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¿Qué es DeFi?
DeFi son las siglas de “Decentralized Finance” (finanzas descentralizadas), cuyo objetivo es ofrecer una solución alternativa al sistema financiero tradicional sin intermediarios. En la actualidad, DeFi se ha extendido a muchos sectores diferentes, como los préstamos, los créditos y los productos derivados. Además de la compra y venta de valores, ahora se puede hacer a través de un contrato inteligente en una plataforma descentralizada.
La mayoría de las DeFi se basan en la blockchain de Ethereum. Durante 2017, las ICO se ejecutaron en ETH blockchain. Las ICO se utilizaron para recaudar fondos para lanzar un proyecto. La mayoría de los proyectos sólo tenían un whitepaper y un objetivo de disrupción de la industria con el blockchain.
¿Cuáles son los casos de uso de la DeFi?
El origen del DeFi puede asociarse al hecho de que en la etapa inicial de las cripto. Había muy poca solución para la pasarela de fiat a cripto o de cripto a fiat debido a las dudas sobre la banca y la normativa. La volatilidad de las criptomonedas dio lugar al nacimiento de las stablecoins. Su objetivo es imitar el valor del precio de la moneda fiduciaria, como el dólar o el euro, por ejemplo. Hoy en día tenemos muchas stablecoins diferentes como UDTS, BUSD, USDC, DAi y muchas más.
Actualmente, la DeFi se negocia con 9,4 mil millones de dólares y actualmente sólo representa el 2,45% de la capitalización total del mercado de la criptoesfera de 388 mil millones de dólares.
Los casos de uso comunes de la industria DeFi:
Intercambios descentralizados
Los intercambios descentralizados eliminan la necesidad de un tercero centralizado para validar un intercambio entre un comprador y un vendedor. La idea era eliminar la necesidad de custodiar los fondos de los usuarios en una plataforma de terceros. Como resultado, se permite al usuario realizar transacciones desde su propia cartera directamente con el comprador/vendedor utilizando un contrato inteligente. Por lo tanto, se elimina el riesgo de hackeo que ha ocurrido en múltiples ocasiones a lo largo de los años.
Esto ha dado lugar a intercambios descentralizados como Uniswap, Uni Curve y Balancer.
Pedir y prestar dinero
Imagina que puedes pedir préstamos sin una puntuación de crédito o un historial bancario detallado desde cualquier lugar a todo el mundo. Esto es exactamente lo que ofrece DeFi al permitir a los usuarios pedir préstamos sin tener siquiera una cuenta bancaria. El sistema de préstamos se basa en un contrato inteligente que calcula los tipos de interés en función de la oferta y la demanda mediante un sofisticado algoritmo. Los préstamos de DeFi comienzan a tomar impulso durante el mercado bajista. Proporcionando una solución perfecta a los poseedores de criptomonedas para generar un ingreso adicional apostando sus monedas en una plataforma de Préstamo con la promesa de ganar intereses por aparcar sus monedas en su plataforma. El préstamo se centra inicialmente en las stablecoins. Como resultado, el prestamista o los prestatarios realizan transacciones con stablecoins como DAI.
Una de las principales plataformas son Maker y Compound.
Yield Farming-YIFI
La ventaja de los intercambios centralizados es la liquidez constante, que en la mayoría de los casos crea el proveedor de liquidez o creador de mercado. Esto garantiza que el libro de órdenes de compra/venta esté siempre lleno y que se cotice el último precio. Los creadores de mercado son pagados por sus servicios para proporcionar liquidez constante y evitar el deslizamiento.
Con el fin de fomentar la liquidez en las bolsas descentralizadas, Compound lanzó el 15 de junio de 2020 YIFI. El sistema premia a los usuarios con tokens por proporcionar liquidez. El siguiente ha visto un tremendo éxito fueron otros protocolo Defi ha copiado el siguiente sistema. Por ejemplo, a continuación, podemos ver que UniSwap incentivo para los usuarios para proporcionar liquidez. Por favor, tenga en cuenta que el APY está cambiando constantemente y es probable que sea menor con el tiempo.
Binance ha entrado recientemente en el Defi Staking, ofreciendo a los usuarios la posibilidad de participar en productos DeFi con un solo clic. Este es un proceso muy sencillo para aquellos que no están familiarizados con los intercambios descentralizados y los contratos inteligentes.
Mercados descentralizados de predicción, opciones y seguros
En términos simples, son una plataforma de ”juegos de azar” para que los usuarios hagan apuestas sobre cualquier cosa.
Al ser una plataforma descentralizada utilizan oráculos descentralizados para validar las apuestas, todo a través de contratos inteligentes. La belleza de esto, es que elimina completamente la necesidad de confiar en la plataforma, los usuarios ahora sólo necesitan confiar en el contrato inteligente.
Una de las principales plataformas de predicción descentralizada es Augur.
Puentes de activos sintéticos
Permitiendo a las criptomonedas que no tienen un contrato inteligente sobre ellas utilizar el protocolo de puente que permitirá utilizar un contrato inteligente con el fin de colateralizarlas y ganar algunos intereses sobre ellas.
Ren Project es uno de los principales protocolos que ofrece una cadena de bloques cruzada para poder ser colateralizada, soportando BTC, BCH, ZEC y más.
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Conclusión
Con un proyecto como DeFi generando 94516,6% en menos de 2 meses, a partir del 2 de septiembre de 2020, esto definitivamente nos recuerda la manía de las ICO de 2017. A pesar de que DeFi está realmente revolucionando las finanzas tradicionales, aconsejamos operar con cautela cuando se trata de la agricultura de rendimiento. Ya que uno de los riesgos que podría ocurrir es invertir en un proyecto de DeFi es un contrato inteligente defectuoso. Muchos auditores de contratos inteligentes se esfuerzan por auditar el mayor número de proyectos posible. Sin embargo, los auditores no pueden verificar la legitimidad de todos los últimos contratos inteligentes DeFi. Los protocolos y proyectos Defi son todavía una industria nueva y corren el riesgo de colapsar sin una supervisión adecuada.
