinen viikoittainen katettujen ostosopimusten strategia ansaitsee holvituoton WBTC-talletuksistaan. Holvi sijoittaa voiton uudelleen ostostrategiaan, mikä lisää tehokkaasti tallettajien tuottoa ajan myötä.
T-AAVE-C
Automaattinen viikoittainen katettujen ostosopimusten strategia ansaitsee holvin korkoa AAVE-talletuksilleen. Holvi sijoittaa voiton uudelleen ostostrategiaan, mikä lisää tehokkaasti tallettajien tuottoa ajan myötä.
T-USDC-P-ETH
T-USDC-P-ETH ansaitsee korkoa USDC-talletuksilleen käyttämällä viikoittaista automatisoitua ETH:n myyntimenetelmää, jonka vakuutena on USDC. Tämän jälkeen holvi sijoittaa tuottonsa takaisin myyntistrategiaan, mikä viime kädessä kasvattaa tallettajien tuottoja ajan myötä.
Theta Vault Odotettu tuotto
Tuotto vaihtelee, mutta ennustamme sen olevan 20-30 prosentin luokkaa. Suoritimme strategialla backtestin vuosina 2020 ja 2021, ja tulokset ovat saatavilla täällä.
Transaktiokulujen ja muiden tekijöiden vuoksi tuotos tuotannossa on todennäköisesti alhaisempi, mutta voimme odottaa jotain kaksinkertaisen APY:n luokkaa.
Ribbon Finance riskit
Tämän menetelmän pääasiallinen riski on se, että tallettajat saattavat olla halukkaita luopumaan nousevasta tuotosta vastineeksi taatusta tuotosta. Käyttäjät, jotka myyvät osto-optioita, sitoutuvat käytännössä myymään varat tiettyyn toteutushintaan, vaikka se nousisi sen yläpuolelle (eli myymään ennenaikaisesti). Jos omaisuuserän hinta nousee dramaattisesti lyhyessä ajassa, tallettajat voivat saada ETH:lle “negatiivisen tuoton”.
Tämä tapahtuu vain, jos ETH:n ja USD:n välinen kurssi nousee riittävästi, joten tallettajat olisivat edelleen plussalla USD:n suhteen. Holvi myy lisäksi osto-optioita, jotka ovat melko ulkona rahasta, mikä tarkoittaa, että optioita ei todennäköisesti käytetä.
ChainSafe ja OpenZeppelin tarkastavat älysopimukset. Tästä huolimatta käyttäjien tulisi edetä kärsivällisesti ja lyödä vetoa vain sellaisilla rahoilla, joita heillä on varaa tuhlata tai menettää.
Ribbon Finance opas
Ribbon-vaihtoehdot
| Alustat | Ominaisuudet | Aloita ansaitseminen |
|---|---|---|
 |
| |
 |
| |
 |
| |
 |
| |
 |
| |
 |
| |
 |
|
Johtopäätös
Ribbon Finance -strategia on juuri sitä, mitä markkinat vaativat. Uudet asiakkaat etsivät tapaa tehdä tasaista, vähäriskistä voittoa. Farming DeFi -ominaisuudet ja -palvelut voivat toisaalta olla hämmentäviä näille tokenin haltijoille. Ribbon Finance optimoi sisäänkirjautumisprosessin ja auttaa kauppiaita maksimoimaan voittonsa. Tämän seurauksena verkosto palvelee kasvavaa käyttäjäkuntaa. Kun yhä useammat ihmiset tulevat DeFi-sektorille, voit toivoa kuulevasi lisää tästä ponnistuksesta. Ribbon Finance on tällä hetkellä parhaassa asemassa turvaamaan markkinoille tulevat uudet käyttäjät.
Author
