Ventajas
  • Aprovechar los tokens envueltos
  • Puede generar hasta un 30% al año
  • Soporta múltiples criptomonedas
Desventajas
  • Sin protocolo de capa 2

Introducción

Ribbon Finance es una tecnología novedosa que optimiza el proceso de generación de rendimientos al tiempo que crea productos estructurados en blockchain para DeFi. La plataforma incluye una moneda propia (RBN), una infraestructura programable y productos estructurados. Los productos estructurados son activos financieros empaquetados que emplean una variedad de derivados para obtener un objetivo particular de riesgo-rendimiento, como apostar por la volatilidad, aumentar los rendimientos o proteger el capital.
Por lo tanto, al integrar Ribbon Finance, puede aumentar sus rendimientos y simplificar su estrategia general.

Productos estructurados

Ribbon finance ofrece una variedad de productos estructurados que son los siguientes:

Opción:

Una opción es en realidad un contrato financiero que ofrece al comprador el derecho pero no la necesidad de vender o comprar un activo a un precio fijo. A diferencia de la compra de un activo en el momento, los contratos de opciones permiten a los inversores especular sobre el valor del activo con un riesgo definido y una ganancia potencial elevada (especialmente en el caso de los activos volátiles) sin ni siquiera comprarlo. Los inversores compran opciones CALL para apostar por la subida del precio de un activo, y opciones PUT para apostar por la bajada del precio del activo. Para comprender cómo funcionan las opciones, primero hay que entender las tres partes principales de una opción. Usted paga una prima por un contrato de opciones que otorga al propietario el derecho a vender o comprar un activo a un precio específico hasta la fecha de vencimiento del contrato.
El precio de ejercicio de una opción es en realidad el precio preestablecido al que se obtiene el derecho de comprar un activo. La duración o la longitud de su contrato de opciones viene determinada por la fecha de vencimiento. Esto proporciona un plazo en el que usted tiene derecho a comprar el activo al precio de ejercicio hasta una fecha determinada. La prima es una cantidad que se paga por una determinada opción.

Ilustración de la opción de compra ETH:

Veamos una opción de compra en acción. Como inversor, creo que el precio de Ethereum (ETH) subirá de 3200 a 4000 dólares en un futuro próximo. Puedo apostar por ello comprando una opción de compra con los componentes que se indican a continuación. El precio de ejercicio de $3600, con una fecha de vencimiento de la próxima semana y una prima de $100 (prima = precio de compra de la opción).
Dependiendo de si mi predicción se cumple, ya he gastado 100 dólares, lo que me permitirá comprar ETH a 4.000 dólares dentro de una semana. Mi opción no tiene valor al precio actual de 3200$. Cuando el precio de ETH suba, mi opción de compra a 3200$ se hará más valiosa. Una vez que el ETH alcanza los 3700 dólares, lo que equivale a la prima de la opción (100 dólares) más el precio de ejercicio de 3600 dólares, me equilibra (estoy «en el dinero»). A medida que el precio de ETH sube, mi ventaja aumenta ya que puedo adquirirlo a un precio más bajo.

Ilustración de la opción de venta de ETH

Las opciones de venta funcionan igual que las opciones de compra, pero también se utilizan para apostar contra el valor de algo.
El precio de ejercicio, la prima y la fecha de vencimiento son los mismos que antes. En lugar de comprar un artículo al precio de ejercicio, ahora puede VENDER el artículo de otra persona al precio de ejercicio. Las opciones de venta permiten a los inversores la opción de vender una acción a un «precio de ejercicio» predeterminado antes de un plazo determinado. Justo antes de que expiren las opciones, el titular puede negociar las acciones para obtener un beneficio si el valor de las acciones de la empresa cae por debajo de los precios de ejercicio correspondientes. En este caso, deseo apostar que el coste de ETH bajará de 3200 dólares a 2500 dólares en una semana, por lo que compro una opción de venta con el precio de ejercicio de 3000 dólares y un vencimiento de una semana a partir de ahora a la prima (precio de la opción) = 100 dólares.
Escenario A: En la próxima semana, ETH cotiza a cualquier precio superior a 32000 dólares. Al vencimiento, mi opción no tiene valor y he perdido 100 dólares. Nadie aprecia mi derecho a vender BTC a un precio inferior al actual.
Escenario B: Según lo proyectado, el precio de Ethereum cae por debajo de 2500 dólares, y mi opción para negociar Ethereum a 2900 comienza a ganar valor. Puedo utilizar su opción para vender Ethereum a 2900, lo que me da un beneficio de 600 dólares (3200-(2500+100 dólares)).

Modelo de negocio para Ribbon Finance

Lo que acabamos de describir es el punto de vista de alguien que compra una opción de compra y de venta. Ribbon Finance, en cambio, utiliza los fondos del usuario para vender (o suscribir) opciones de compra y venta a otros participantes del mercado con la esperanza de ganar dinero a través de la prima de las opciones.
Cuando una opción se mantiene (OTM) «fuera del dinero», el vendedor de opciones gana dinero con la prima pagada por la opción. Si el precio de una opción de compra está por debajo del precio de ejercicio al vencimiento, la opción está «out of the money». Cuando el precio de una opción de venta vence por encima del precio de ejercicio, se considera OTM. Ribbon escribe opciones semanalmente utilizando Opyn con un precio de ejercicio cuidadosamente determinado que intenta maximizar el precio de venta de la opción mientras minimiza el peligro de que la opción esté «in the money» utilizando los fondos que los usuarios depositan en las bóvedas Theta. Cada vez que lo hacen, la prima de la bóveda se devuelve a los inversores de la bóveda, se multiplica y se reinvierte a la semana siguiente.

Productos Ribbon

Ribbon Finance

En la actualidad, Ribbon ofrece un producto de alto rendimiento que crea un rendimiento mediante el uso de una estrategia de opciones automatizada en ETH, Aave, USDC, AVAX, SAVAX, WBTC, SOL, StETH y APE. Ribbon seguirá ampliando su oferta de productos con el tiempo, que incluye productos estructurados creados por la comunidad.

T-APE-C

Una estrategia de compra cubierta automática semanal proporciona a la cámara acorazada el rendimiento de sus depósitos de APE. La cámara acorazada reinvierte el beneficio en la estrategia de compra, aumentando de forma efectiva el rendimiento de los depositantes a lo largo del tiempo.

T-APE-C

T-ETH-C

La cámara acorazada utiliza una estrategia de compra cubierta semanal automatizada para obtener un rendimiento de sus depósitos de ETH. La cámara acorazada reinvierte el rendimiento en la estrategia, aumentando en última instancia los rendimientos de los depositantes a lo largo del tiempo.

T-ETH-C 

T-yvUSDC-P-ETH

T-yvUSDC-P-ETH gana intereses sobre sus depósitos de USDC empleando un método automatizado de venta semanal de ETH con yvUSDC como garantía. La cámara acorazada reinvierte sus ganancias en la estrategia de venta, incrementando efectivamente los rendimientos de los depositantes a lo largo del tiempo.

T-yvUSDC-P-ETH 

T-STETH-C

La cámara acorazada gana intereses sobre sus propios depósitos de ETH empleando una estrategia automatizada de venta cubierta de ETH semanal en la que apuesta por sus depósitos de ETH en Lido y, además, utiliza su stETH para colateralizar opciones de compra de ETH semanales OTM (out-of-money). Tanto las recompensas de las apuestas de ETH como los rendimientos de la estrategia de llamadas cubiertas se reinvierten cada semana, aumentando efectivamente el rendimiento del depositante con el tiempo.

T-STETH-C 

T-WBTC-C

Una estrategia automatizada de llamadas cubiertas semanales gana el rendimiento de la bóveda en sus depósitos de WBTC. La cámara acorazada reinvierte el beneficio en la estrategia de compra, aumentando efectivamente el rendimiento de los depositantes a lo largo del tiempo.

T-WBTC-C 

T-AAVE-C

Una estrategia automatizada de llamadas cubiertas semanales gana el interés de la bóveda en sus depósitos AAVE. La cámara acorazada reinvierte los beneficios en la estrategia de compra, incrementando así la rentabilidad de los depositantes a lo largo del tiempo.

T-AAVE-C 

T-USDC-P-ETH

T-USDC-P-ETH gana intereses sobre sus depósitos de USDC empleando un método automatizado de venta semanal de ETH con USDC como garantía. La cámara acorazada reinvierte luego sus ganancias en la estrategia de venta, aumentando en última instancia los rendimientos de los depositantes a lo largo del tiempo.

Rendimiento esperado de Theta Vault

El rendimiento varía, pero predecimos que estará en el rango del 20-30%. Realizamos un backtest de la estrategia en 2020 y 2021, y los resultados están disponibles aquí.
Debido a los gastos de transacción y otros factores, el rendimiento en la producción será probablemente menor, pero podemos esperar algo en el rango del doble de APY.

Riesgos de Ribbon Finance

El principal riesgo de seguir este método es que los depositantes pueden estar dispuestos a renunciar a las ventajas a cambio de un rendimiento garantizado. Los usuarios que venden opciones de compra se comprometen esencialmente a vender los activos al precio de ejercicio dado, incluso si éste sube por encima de él (es decir, a vender anticipadamente). Como resultado, si el precio del activo sube drásticamente en un corto periodo de tiempo, los depositantes pueden recibir un «rendimiento negativo» sobre el ETH.
Esto sólo ocurrirá si el tipo de cambio ETH/USD sube lo suficiente, por lo que los depositantes seguirían ganando en términos de USD. La cámara acorazada vende además opciones de compra que están bastante fuera del dinero, lo que implica que es poco probable que las opciones se ejerzan.
ChainSafe y OpenZeppelin auditan los contratos inteligentes. A pesar de esto, los usuarios deben proceder con paciencia y sólo apostar con dinero que puedan permitirse desperdiciar o perder.

Tutorial de Ribbon Finance

Alternativas a Ribbon

Plataformas Características Empieza
a ganar
bybit
  • Staking flexible
  • Minería DeFi
  • Hasta 400% APY
okx
  • Soporta más de una docena de criptomonedas
  • Multi-Staking
  • Hasta 200% APY
  • Préstamo de criptomonedas
kucoin
  • Soporta más de una docena de criptomonedas
  • Multi-Staking
  • Alto interés
  • Préstamo de criptomonedas
Binance
  • Soporta más de 100 criptomonedas
  • Interés compuesto
  • Alto interés anual
  • Ahorro flexible
  • Staking
Nexo
  • Soporta más de 29 criptomonedas
  • Interés compuesto
  • Hasta el 18% de interés anual
crypto com
  • Soporta más de 35 criptomonedas
  • Interés compuesto
  • Hasta el 16% de interés anual
swissborg
  • Soporta más de 30 criptomonedas
  • Hasta el 30% de interés anual
  • Soporta 16 monedas fiduciarias

Conclusión

La estrategia de Ribbon Finance es justo lo que requiere el mercado. Los nuevos clientes buscan una forma de obtener beneficios constantes y de bajo riesgo. Por otro lado, las características y servicios de DeFi pueden ser desconcertantes para estos titulares de tokens. Ribbon Finance optimiza el proceso de incorporación y ayuda a los comerciantes a maximizar sus beneficios. Como resultado, la red atiende a una base de usuarios cada vez mayor. A medida que más personas entran en el sector de DeFi, se puede esperar que se hable más de este esfuerzo. Ribbon Finance se encuentra actualmente en la mejor posición para asegurar la entrada de nuevos usuarios en el mercado.

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