Ribbon Finance erfahrungen – Krypto DeFi Produkte
Pros
Positive aspects of the game- Die Nutzung von Wrapped-Tokens
- Kann bis zu 30% pro Jahr generieren
- Unterstützen Sie mehrere Kryptowährungen
Cons
The disadvantages we highlight- Kein Layer 2 Protokoll
Einführung
Ribbon Finance ist eine neuartige Technologie, die den Prozess der Ertragsgenerierung optimiert und gleichzeitig strukturierte Blockchain-Produkte für DeFi erstellt. Ein eigener Coin (RBN), eine programmierbare Infrastruktur und strukturierte Produkte sind Teil der Plattform. Strukturierte Produkte sind verpackte Finanzanlagen, die eine Vielzahl von Derivaten einsetzen, um ein bestimmtes Risiko-Rendite-Ziel zu erreichen, wie z. B. die Wette auf Volatilität, die Erhöhung der Rendite oder den Schutz des Kapitals.
Durch die Integration von Ribbon Finance können Sie Ihre Renditen steigern und Ihre Gesamtstrategie vereinfachen.
Strukturierte Produkte
Ribbon Finance bietet eine Reihe von strukturierten Produkten an, die im Folgenden aufgeführt sind:
Option:
Eine Option ist eigentlich ein Finanzvertrag, der dem Käufer das Recht, aber nicht die Notwendigkeit einräumt, einen Vermögenswert zu einem festen Preis zu verkaufen oder zu kaufen. Anders als beim Kauf eines Vermögenswerts können Anleger mit Optionskontrakten auf den Wert des Vermögenswerts spekulieren, ohne diesen überhaupt zu erwerben, und zwar mit einem bestimmten Risiko und einem hohen potenziellen Gewinn (insbesondere bei volatilen Vermögenswerten). Anleger kaufen CALL-Optionen, um auf einen Kursanstieg des Vermögenswerts zu setzen, und PUT-Optionen, um auf einen Kursrückgang des Vermögenswerts zu wetten. Um zu verstehen, wie Optionen funktionieren, müssen Sie zunächst die drei Hauptbestandteile einer Option verstehen. Sie zahlen eine Prämie für einen Optionsvertrag, der dem Inhaber das Recht einräumt, einen Vermögenswert zu einem bestimmten Preis bis zum Ablaufdatum des Vertrags zu verkaufen oder zu kaufen.
Der Ausübungspreis einer Option ist der im Voraus festgelegte Preis, zu dem Sie das Recht erhalten, einen Vermögenswert zu kaufen. Die Dauer oder Länge Ihres Optionsvertrags wird durch das Verfallsdatum bestimmt. Damit haben Sie das Recht, die Ware bis zu einem bestimmten Datum zum Ausübungspreis zu kaufen. Eine Prämie ist ein Betrag, den Sie für eine bestimmte Option bezahlen.
Illustration der ETH Call Option:
Werfen wir einen Blick auf eine Call-Option in Aktion. Als Anleger glaube ich, dass der Preis von Ethereum (ETH) in naher Zukunft von $3200 auf $4000 steigen wird. Darauf kann ich wetten, indem ich eine Call-Option mit den unten aufgeführten Komponenten kaufe. Der Ausübungspreis von $3600, mit einem Verfallsdatum von nächster Woche und einer Prämie von $100 (Prämie = Preis für den Kauf der Option).
Je nachdem, ob meine Vorhersage zutrifft, habe ich bereits $100 ausgegeben und kann in einer Woche ETH zu $4000 kaufen. Beim aktuellen Preis von $3200 ist meine Option wertlos. Wenn der Preis von ETH steigt, wird meine Option, eine ETH zu $3200 zu kaufen, wertvoller. Sobald ETH $3700 erreicht, was der Optionsprämie ($100) plus dem Ausübungspreis von $3600 entspricht, bin ich kostendeckend (ich bin “im Geld”). Wenn der Preis von ETH steigt, erhöht sich mein Gewinn, da ich sie zu einem niedrigeren Preis erwerben kann.
Illustration der ETH-Put-Option
Put-Optionen funktionieren genauso wie Call-Optionen, aber sie werden auch verwendet, um gegen den Wert von etwas zu wetten.
Der Ausübungspreis, die Prämie und das Verfallsdatum sind die gleichen wie zuvor. Anstatt einen Gegenstand zum Ausübungspreis zu kaufen, können Sie nun den Gegenstand einer anderen Person zum Ausübungspreis VERKAUFEN. Puts geben Anlegern die Möglichkeit, eine Aktie zu einem vorher festgelegten “Ausübungspreis” vor einem bestimmten Termin zu verkaufen. Kurz vor Ablauf der Optionen kann der Inhaber die Aktien mit Gewinn verkaufen, wenn der Aktienwert des Unternehmens unter den entsprechenden Ausübungspreis fällt. In diesem Fall möchte ich darauf wetten, dass der Wert von ETH in einer Woche von 3200 Dollar auf 2500 Dollar fällt, also kaufe ich eine Put-Option mit einem Ausübungspreis von 3000 Dollar und einer einwöchigen Laufzeit von jetzt an zum Aufschlag (Optionspreis) = 100 Dollar.
Szenario A: In der nächsten Woche wird ETH zu einem höheren Preis als 32000 Dollar gehandelt. Bei Fälligkeit ist meine Option wertlos und ich habe $100 verloren. Niemand schätzt mein Recht, BTC zu einem niedrigeren Preis zu verkaufen, als es jetzt der Fall ist.
Szenario B: Wie prognostiziert, fällt der Ethereum-Preis unter $2500, und meine Option, Ethereum bei 2900 zu handeln, beginnt an Wert zu gewinnen. Ich kann Ihre Option nutzen, um Ethereum zu 2900 zu verkaufen, was mir einen Gewinn von $600 (3200-(2500+$100)) einbringt.
Geschäftsmodell für Ribbon Finance
Was wir gerade beschrieben haben, war die Sichtweise von jemandem, der eine Call- und Put-Option kauft. Ribbon Finance hingegen verwendet die Gelder der Nutzer, um Call- und Put-Optionen an andere Marktteilnehmer zu verkaufen (oder zu zeichnen), in der Hoffnung, durch die Optionsprämie Geld zu verdienen.
Wenn eine Option “aus dem Geld” bleibt (OTM), verdient der Optionsverkäufer Geld mit der für die Option gezahlten Prämie. Wenn der Kurs einer Call-Option bei Ablauf unter dem Ausübungspreis liegt, ist die Option aus dem Geld. Wenn der Preis einer Verkaufsoption über dem Ausübungspreis ausläuft, wird sie als OTM betrachtet. Ribbon schreibt Optionen auf wöchentlicher Basis unter Verwendung von Opyn mit einem sorgfältig festgelegten Ausübungspreis, der versucht, den Verkaufspreis der Option zu maximieren und gleichzeitig die Gefahr, dass die Option “im Geld” ist, zu minimieren, indem die Einlagen der Nutzer in Theta-Tresoren verwendet werden. Jedes Mal, wenn sie dies tun, wird die Tresorprämie an die Anleger des Tresors zurückgegeben, multipliziert und in der nächsten Woche reinvestiert.
Ribbon-Produkte
Derzeit bietet Ribbon ein High-Yield-Produkt an, das mit Hilfe einer automatisierten Optionsstrategie auf ETH, Aave, USDC, AVAX, SAVAX, WBTC, SOL, StETH und APE Rendite erzielt. Ribbon wird sein Produktangebot mit der Zeit weiter ausbauen, was auch strukturierte Produkte einschließt, die von der Community erstellt werden.
T-APE-C
Eine wöchentliche automatische Covered-Call-Strategie liefert dem Tresor eine Rendite auf seine APE-Einlagen. Der Tresor reinvestiert den Gewinn in die Call-Strategie, wodurch sich die Rendite der Einleger im Laufe der Zeit effektiv erhöht.
T-ETH-C
Mit einer automatisierten wöchentlichen Covered-Call-Strategie erwirtschaftet der Tresor eine Rendite auf seine ETH-Einlagen. Der Tresorraum reinvestiert die Rendite in die Strategie, wodurch sich die Renditen der Einleger im Laufe der Zeit erhöhen.
T-yvUSDC-P-ETH
T-yvUSDC-P-ETH erwirtschaftet Zinsen auf seine USDC-Einlagen, indem er eine automatisierte wöchentliche ETH-Verkaufsmethode mit yvUSDC als Sicherheit anwendet. Der Tresorraum reinvestiert seine Erträge wieder in die Put-Strategie, wodurch sich die Renditen der Einleger im Laufe der Zeit effektiv erhöhen.
T-STETH-C
Der Tresorraum erwirtschaftet Zinsen auf seine eigenen ETH-Einlagen, indem er eine automatisierte wöchentliche ETH-Covered-Call-Strategie anwendet, bei der er auf seine ETH-Einlagen in Lido setzt und zusätzlich seine stETH zur Besicherung wöchentlicher OTM (aus dem Geld) ETH-Call-Optionen verwendet. Sowohl die Erträge aus dem ETH-Einsatz als auch die Erträge aus der Covered-Call-Strategie werden jede Woche neu investiert, wodurch sich die Rendite des Einlegers im Laufe der Zeit erhöht.
T-WBTC-C
Eine automatisierte wöchentliche Covered-Call-Strategie erwirtschaftet die Tresorrendite auf ihre WBTC-Einlagen. Der Tresor reinvestiert den Gewinn in die Call-Strategie, wodurch sich die Rendite des Einlegers im Laufe der Zeit effektiv erhöht.
T-AAVE-C
Eine automatisierte wöchentliche Covered-Call-Strategie erwirtschaftet die Tresorzinsen auf ihre AAVE-Einlagen. Der Tresor reinvestiert den Gewinn in die Call-Strategie, wodurch sich die Rendite der Einleger im Laufe der Zeit effektiv erhöht.
T-USDC-P-ETH
T-USDC-P-ETH erwirtschaftet Zinsen auf seine USDC-Einlagen, indem er eine automatisierte wöchentliche ETH-Put-Verkaufsmethode mit USDC als Sicherheit anwendet. Der Tresorraum reinvestiert seine Erträge dann wieder in die Put-Strategie, wodurch sich die Renditen der Einleger im Laufe der Zeit erhöhen.
Theta Vault Erwartete Rendite
Die Rendite variiert, aber wir gehen davon aus, dass sie im Bereich von 20-30 % liegt. Wir haben die Strategie in den Jahren 2020 und 2021 einem Backtest unterzogen, und die Ergebnisse sind hier verfügbar.
Aufgrund von Transaktionskosten und anderen Faktoren wird die Rendite in der Produktion höchstwahrscheinlich niedriger sein, aber wir können etwas im Bereich des doppelten APY erwarten.
Risiken von Ribbon Finance
Das Hauptrisiko dieser Methode besteht darin, dass die Einleger bereit sein könnten, im Gegenzug für eine garantierte Rendite auf eine höhere Rendite zu verzichten. Nutzer, die Call-Optionen verkaufen, verpflichten sich im Wesentlichen, die Vermögenswerte zum gegebenen Ausübungspreis zu verkaufen, selbst wenn dieser über den Ausübungspreis ansteigt (auch bekannt als vorzeitiger Verkauf). Wenn der Preis des Vermögenswerts in kurzer Zeit drastisch ansteigt, können Einleger daher eine “negative Rendite” für die ETH erhalten.
Dies geschieht nur, wenn der ETH/USD-Wechselkurs ausreichend steigt, so dass die Einleger immer noch einen Gewinn in USD erzielen würden. Der Tresor verkauft außerdem Kaufoptionen, die weit aus dem Geld sind, was bedeutet, dass die Optionen wahrscheinlich nicht ausgeübt werden.
ChainSafe und OpenZeppelin auditieren die Smart Contracts. Trotzdem sollten die Benutzer mit Geduld vorgehen und nur mit Geld wetten, das sie sich leisten können, zu verlieren oder zu verlieren.
Ribbon Finance-Anleitung
Ribbon-Alternativen
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Fazit
Die Strategie von Ribbon Finance ist genau das, was der Markt braucht. Neue Kunden suchen nach einer Möglichkeit, stetige, risikoarme Gewinne zu erzielen. Farming DeFi-Funktionen und -Dienstleistungen können für diese Token-Inhaber jedoch verwirrend sein. Ribbon Finance optimiert den Onboarding-Prozess und unterstützt die Händler bei der Maximierung ihrer Gewinne. Infolgedessen bedient das Netzwerk eine wachsende Nutzerbasis. Da immer mehr Menschen in den DeFi-Sektor einsteigen, können Sie darauf hoffen, mehr von diesen Bemühungen zu hören. Ribbon Finance befindet sich derzeit in der besten Position, um neue Nutzer für den Markt zu gewinnen.
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